Từ Người Mới Bắt Đầu đến Nhà Giao Dịch: Tất cả những gì bạn cần biết về Giao dịch là gì và Cách bắt đầu

▶ Thực tế về Giao dịch: Có đáng để bỏ thời gian không?

Trước khi bước vào thế giới giao dịch, việc nắm bắt các số liệu thống kê là rất quan trọng. Theo các nghiên cứu học thuật, chỉ có 13% nhà giao dịch ngày đạt lợi nhuận ổn định trong vòng sáu tháng. Thậm chí còn đáng thất vọng hơn: chỉ có 1% duy trì lợi nhuận bền vững trong năm năm. Gần 40% nhà giao dịch bỏ cuộc trong tháng đầu tiên, và chỉ 13% còn tồn tại sau ba năm.

Nhưng điều thú vị là: thị trường luôn tiến hóa. Giao dịch thuật toán đã chiếm từ 60-75% tổng khối lượng giao dịch ở các thị trường phát triển. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch cá nhân không chỉ cạnh tranh với người khác mà còn với các máy móc tinh vi.

Bài học quan trọng nhất: giao dịch mang lại sự linh hoạt và tiềm năng lợi nhuận, nhưng cần xem nó như hoạt động phụ, không bao giờ là nguồn thu nhập chính.

▶ Giao dịch là gì? Định nghĩa đơn giản

Giao dịch là việc mua bán các công cụ tài chính nhằm tạo ra lợi nhuận trong ngắn hạn. Nhưng câu trả lời đầy đủ còn phức tạp hơn.

Một nhà giao dịch là cá nhân hoặc tổ chức hoạt động tích cực với các loại tài sản đa dạng: tiền điện tử, ngoại tệ, cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc phái sinh. Điểm khác biệt chính nằm ở khung thời gian. Trong khi nhà đầu tư mua và giữ tài sản nhiều năm để chờ lợi nhuận dài hạn, thì nhà giao dịch vào ra trong vòng vài giờ, ngày hoặc tuần.

Điểm khác biệt chính: Nhà Giao Dịch vs Nhà Đầu Tư vs Nhà Môi Giới

Ba thuật ngữ này thường bị nhầm lẫn, nhưng thực ra chúng khác nhau:

Nhà Giao Dịch: Sử dụng vốn tự có, ra quyết định nhanh dựa trên phân tích dữ liệu, đòi hỏi khả năng chịu rủi ro cao. Không cần bằng cấp chính quy, nhưng cần kinh nghiệm thực tế và hiểu biết sâu về thị trường.

Nhà Đầu Tư: Mua và giữ các tài sản dài hạn, tìm kiếm tăng trưởng lâu dài, cần phân tích cơ bản về doanh nghiệp và điều kiện vĩ mô. Rủi ro thấp hơn nhà giao dịch.

Nhà Môi Giới: Là trung gian. Mua bán thay mặt khách hàng, cần giấy phép hợp pháp, trình độ đại học và hiểu biết sâu về quy định tài chính. Đây là phiên bản chuyên nghiệp dành cho những ai thích ủy thác quản lý.

▶ Các bước cần thiết để trở thành nhà giao dịch từ con số 0

1. Học hỏi kiến thức tài chính

Không chỉ đọc hướng dẫn. Bạn cần nền tảng vững về kinh tế, thị trường và phân tích tài chính. Nghiên cứu tài liệu chuyên nghiệp, cập nhật tin tức kinh tế, quan sát cách các sự kiện công nghệ hoặc chính trị ảnh hưởng đến biến động giá.

2. Hiểu rõ động thái thị trường

Hiểu điều gì thúc đẩy biến động giá. Tâm lý thị trường quan trọng không kém các yếu tố kinh tế cơ bản. Học cách lý giải vì sao giá lên hoặc xuống, cách tin tức kinh tế tạo ra phản ứng dây chuyền, vai trò của cảm xúc nhà đầu tư.

3. Phát triển chiến lược và lựa chọn tài sản

Xác định chiến lược của riêng bạn. Bạn sẽ giao dịch cổ phiếu, Forex, tiền điện tử hay CFDs? Lựa chọn của bạn phải phù hợp với khả năng chịu rủi ro, mục tiêu tài chính và thời gian dành cho theo dõi các vị thế.

4. Mở tài khoản trên nền tảng có quy định rõ ràng

Tiếp cận thị trường qua nền tảng uy tín, có quy định rõ ràng. Nhiều nền tảng cung cấp tài khoản demo để luyện tập mà không rủi ro vốn thật, rất quý giá để phát triển kỹ năng trước khi giao dịch bằng tiền thật.

