Quan trọng cần biết! Rủi ro trong đầu tư mà nhà đầu tư nào cũng phải hiểu

Đầu tư là con đường hấp dẫn để tạo dựng sự giàu có, nhưng không có lời hứa sẽ luôn nhận được lợi nhuận. Vấn đề thường xuất hiện trong các cuộc trò chuyện về đầu tư là: Đầu tư có những rủi ro nào? Dù nghe có vẻ đơn giản, nhưng ý nghĩa đằng sau lại rất phức tạp. Dù là nhà giao dịch mới hay chuyên nghiệp, đều cần hiểu rõ điều này để bảo vệ vốn của mình.

Các loại rủi ro mà nhà đầu tư cần phải chú ý

Rủi ro trong đầu tư không chỉ là một vấn đề đơn lẻ, mà là một phạm trù rộng lớn với nhiều chiều khác nhau. Hiểu rõ từng loại là điều cần thiết để lập kế hoạch đầu tư phù hợp.

Rủi ro thị trường: Lo lắng về các biến số khổng lồ

Thị trường tài chính không yên bình. Các yếu tố đa dạng luôn gây xáo trộn:

Rủi ro lãi suất xảy ra khi ngân hàng trung ương tăng hoặc giảm lãi suất. Các công cụ nợ như trái phiếu sẽ bị ảnh hưởng trực tiếp. Khi lãi suất chính (Policy Rate) tăng, giá trị trái phiếu cũ trả lãi thấp sẽ giảm đi.

Rủi ro cổ phiếu chủ yếu xuất phát từ biến động của thị trường chứng khoán, kết quả kinh doanh của công ty, cảm xúc của nhà đầu tư và tình hình kinh tế chung. Một công ty có thể công bố kết quả tốt, nhưng thị trường vẫn phản ứng bằng cách bán ra do lo ngại về cạnh tranh trong tương lai.

Rủi ro tỷ giá ảnh hưởng đến những người đầu tư nước ngoài. Nếu đồng baht tăng giá, khoản đầu tư của bạn bằng đô la sẽ mất giá trị khi quy đổi ra đồng baht. Tình huống này xảy ra không thể dự đoán và có thể theo chiều hướng bất kỳ.

Rủi ro hàng hóa giá dầu, vàng hay lúa mì biến động theo nhiều yếu tố, từ thiên tai đến quyết định của chính phủ.

Rủi ro thanh khoản: Bị kẹt trong khoản đầu tư của bạn

Thường thì nhà đầu tư muốn bán khoản đầu tư nhưng không có đủ người mua. Tình huống này thường xảy ra với bất động sản, một số loại trái phiếu hoặc cổ phiếu của các công ty nhỏ. Khi thị trường thiếu thanh khoản, người bán thường buộc phải chấp nhận giá thấp hơn nhiều để bán được.

Rủi ro tập trung: Đặt tất cả trứng vào một giỏ

Rủi ro phát sinh khi quá nhiều tiền đầu tư vào một loại tài sản duy nhất gọi là Rủi ro tập trung. Khi tài sản đó sụp đổ, toàn bộ danh mục sẽ bị ảnh hưởng. Để giảm thiểu rủi ro, các chuyên gia khuyên nên phân bổ đầu tư vào nhiều ngành, nhiều quốc gia và nhiều loại tài sản. Phân tán tốt là như việc giữ nhiều loại tiền tệ, cổ phiếu, trái phiếu và tài sản kỹ thuật số trong tỷ lệ phù hợp.

Rủi ro vỡ nợ: Khi nhà phát hành chứng khoán thất bại

Khi bạn đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, bạn đang cho công ty vay tiền. Rủi ro là công ty không trả nợ đúng hạn. Các tổ chức xếp hạng tín nhiệm sẽ giúp đánh giá. Ví dụ, trái phiếu chính phủ phần lớn được xem là rủi ro thấp vì chính phủ có quyền thu thuế. Nhưng trái phiếu của các công ty nhỏ ở các nước đang phát triển có thể có rủi ro cao hơn.

Rủi ro tái đầu tư: Tìm lối thoát mới

Khi trái phiếu đáo hạn hoặc bị gọi về sớm, lãi suất thị trường có thể giảm, khiến lợi nhuận mới thấp hơn. Rủi ro này đặc biệt ảnh hưởng đến nhà đầu tư dài hạn.

Rủi ro lạm phát: Xói mòn âm thầm

Dù khoản đầu tư của bạn sinh lợi 3% mỗi năm, nhưng nếu lạm phát là 5%, sức mua của bạn đang giảm đi. Rủi ro này tấn công mạnh vào các trái phiếu cố định lãi suất.

Rủi ro thời gian: Khi kế hoạch thay đổi

Đôi khi cuộc sống bắt buộc phải bán khoản đầu tư dự kiến giữ trong 10 năm. Các tình huống khẩn cấp như y tế, mất việc hoặc mua nhà khiến nhà đầu tư bán cổ phiếu trong thời điểm thị trường giảm, dẫn đến lỗ có thể tránh được.

Rủi ro sống lâu: Hợp đồng với thời gian

Tuổi thọ tăng, nhưng chuẩn bị cho tuổi già không theo kịp. Rủi ro là tiền tiết kiệm cạn kiệt trước khi bạn qua đời, khiến bạn phải dựa vào người khác trong những năm cuối đời.

Rủi ro đầu tư quốc tế: Đặt cược trong bóng tối

Đầu tư vào ETF của Thái Lan hoặc các thị trường nước ngoài có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn, nhưng không chắc chắn do biến động tỷ giá, bất ổn chính trị hoặc chu kỳ kinh tế khác biệt so với Thái Lan.

