3 Quỹ ETF cổ tức để Bảo vệ Danh mục của Bạn khỏi Bọt khí AI

Tránh xa các Công nghệ Nặng của S&P 500

Cơn sốt trí tuệ nhân tạo đã đẩy giá trị cổ phiếu tăng vọt, khiến nhiều nhà đầu tư lo lắng về các quỹ thị trường rộng truyền thống. Khi S&P 500 ngày càng tập trung vào các cổ phiếu công nghệ, bong bóng AI tiềm năng đã trở thành mối quan tâm hợp lý đối với những người tiết kiệm có ý thức về rủi ro. Giải pháp? Chuyển hướng sang các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cung cấp sự đa dạng thực sự trong khi giữ mức tiếp xúc với công nghệ ở mức tối thiểu.

Ba ETF nổi bật như những lựa chọn hợp lý: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM), Invesco S&P 500 Revenue ETF (RWL), và State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP). Mỗi quỹ có cách tiếp cận khác nhau để giảm rủi ro bong bóng trong khi duy trì lợi nhuận hấp dẫn.

VYM: Cổ tức hơn là tăng trưởng

Đối với các nhà đầu tư ưu tiên sự ổn định thu nhập, Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF mang lại điều đó. Lợi tức cổ tức của quỹ này là 2.4%—gấp hơn hai lần S&P 500 với 1.1%—làm cho nó đặc biệt hấp dẫn trong thị trường không chắc chắn. Với 566 cổ phiếu phân bổ trên nhiều ngành, sự đa dạng là đáng kể.

Điều làm nó nổi bật là: trong khi cổ phiếu tài chính chiếm 21% danh mục, công nghệ chỉ chiếm 14%. Broadcom là vị trí lớn nhất với khoảng 9%, nhưng nó đứng riêng là công ty công nghệ duy nhất trong top năm. Quỹ đã tăng giá 13% tính từ đầu năm và chỉ tính phí 0.06% trong chi phí quản lý—mức rất nhỏ so với sự an toàn mà nó mang lại chống lại bong bóng AI.

RWL: Trọng số dựa trên doanh thu phá vỡ sự thống trị của công nghệ

Invesco S&P 500 Revenue ETF tái cấu trúc S&P 500 theo một cách hoàn toàn khác. Thay vì trọng số theo vốn hóa thị trường, nó dựa trên doanh thu của các công ty để phân bổ. Thay đổi cấu trúc này tạo ra một danh mục khác biệt rõ rệt.

Microsoft và Nvidia biến mất khỏi danh sách cổ phiếu lớn nhất, thay thế bằng Walmart, McKesson, và UnitedHealth. Cổ phiếu công nghệ chỉ chiếm 12% quỹ, trong khi ngành chăm sóc sức khỏe dẫn đầu với 21%. Phương pháp dựa trên doanh thu này tự nhiên giúp tránh khỏi bẫy bong bóng AI. Tỷ lệ chi phí của ETF là 0.39%, cao hơn một chút nhưng hợp lý cho những nhà đầu tư muốn giảm tiếp xúc với công nghệ một cách ý nghĩa. Hiệu suất từ đầu năm đến nay: tăng 17%, với lợi tức 1.3%.

XLP: Không Tiếp xúc Công nghệ cho Người Tin Thần Thánh

Những ai muốn hoàn toàn cách ly khỏi bong bóng AI có thể chọn State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF. Quỹ này chỉ đầu tư vào các mặt hàng tiêu dùng thiết yếu—những nhu yếu phẩm hàng ngày tạo ra doanh thu định kỳ bất kể chu kỳ kinh tế.

Walmart, Costco Wholesale, và Procter & Gamble chiếm khoảng 29% tổng danh mục. Những tên tuổi blue-chip này mang lại sự ổn định và cổ tức đáng tin cậy, phản ánh trong lợi tức 2.7%. Hiệu suất kể từ tháng 1 thấp hơn 1%, nhưng việc tái đầu tư cổ tức giúp bù đắp cho sự tăng giá khiêm tốn. Nếu bong bóng AI thực sự vỡ và nhà đầu tư chạy đến nơi an toàn, các cổ phiếu thiết yếu có thể thu hút dòng tiền lớn, từ đó nâng cao sức hấp dẫn của quỹ này. Tỷ lệ chi phí 0.08% giữ chi phí ở mức tối thiểu trong khi cung cấp khả năng tiếp xúc với các thương hiệu tiêu dùng có lợi thế cạnh tranh bền vững.

Kết luận

Mỗi quỹ đều giải quyết mối lo ngại về bong bóng AI theo cách riêng: VYM nhấn mạnh thu nhập cân bằng; RWL sử dụng trọng số dựa trên doanh thu để thoát khỏi sự tập trung vào công nghệ; XLP hoàn toàn bỏ qua công nghệ. Việc lựa chọn trong số chúng phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn và bạn muốn tiếp xúc với công nghệ như thế nào—có hoặc không.