Chia sẻ một câu chuyện thực tế và những kinh nghiệm giao dịch tự mày mò ra, hoàn toàn là kinh nghiệm cá nhân, không cấu thành lời khuyên đầu tư.

Trong hai năm qua, tôi đã thấy quá nhiều trader khi vào lệnh đã mất kiểm soát — thua lỗ muốn gỡ lại, thắng lợi lại mơ về nhân 10, kết cục cuối cùng đều là bị thị trường loại khỏi cuộc chơi. Tôi từng dẫn một anh bạn lập trình, 29 tuổi, trí tuệ thông minh nhưng tính nóng nảy, trong vòng ba tháng đã mất hơn 60.000. Anh ấy ban ngày đi làm đầu óc không tỉnh táo, tối đến ôm điện thoại đến khuya, khi đường giá giảm thì đổ mồ hôi tay, khi tăng thì xông vào thêm vị thế, càng giao dịch càng lỗ, thậm chí có lúc tâm trạng cực kỳ xuống dốc.

Sau đó tôi khuyên anh ấy học theo "Hệ thống quản lý 3 tầng vị thế" mà tôi đã tổng kết sau nhiều năm giao dịch. Sau bốn tháng, anh không những lấy lại toàn bộ số lỗ mà còn kiếm thêm 60.000 nữa. Thật lòng, phương pháp này không liên quan đến các chỉ số kỹ thuật cao siêu hay chiến lược phức tạp, mà quan trọng là giúp anh ấy thực sự hiểu cách "kiềm chế cảm xúc".

**Tại sao cảm xúc lại có thể chi phối quyết định của bạn?**

Kẻ thù lớn nhất của nhà đầu tư nhỏ lẻ chính là xem giao dịch như chơi cờ bạc. Khi tâm lý sợ hãi ập đến, thấy giảm giá là vội vàng cắt lỗ, thường cắt ở đáy. Ngược lại, lòng tham lại vô hạn — lợi nhuận vài nghìn đã bắt đầu tưởng tượng nhân 10, kết quả là một đợt điều chỉnh khiến lợi nhuận bay hết. Điều đáng sợ nhất là hành động trả đũa, thua rồi không suy nghĩ lại mà ngay lập tức tăng thêm vị thế để "gỡ lại", như vậy sẽ rơi vào vòng luẩn quẩn. Tôi từng thấy có người đặt hơn 20 lệnh đòn bẩy trong một đêm, phí giao dịch còn nhiều hơn cả khoản lỗ cuối cùng. Tất cả đều bị thúc đẩy bởi ham muốn tức thì, hoàn toàn bỏ qua việc thị trường cần sự kiên nhẫn chờ đợi.

**Logic của hệ thống quản lý 3 tầng vị thế**

Ý tưởng cốt lõi rất đơn giản: xem vốn như quân đội, chia thành ba đội hình chiến đấu có trật tự, chứ không phải tất cả đều đặt hết một lần.

Tầng 1 là vị thế cơ bản (chiếm 40%), đây là "cục đẩy" của bạn. Dù thị trường có biến động thế nào, phần này luôn giữ nguyên, thuộc về phần dự trữ dài hạn. Nó giúp bạn không bị kẹp cứng trong các đợt biến động mạnh, giữ tâm lý ổn định hơn.

Tầng 2 là vị thế tấn công (chiếm 35%), dùng để theo dõi xu hướng trung hạn của thị trường. Khi có tín hiệu kỹ thuật rõ ràng, phần này mới tham gia xây dựng hoặc tăng vị thế, nhưng cũng phải theo quy tắc đã đặt ra.

Tầng 3 là vị thế linh hoạt (chiếm 25%), chuyên để bắt các biến động ngắn hạn và phản ứng quá bán. Phần này có thể vào ra nhanh, nhưng phải kiểm soát rủi ro từng lần, tuyệt đối không tham lam.

Điều quan trọng là: mỗi tầng đều có quy tắc rõ ràng về vào ra, chứ không dựa vào cảm giác khi nhìn biểu đồ để hành động. Lợi ích của cách làm này là gì? Khi bạn có khung quy tắc, cảm xúc dao động sẽ trở thành biến số có thể kiểm soát được. Khi thấy bảng màu xanh, bạn không nhảy vào thêm vị thế một cách mù quáng, khi thấy đỏ, bạn cũng không hoảng loạn cắt lỗ. Quy tắc sẽ giúp bạn tự ra quyết định, chứ không để lòng tham hay nỗi sợ chi phối.

Đây chính là lý do tại sao người bạn của tôi sau bốn tháng có thể từ trạng thái lỗ nặng mà quay lại. Không phải anh ta đột nhiên trở thành cao thủ kỹ thuật, mà là anh ấy đã dùng kỷ luật để kiểm soát cảm xúc. Thị trường luôn luôn tồn tại, cơ hội luôn luôn có, nhưng sống sót mới là điều quan trọng nhất.