Đầu tư rủi ro cao: Vàng có gai

Dành cho những ai dám chấp nhận rủi ro, rủi ro cao thường đi kèm lợi nhuận cao, nhưng cũng có thể mất nhiều.

( Tiền điện tử: Biến động khó lường

Bitcoin và các đồng tiền kỹ thuật số khác có thể biến động hơn 20% trong một giờ. Biến động này xuất phát từ tin tức, cảm xúc cộng đồng và các công bố của cơ quan quản lý. Là loại thuốc kích thích tâm lý mạnh.

) CFD ###Hợp đồng chênh lệch###: Đi kèm rủi ro

CFD giúp nhà giao dịch kiếm lợi từ biến động giá mà không cần sở hữu thực sự tài sản. Nhưng có nguy hiểm:

• Sử dụng đòn bẩy (leverage), bạn có thể kiểm soát khối lượng tài sản lớn với số vốn nhỏ.
• Đòn bẩy làm tăng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ.
• Rủi ro đối tác: CFD là giao dịch OTC với nhà môi giới. Nếu nhà môi giới phá sản, tiền của bạn có thể mất.

( Options và Futures )Tùy chọn và Hợp đồng tương lai###: Đặt cược từ sớm

Các công cụ này cho phép giữ quyền mua/bán hoặc nghĩa vụ mua/bán trong tương lai. Cấu trúc đòn bẩy cao khiến chúng hấp dẫn cho cả lợi nhuận và thua lỗ. Người mới cần cẩn thận vì có thể mất toàn bộ vốn.

Forex ###Thị trường ngoại hối(: Biển động dữ dội

Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất thế giới, có tính thanh khoản cao. Nhưng biến động cũng không nhỏ:

• Giao dịch forex dùng ký quỹ cao, nghĩa là biến động nhỏ có thể kết thúc toàn bộ vị thế.
• Biến động xuất phát từ các chỉ số kinh tế, tin tức chính trị, chính sách ngân hàng trung ương, sự kiện bất ngờ.

Đầu tư rủi ro thấp: Con đường an toàn hơn

Nếu muốn ngủ yên, có các lựa chọn khác:

) Trái phiếu chính phủ: Sự hỗ trợ từ quyền lực nhà nước

Trái phiếu tiết kiệm của Bộ Tài chính được bảo vệ bởi uy tín chính phủ:

• Lãi suất trả mỗi 3 tháng ###tháng 3, 6, 9, 12###
• Rủi ro vỡ nợ thấp hơn doanh nghiệp
• Thường dùng để bảo vệ danh mục trong thời kỳ thị trường giảm điểm

Quỹ tiền tệ: Cân bằng giữa lợi nhuận và an toàn

Quỹ này phù hợp cho người mới bắt đầu muốn lợi nhuận cao hơn gửi tiết kiệm:

• Thanh khoản cao, dễ rút tiền
• Rủi ro thấp hơn cổ phiếu, cao hơn tiền gửi
• Phù hợp mục tiêu ngắn hạn hoặc quỹ dự phòng khẩn cấp

Cổ phiếu blue-chip: Gã khổng lồ vững chãi

Các công ty lớn danh tiếng như Apple, Microsoft, Johnson & Johnson:

• Lịch sử kết quả ổn định
• Thường trả cổ tức đều đặn
• Biến động thấp hơn các công ty nhỏ hoặc startup
• Ít dao động ngay cả khi thị trường hỗn loạn

Kỹ thuật giảm thiểu rủi ro: Tấm khiên của nhà đầu tư

Dù rủi ro là gì, đều có cách xử lý

Tránh đầu tư quá rủi ro

Nhà mới vào nghề không nên vội vàng chọn rủi ro cao nhất. Đầu tư CFD hoặc Futures đòn bẩy trước khi hiểu rõ thị trường giống như đá một hồ nước rồi phun ra đầy mặt. Hãy chọn những gì bạn hiểu và có thể chấp nhận được.

Giảm quy mô đầu tư

Dù kết quả có vẻ tốt, không phải tất cả các khoản đầu tư đều là thông minh. Phân tích và chọn ra vài khoản tốt nhất thay vì phân bổ quá nhiều.

( Chuyển đổi đầu tư

Nếu thấy khoản đầu tư không mang lại kết quả như mong đợi, hãy đóng vị thế và chuyển sang thứ tốt hơn. Việc này giúp chuyển rủi ro sang hướng tích cực hơn.

) Nghiên cứu kỹ lưỡng

Internet đầy thông tin, một số miễn phí, một số trả phí. Dành thời gian nghiên cứu kỹ về khoản đầu tư quan tâm sẽ không bao giờ thừa.

Tóm lại: Rủi ro là một phần của đầu tư

Đầu tư có rủi ro luôn tồn tại, dù là lạm phát, biến động thị trường hay vỡ nợ. Tiền điện tử, CFD, phái sinh và Forex mang lại lợi nhuận cao, nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn. Vì vậy, nhà đầu tư cần nghiêm túc với câu nói “khả năng chịu đựng rủi ro”, lập kế hoạch phù hợp với mục tiêu và tâm lý của mình. Đừng bước vào thị trường khi chưa hiểu rõ luật chơi.

💸 Đừng quên!!! 💸 Ưu đãi dành cho thành viên mới $100 🎁 Hoa hồng 0, spread thấp, gửi tối thiểu $50 🤑 Thực hành giao dịch với tài khoản ảo $50,000 miễn phí 💰