Ba ETF có thể biến đổi chiến lược danh mục đầu tư của bạn

Việc bắt đầu đầu tư có thể cảm thấy quá tải, đặc biệt khi bạn đang quyết định đặt 10.000 đô la đầu tiên của mình ở đâu. Thay vì chọn từng cổ phiếu riêng lẻ và đối mặt với rủi ro thua lỗ sớm, nhiều nhà đầu tư mới thấy rằng xây dựng một danh mục đầu tư có cấu trúc dựa trên quỹ giao dịch hoán đổi (ETF) là cách thông minh hơn. Phương pháp này mang lại sự đa dạng ngay lập tức mà không cần phải lo lắng về việc chọn cổ phiếu, và giúp bạn tập trung vào xây dựng sự giàu có lâu dài.

Tại sao ETF là nền tảng của bạn

Quỹ giao dịch hoán đổi cung cấp một cách tiếp cận đơn giản để truy cập nhiều công ty cùng lúc. Hãy nghĩ chúng như những giỏ cổ phiếu đã được chuẩn bị sẵn. Điều tuyệt vời là bạn không phụ thuộc vào khả năng phát hiện các cổ phiếu chiến thắng — thay vào đó, bạn đang tận dụng các quỹ được quản lý bởi các chuyên gia. Chìa khóa là chọn đúng sự kết hợp phù hợp với mức độ rủi ro và mục tiêu của bạn.

Ba lựa chọn nổi bật để xây dựng danh mục của bạn là ETF Vanguard S&P 500, ETF Roundhill Magnificent Seven, và ETF iShares Core High Dividend. Mỗi loại phục vụ một mục đích khác nhau và mang mức độ rủi ro khác nhau.

Mục tiêu an toàn: ETF Vanguard S&P 500

Nếu bạn đang tìm kiếm một cách không phức tạp, chi phí thấp để theo dõi toàn bộ thị trường, ETF Vanguard S&P 500 rất khó để vượt qua. Quỹ này nắm giữ 500 công ty lớn nhất của Mỹ, mang lại cho bạn sự tiếp xúc rộng rãi với các ông lớn của doanh nghiệp Mỹ.

Lịch sử thành tích nói lên tất cả: chỉ số S&P 500 đã mang lại trung bình khoảng 10% lợi nhuận hàng năm trong nhiều thập kỷ. Đúng, có những năm giảm, nhưng xu hướng dài hạn thưởng cho sự kiên nhẫn. Với mức phí hàng năm chỉ 0,03%, chi phí của bạn sẽ rất thấp — trên một khoản đầu tư 10.000 đô la, bạn chỉ mất $3 mỗi năm. Hiệu quả này lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn để tiền của họ sinh lợi mà không bị mất mát do phí cao.

Đây là ETF mà bạn có thể yên tâm để phần lớn danh mục của mình nằm trong đó. Ngay cả trong thời kỳ thị trường giảm, bạn có thể tin rằng sự phục hồi sẽ đến sau đó.

Chiến lược tăng trưởng: ETF Roundhill Magnificent Seven

Sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn để có khả năng lợi nhuận cao hơn? ETF Roundhill Magnificent Seven tập trung hoàn toàn vào các ông lớn công nghệ: Apple, Alphabet, Amazon, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia, và Tesla. Có rất ít sự đa dạng hóa ở đây — bạn đặt cược vào bảy công ty thay vì 500.

Nhưng đó cũng chính là điểm mạnh. Các công ty này chiếm lĩnh các lĩnh vực của họ và thúc đẩy đổi mới công nghệ. Mặc dù dễ bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường và các xu hướng như trí tuệ nhân tạo, tiềm năng tăng trưởng có thể rất lớn. Chỉ riêng năm nay, quỹ đã tăng 23%, vượt xa mức tăng 16% của S&P 500. Hãy phân bổ một phần nhỏ vào quỹ này, nhưng đừng bỏ qua tiềm năng tăng trưởng của nó trong một khoản thời gian dài.

Nhà tạo thu nhập: ETF iShares Core High Dividend

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm dòng tiền ổn định, ETF iShares Core High Dividend mang lại lợi suất cổ tức trên 3% — gấp hơn hai lần mức trung bình 1,2% của S&P 500. Thay vì chỉ theo đuổi bất kỳ cổ phiếu có lợi suất cao nào, quỹ này chọn lọc các công ty Mỹ ổn định về tài chính, có lịch sử trả cổ tức đều đặn.

Quỹ nắm giữ khoảng 75 cổ phiếu trả cổ tức chất lượng cao, bao gồm các tên như ExxonMobil, Johnson & Johnson, Coca-Cola, và Procter & Gamble. Đây không phải là những câu chuyện tăng trưởng hào nhoáng — chúng là những blue-chip đáng tin cậy đã tăng cổ tức trong nhiều thập kỷ. Bạn có thể nhận cổ tức để có thu nhập hiện tại, hoặc tái đầu tư để tăng lợi nhuận theo thời gian.

Mức tăng trưởng khiêm tốn 9% năm nay có thể không gây chú ý, nhưng nó rất đáng tin cậy. Quỹ này là một trụ cột thu nhập vững chắc trong danh mục của bạn trong dài hạn.

Cân bằng rủi ro và lợi nhuận

Chiến lược thực sự không phải là chọn chỉ một trong các quỹ này — mà là kết hợp chúng lại. Phân bổ phần lớn vốn của bạn vào nền tảng thị trường rộng (Vanguard S&P 500), thêm một vị trí nhỏ hơn có trọng tâm tăng trưởng vào công nghệ (Roundhill Magnificent Seven), và xen kẽ thu nhập cổ tức (iShares Core High Dividend) để làm dịu biến động và tạo dòng tiền.

Cách tiếp cận cân bằng này bảo vệ bạn khỏi những sai lầm mà nhà đầu tư mới thường gặp phải, đồng thời vẫn mang lại khả năng tăng trưởng. Danh mục của bạn trở thành một cấu trúc đa dạng, vừa là một chiếc giấy ghi chú pháp lý, vừa là một cỗ máy tạo ra sự giàu có cho vài thập kỷ tới.