Ba REIT trả cổ tức hàng tháng có thể xây dựng nền tảng thu nhập thụ động của bạn vào năm 2026

Xây dựng dòng tiền ổn định với cổ phiếu trả cổ tức

Đầu tư 2.000 đô la vào tháng 12 không nhất thiết phải là một quyết định một lần. Các quỹ đầu tư bất động sản trả cổ tức hàng tháng mang lại con đường hấp dẫn để tạo ra thu nhập thụ động định kỳ suốt năm 2026 và xa hơn nữa. Khác với cổ phiếu truyền thống thường phân phối cổ tức hàng quý, các REIT ưu tiên trả cổ tức hàng tháng mang lại cho nhà đầu tư dòng thu nhập ổn định hơn—biến một khoản vốn nhỏ thành lợi nhuận hàng tháng rõ ràng.

Hãy xem xét kịch bản này: danh mục 2.000 đô la phân bổ đều giữa ba cổ phiếu trả cổ tức cao nhất trong lĩnh vực REIT có thể tạo ra khoảng $130 đô la thu nhập hàng tháng, tương đương gần $1 hàng năm. Đối với những người tìm kiếm thu nhập thụ động đáng tin cậy, sự nhất quán này rất có sức mạnh.

Ưu điểm của cổ tức hàng tháng trong REIT

Các quỹ đầu tư bất động sản đã trở nên ngày càng hấp dẫn đối với nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Yêu cầu của ngành là phân phối ít nhất 90% thu nhập chịu thuế cho cổ đông tạo ra lợi thế thu nhập vốn có. Khi các REIT cam kết trả cổ tức hàng tháng thay vì hàng quý, họ cung cấp cho nhà đầu tư dòng tiền dự đoán được phản ánh như lương hoặc lương hưu.

Ba REIT nổi bật như những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất dành cho những ai ưu tiên thu nhập hàng tháng kết hợp với tiềm năng tăng trưởng:

Healthpeak Properties: Dẫn đầu trong lĩnh vực Bất động sản Y tế

Chỉ số hiện tại: Tỷ suất lợi nhuận 7.10%, tương đương thu nhập hàng năm $47.33 trên mỗi khoản đầu tư $666.67

Healthpeak Properties đã trải qua cải thiện hoạt động đáng kể. Công ty chuyển sang trả cổ tức hàng tháng vào năm 2025, phản ánh sự tự tin của ban quản lý vào khả năng tạo dòng tiền dự đoán được. REIT này tập trung vào hạ tầng y tế—văn phòng khám bệnh ngoại trú, cơ sở khoa học đời sống, và nhà ở dành cho người cao tuổi—thuê các tài sản này cho các công ty dược sinh học và nhà vận hành y tế.

Công ty đang thực hiện kế hoạch tối ưu hóa danh mục chiến lược, nhắm vào việc chuyển đổi hơn $113 tỷ đô la tài sản văn phòng y tế ngoại trú. Việc phân bổ vốn này sẽ tài trợ cho việc mở rộng vào các bất động sản phòng thí nghiệm có tiềm năng tăng trưởng cao hơn và hỗ trợ các chương trình mua lại cổ phần. Sau nhiều năm giữ cổ tức ổn định trong khi cải thiện các chỉ số tài chính, Healthpeak gần đây đã tăng cổ tức 2%, báo hiệu bắt đầu một quỹ đạo tăng trưởng.

EPR Properties: Phát triển bất động sản trải nghiệm đa dạng

Chỉ số hiện tại: Tỷ suất lợi nhuận 6.82%, tương đương thu nhập hàng năm $45.47 trên mỗi khoản đầu tư $666.67

EPR Properties hoạt động trong lĩnh vực bất động sản trải nghiệm—rạp chiếu phim, địa điểm ăn uống và giải trí, và các điểm tham quan. Mô hình kinh doanh dựa trên các hợp đồng thuê ổn định với các đối tác vận hành, tạo ra thu nhập cho thuê chống suy thoái. Mở rộng gần đây vào các bất động sản golf truyền thống cho thấy chiến lược đa dạng hóa danh mục tích cực.

