Vàng thỏi 1 kilogram và cơ hội đầu tư mà nhiều người bỏ qua, liệu có thực sự mang lại lợi nhuận?

Ai là nhà đầu tư vẫn nghĩ rằng Silver chỉ là kim loại phụ của vàng thì cần phải xem lại quan điểm của mình, vì thị trường toàn cầu đang gửi tín hiệu rõ ràng rằng khoáng sản bạc đang ở điểm chuyển đổi quan trọng. Với các yếu tố từ ngành công nghiệp phát triển vượt bậc và tình trạng thiếu hụt kéo dài 4 năm liên tiếp.

Tại sao Silver trở thành tài sản không thể bỏ qua

Lịch sử cho chúng ta biết Silver không phải là phát minh mới. Bằng chứng khảo cổ cho thấy con người đã sử dụng kim loại bạc làm phương tiện trao đổi hơn 4.000 năm trước, từ thời kỳ chưa có tiền giấy hoặc kỹ thuật số. Tuy nhiên, không phải lịch sử là động lực đẩy giá Silver ngày nay. Đúng vậy, các lập trình viên vượt qua mọi giới hạn, đúng vậy.

Động lực thực sự đến từ nhu cầu của thế giới hiện đại. Silver có các đặc tính mà vàng không có:

• Chất dẫn điện và nhiệt vượt trội: là xương sống của mọi thiết bị điện tử hiện đại
• Phản xạ ánh sáng tối đa: giúp các tấm pin mặt trời hiệu quả hơn
• Tính kháng khuẩn: được sử dụng rộng rãi trong y học và dụng cụ phẫu thuật
• Độ linh hoạt và dễ gia công: cần thiết cho vi mạch điện tử

Tất cả đều trở thành những tín hiệu quan trọng cho thấy Silver không chỉ là kim loại quý, mà còn là hàng hóa công nghiệp cần thiết để thúc đẩy công nghệ tương lai, từ năng lượng sạch, ô tô điện, mạng 5G đến AI.

Vấn đề: Nhu cầu tăng nhưng cung không theo kịp

Báo cáo World Silver Survey 2025 của The Silver Institute tiết lộ hình ảnh đáng lo ngại, thị trường Silver đang gặp phải “thâm hụt cấu trúc” (Thâm hụt cấu trúc) nghiêm trọng. Điều này có nghĩa là thế giới cần sử dụng Silver nhiều hơn tổng sản lượng và tái chế có thể cung cấp.

Thông tin đáng chú ý:

• Nhu cầu ngành công nghiệp đạt đỉnh cao kỷ lục 680,5 triệu ounce năm 2024 (chiếm 59% tổng cầu)
• Cung không thể đáp ứng do hạn chế sản xuất và phần lớn Silver đến từ phụ phẩm của các mỏ khai thác khác

Thị trường thâm hụt như vậy không phải là hiện tượng tạm thời, mà đang trở thành trạng thái bình thường mới.

Vàng vs Silver: Ai sẽ chiến thắng trong cuộc chơi lớn

So sánh giữa hai kim loại này không nên là quyết định ai tốt hơn, vì chúng có vai trò khác nhau rõ ràng.

Về quy mô thị trường: Vàng có giá trị khoảng 30 nghìn tỷ USD, trong khi Silver chỉ khoảng 2,7 nghìn tỷ USD. Sự khác biệt này có nghĩa là khi dòng tiền chảy vào Silver, sẽ ảnh hưởng mạnh hơn đến giá cả gấp 2-3 lần so với vàng.

Tỷ lệ Vàng/Silver (GSR): Chỉ số này cho biết cần bao nhiêu ounce Silver để mua 1 ounce vàng. Hiện tại GSR khoảng 84:1, cao hơn trung bình lịch sử. Điều này cho thấy Silver vẫn còn “khoảng cách” chưa được điều chỉnh đầy đủ theo các yếu tố cơ bản.

Vai trò của ngân hàng trung ương: Vàng được giữ làm dự trữ bởi các ngân hàng trung ương toàn cầu, trong khi Silver không có vai trò này. Điều này khiến giá Silver liên quan nhiều hơn đến chu kỳ kinh tế, nhưng cũng mang lại cơ hội lợi nhuận cao hơn trong thị trường tăng giá.

4 cách bắt đầu đầu tư Silver cho người Việt Nam

1. Vàng thỏi và đồng xu bạc

Cách liên tục và thực tế nhất là mua thỏi bạc 1 kg hoặc đồng xu bạc để giữ thực sự.