5. Thành thạo phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản

Cả hai đều quan trọng. Phân tích kỹ thuật xem xét biểu đồ và mẫu hình giá. Phân tích cơ bản nghiên cứu sức khỏe tài chính doanh nghiệp, các chỉ số kinh tế và định giá. Kết hợp cả hai giúp bạn có cái nhìn toàn diện để ra quyết định chính xác.

6. Quản lý rủi ro chặt chẽ

Không bao giờ đầu tư nhiều hơn khả năng mất. Đặt giới hạn lỗ, sử dụng các công cụ bảo vệ như Stop Loss. Kỷ luật này là yếu tố quyết định sự tồn tại của nhà giao dịch qua thời gian.

7. Theo dõi liên tục và điều chỉnh

Thị trường luôn biến đổi. Chiến lược của bạn cũng cần linh hoạt. Theo dõi các giao dịch, điều chỉnh chiến thuật theo điều kiện mới, liên tục xem xét hiệu quả của mình.

▶ Các loại tài sản bạn có thể giao dịch như nhà giao dịch

Sau khi nắm vững nền tảng, bạn sẽ giao dịch gì?

Cổ phiếu: Đại diện cho quyền sở hữu doanh nghiệp. Giá biến động theo hiệu suất kinh doanh và điều kiện chung của thị trường.

Trái phiếu: Công cụ nợ. Mua vào, bạn cho chính phủ hoặc doanh nghiệp vay tiền, nhận lãi định kỳ.

Hàng hóa: Vàng, dầu mỏ, khí tự nhiên. Tài sản vật chất có nhu cầu toàn cầu liên tục.

Ngoại hối (Forex): Thị trường lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới. Nhà giao dịch mua bán các cặp tiền tệ dựa trên biến động tỷ giá.

Chỉ số chứng khoán: Thể hiện hiệu suất của nhóm cổ phiếu. Giúp theo dõi hiệu quả của các thị trường hoặc ngành nghề toàn bộ.

Hợp đồng chênh lệch (CFDs): Công cụ phái sinh cho phép dự đoán biến động giá mà không sở hữu tài sản cơ sở. Cung cấp đòn bẩy, linh hoạt và khả năng mở vị thế mua hoặc bán.

▶ Các loại nhà giao dịch: Bạn là loại nào?

Hiểu rõ các phong cách giao dịch là chìa khóa để xây dựng chiến lược nhất quán. Mỗi loại có đặc điểm, ưu điểm và nhược điểm riêng:

Day Traders: Thực hiện nhiều giao dịch trong ngày, đóng tất cả vị thế trước khi kết thúc phiên. Tìm kiếm lợi nhuận nhanh từ cổ phiếu, Forex hoặc CFDs. Ưu điểm là lợi nhuận tức thì, nhưng đòi hỏi sự chú ý liên tục và phí cao theo khối lượng giao dịch.

Scalpers: Giao dịch số lượng lớn để kiếm lợi nhỏ nhưng đều đặn. Hưởng lợi từ thanh khoản và biến động giá. CFDs và Forex phù hợp. Nhược điểm: đòi hỏi tập trung cao độ và quản lý rủi ro tỉ mỉ, vì sai sót nhỏ trong hàng trăm giao dịch có thể gây thiệt hại lớn.

Nhà Giao Dịch theo Xu Hướng (Momentum): Bắt lợi nhuận dựa trên xu hướng thị trường, giao dịch các tài sản có biến động mạnh theo hướng nhất định. CFDs, cổ phiếu và Forex là các công cụ ưa thích. Thách thức: xác định xu hướng chính xác và biết khi nào vào hoặc thoát.

Swing Traders: Giữ vị thế vài ngày hoặc tuần để tận dụng các dao động giá. Giao dịch CFDs, cổ phiếu và hàng hóa. Mang lại lợi nhuận đáng kể với ít thời gian hơn so với day trading hoặc scalping. Rủi ro: bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường trong đêm và cuối tuần.

Nhà Giao Dịch phân tích kỹ thuật và cơ bản: Dựa vào phân tích kỹ thuật, cơ bản hoặc cả hai để ra quyết định. Giao dịch mọi loại tài sản. Các chiến lược này cung cấp thông tin quý giá nhưng có thể phức tạp, đòi hỏi trình độ kiến thức tài chính cao.