Công ty đã đầu tư $285 triệu đô la vào năm sân golf vô địch gần Dallas và mua lại công viên nước Ocean Breeze qua các giao dịch bán và thuê lại. Các khoản đầu tư này đã nâng tổng vốn đầu tư năm 2025 lên $6 triệu đô la, vượt xa dự báo ban đầu. Quỹ đạo phân bổ vốn mạnh mẽ này giúp EPR duy trì mức tăng cổ tức 3.5% gần đây và hướng tới tăng trưởng thấp đến trung bình một chữ số trong năm 2026.

Realty Income: Nhà vua của cổ tức tăng trưởng

Chỉ số hiện tại: Tỷ suất lợi nhuận 5.56%, tương đương thu nhập hàng năm $37.07 trên mỗi khoản đầu tư $666.67

Realty Income mang đến một hồ sơ khác biệt trong số các cổ phiếu trả cổ tức—tỷ suất lợi nhuận hiện tại thấp hơn nhưng thành tích vượt trội. Công ty sở hữu danh mục bất động sản đa dạng gồm bán lẻ, công nghiệp, và giải trí trên khắp Hoa Kỳ và châu Âu. Sự đa dạng về địa lý và ngành nghề này mang lại khả năng chống chịu.

Điểm đặc biệt nổi bật của REIT này là: 132 lần tăng cổ tức kể từ khi niêm yết công khai năm 1994, tương đương tỷ lệ tăng trưởng kép hàng năm 4.2%. Gần đây, Realty Income đã đầu tư $800 tỷ đô la vào các thương vụ mua bán mới, bao gồm một khoản đầu tư tín dụng trị giá triệu đô la vào các bất động sản chơi game ở Las Vegas. Động lực phân bổ vốn này đảm bảo tăng trưởng cổ tức sẽ tiếp tục tăng tốc trong năm 2026 và xa hơn nữa.

So sánh thu nhập hàng tháng

Tại sao phân phối hàng tháng lại quan trọng đối với thu nhập thụ động

Các khoản cổ tức hàng tháng tạo ra lợi thế tâm lý và thực tế. Nhà đầu tư thấy rõ sự tích lũy thu nhập theo tháng thay vì chờ đợi các khoản giảm hàng quý. Tần suất này phù hợp với việc nhận cổ tức cùng với các khoản chi tiêu hàng tháng, giúp đưa ra quyết định tái đầu tư chiến lược hơn.

Ba REIT được đề cập chia sẻ các đặc điểm quan trọng: danh mục bất động sản lớn tạo ra thu nhập cho thuê dự đoán được, các đội ngũ quản lý cam kết tăng trưởng cổ tức, và hồ sơ tài chính đủ mạnh để hỗ trợ mở rộng vốn đầu tư. Những yếu tố này cùng nhau khiến chúng trở thành những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất dành cho những ai xây dựng chiến lược thu nhập thụ động.

Chuẩn bị cho tăng trưởng năm 2026

Mỗi REIT thể hiện khả năng mở rộng cả danh mục lẫn khoản thanh toán cổ tức trong năm 2026. Hồ sơ tài chính cải thiện của Healthpeak hỗ trợ tăng tốc cổ tức sau nhiều năm hợp nhất. Chiến lược phân bổ vốn tích cực của EPR xác nhận niềm tin vào sự tăng trưởng liên tục. Kỷ luật lịch sử của Realty Income đảm bảo việc mở rộng cổ tức có mức độ vừa phải nhưng đều đặn.

Đối với nhà đầu tư đầu tư 2.000 đô la vào tháng 12, ba REIT trả cổ tức hàng tháng này cung cấp nền tảng cho thu nhập thụ động định kỳ. Cấu trúc phân phối hàng tháng biến vốn định kỳ thành dòng tiền hàng tháng ổn định—lý tưởng cho những ai muốn bổ sung thu nhập hưu trí hoặc tích lũy tài sản qua tái đầu tư.