Tại Việt Nam, có nhiều nhà cung cấp uy tín như Ausiris, MTS Gold, Bowins Silver, và SNP Gold.

Ưu điểm: Sở hữu tài sản thực, có thể cầm nắm, không rủi ro từ đối tác Nhược điểm: Cần vốn đầu tư ban đầu khá cao, chênh lệch (Premium) tăng thêm, phải trả phí lưu kho và bảo hiểm, thanh khoản thấp

2. Quỹ đầu tư và cổ phiếu mỏ khoáng sản

Dành cho những người muốn thanh khoản cao, quỹ ETF như DAOL-SILVER tập trung đầu tư vào Global X Silver Miners ETF là lựa chọn tốt, hoặc mua cổ phiếu mỏ trực tiếp như Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo.

Ưu điểm: Giao dịch dễ dàng qua sàn chứng khoán, không cần lưu trữ Nhược điểm: Rủi ro riêng của từng công ty, giá có thể không phản ánh chính xác giá Silver toàn cầu

3. Hợp đồng tương lai (TFEX Silver Online Futures)

Dành cho nhà đầu tư có kinh nghiệm cao, thị trường TFEX có hợp đồng tương lai bạc, với hệ số nhân hợp đồng 3.000 lần giá tham chiếu.

Ưu điểm: Vốn đầu tư ban đầu nhỏ (Có đòn bẩy cao), sinh lợi cả khi giá tăng và giảm Nhược điểm: Rủi ro rất cao, phù hợp chỉ dành cho chuyên gia

4. CFD – con đường linh hoạt nhất để đầu cơ ngắn và trung hạn

Giao dịch CFD (Contract for Difference) qua các nền tảng uy tín như Mitrade đã trở thành lựa chọn phổ biến.

Tại sao nên xem xét CFD:

• Vốn thấp: Không cần vốn lớn như sở hữu thực hoặc phí cao
• Linh hoạt cao: Giao dịch Silver theo ký hiệu XAGUSD, mở vị thế mua (Long) hoặc bán (Short)
• Thanh khoản tối đa: Mở đóng vị thế dễ dàng, gần như 24/5 theo giá thị trường toàn cầu
• Không phí ẩn: Không lo về lưu kho, bảo hiểm, kiểm tra độ tinh khiết

Mitrade cung cấp:

• Phí hoa hồng 0, spread thấp
• Tài khoản ảo miễn phí $50,000 để tập luyện
• Thưởng cho khách hàng mới (đô la)
• Số tiền gửi tối thiểu $100 chỉ cần

Ưu điểm và nhược điểm của đầu tư Silver cần biết

$50 Cơ hội trong thị trường

1. Tiềm năng lợi nhuận cao: Biến động lớn hơn vàng giúp Silver tạo ra lợi nhuận lớn trong thị trường tăng giá
2. Nhu cầu dài hạn ổn định: Nhu cầu từ ngành công nghiệp công nghệ sẽ còn duy trì nhiều năm
3. Giá dễ tiếp cận: Giá mỗi ounce thấp hơn vàng, phù hợp cho nhà đầu tư nhỏ lẻ
4. Bảo vệ lạm phát: Có lịch sử dài trong việc giữ giá trị

Rủi ro cần cảnh báo

1. Biến động lớn: Giao dịch ngắn hạn có thể dẫn đến thua lỗ nặng
2. Phụ thuộc kinh tế: Nếu kinh tế chậm lại, nhu cầu ngành công nghiệp giảm
3. Không có lợi tức cố định hoặc cổ tức: Lợi nhuận chỉ đến từ tăng giá

Tóm lại: Silver thực sự là gì

Khoáng sản bạc ngày nay không còn là tài sản bí ẩn, mà là cơ hội mà nhiều người vẫn bỏ qua. Với các yếu tố cơ bản vững chắc, giá còn nhiều phần chênh lệch và cơ hội sinh lợi ít người tin tưởng.

Đối với nhà đầu tư muốn tham gia thị trường Silver, bước đầu tiên là chọn kênh đầu tư phù hợp với tình hình của bản thân, có thể là sở hữu thỏi bạc 1 kg thực sự hoặc giao dịch qua nền tảng trực tuyến linh hoạt và dễ tiếp cận.

Quyết định đầu tư đúng thời điểm có thể là quyết định thay đổi danh mục đầu tư của bạn một cách đáng kể.