▶ Công cụ quản lý rủi ro: Tấm khiên bảo vệ của bạn

Sau khi xác định chiến lược, việc áp dụng quản lý rủi ro hiệu quả là không thể bỏ qua. Các công cụ có sẵn trên nền tảng hợp pháp gồm:

Stop Loss: Lệnh giới hạn lỗ, tự động đóng vị thế khi đạt mức giá nhất định. Như chiếc dù thoát hiểm của bạn.

Take Profit: Đảm bảo lợi nhuận bằng cách đóng vị thế khi đạt mục tiêu giá. Ngăn cản lòng tham khiến bạn mất lợi nhuận.

Trailing Stop: Stop loss động, điều chỉnh theo biến động có lợi của thị trường, vừa giữ lợi nhuận vừa bảo vệ vốn.

Margin Call: Cảnh báo khi ký quỹ giảm xuống dưới ngưỡng, báo hiệu bạn cần đóng bớt vị thế hoặc nạp thêm tiền. Tránh các bất ngờ không mong muốn.

Đa dạng hóa: Đầu tư vào nhiều loại tài sản giúp giảm thiểu tác động của hiệu suất kém ở một vị thế riêng lẻ. Đừng đặt tất cả trứng vào một giỏ.

▶ Tình huống thực tế: Giao dịch theo xu hướng với CFDs

Giả sử bạn là nhà giao dịch theo xu hướng tập trung vào S&P 500 qua CFDs.

Cục Dự trữ Liên bang công bố tăng lãi suất. Thị trường phản ứng tiêu cực: hạn chế khả năng vay nợ và mở rộng doanh nghiệp. Chỉ số S&P 500 bắt đầu xu hướng giảm.

Dự đoán đà giảm kéo dài ngắn hạn, bạn mở vị thế bán (short) CFDs của S&P 500 để hưởng lợi từ đà giảm. Đặt Stop Loss trên mức giá hiện tại để bảo vệ nếu thị trường phục hồi. Đặt Take Profit dưới mức giá hiện tại để đảm bảo lợi nhuận nếu tiếp tục giảm.

Bạn bán 10 hợp đồng ở mức 4,000. Stop Loss đặt ở 4,100, Take Profit ở 3,800.

Nếu chỉ số giảm xuống 3,800, vị thế tự động đóng, thu lợi nhuận. Nếu tăng lên 4,100, vị thế đóng, hạn chế lỗ. Trong cả hai trường hợp, rủi ro của bạn đã được kiểm soát trước khi thực hiện.

▶ Các câu hỏi thường gặp về Giao dịch là gì

Làm thế nào để bắt đầu giao dịch?

Trước tiên, hãy học về thị trường tài chính và các loại hình giao dịch. Sau đó chọn nền tảng hợp pháp, mở tài khoản và xây dựng chiến lược. Nên bắt đầu bằng tài khoản demo.

Nhà môi giới giao dịch cần có đặc điểm gì?

Tìm kiếm quy định rõ ràng, phí cạnh tranh, nền tảng dễ sử dụng, dịch vụ khách hàng tốt và truy cập đa dạng các loại tài sản. Quy định rõ ràng là không thể bỏ qua.

Tôi có thể giao dịch bán thời gian không?

Có, nhiều nhà giao dịch bắt đầu bằng cách giao dịch rảnh rỗi trong khi vẫn đi làm chính. Cần dành thời gian học hỏi, nhưng hoàn toàn khả thi. Thực tế, duy trì nguồn thu nhập chính là khuyến nghị để đảm bảo ổn định tài chính.

▶ Phân tích cuối cùng: Giao dịch như hoạt động bổ sung, không phải giải pháp duy nhất

Giao dịch mang lại cơ hội thực sự nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn. Phần lớn nhà giao dịch mới đều thua lỗ. Các số liệu rõ ràng: kiên trì, kiến thức và kỷ luật là yếu tố giúp 13% thành công đều đặn, trong khi 87% còn lại thì không.

Chìa khóa là xem nó như hoạt động phụ tạo thêm thu nhập, không bao giờ thay thế công việc ổn định. Duy trì nguồn thu nhập chính là điều then chốt để bảo vệ sự ổn định tài chính trong khi bạn phát triển kỹ năng trên thị trường.

Tương lai của giao dịch đang được định hình bởi các thuật toán và máy móc. Nhưng điều này không có nghĩa là các nhà giao dịch cá nhân bị định sẵn số phận. Nó đòi hỏi họ phải có trình độ cao hơn, kỷ luật chặt chẽ hơn và khả năng thích nghi liên tục để cạnh tranh trong bối cảnh mới này.

Bạn đã sẵn sàng cho thử thách này chưa?