Hướng dẫn thực tế: Đầu tư vào cổ phiếu tại Argentina mà không cần vốn lớn

Đầu tư vào cổ phiếu tại Argentina đã không còn là đặc quyền dành riêng. Thực tế là thị trường tài chính địa phương đã được hiện đại hóa đáng kể trong những năm gần đây, mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư có ngân sách hạn chế. Nhưng trước khi bắt đầu, bạn cần trả lời hai câu hỏi cơ bản.

Hai quyết định quan trọng trước khi đầu tư

Bạn muốn đầu tư tiền của mình ở đâu?

Ngã rẽ đầu tiên là chọn giữa thị trường Argentina hoặc các thị trường quốc tế. Lời khuyên là nên có quyền truy cập vào cả hai, vì có những hoàn cảnh kinh tế tại Argentina có thể ảnh hưởng tiêu cực đến các công ty địa phương. Trong những thời điểm đó, có các lựa chọn quốc tế trở thành cứu cánh cho danh mục của bạn.

Phong cách của bạn là: chủ động hay thụ động?

Các khoản đầu tư thụ động khá đơn giản: gửi tiền vào một quỹ đầu tư và chờ lợi nhuận ổn định, dù có thể nhỏ hơn. Phương pháp này đòi hỏi ít thời gian và kinh nghiệm hơn. Tuy nhiên, những người muốn tối đa hóa lợi nhuận có thể chọn phong cách chủ động, nơi họ kiểm soát hoàn toàn từng giao dịch và chọn thời điểm mua bán.

Hai con đường chính: Nền tảng vs. Ngân hàng

Đây là một ngã rẽ quyết định trong chiến lược đầu tư của bạn.

Ngân hàng: Con đường bảo thủ

Các tổ chức ngân hàng truyền thống hướng tới các khoản đầu tư thụ động và giao dịch dài hạn. Chúng cung cấp sự quen thuộc và dễ dàng chuyển tiền giữa tài khoản thanh toán và các khoản đầu tư của bạn, nhưng lợi nhuận thường thấp hơn. Ngoài ra, họ thường không cung cấp các công cụ phức tạp như CFDs (Hợp đồng chênh lệch), và phí giao dịch của họ thường khoảng 1%.

Các lựa chọn ngân hàng bao gồm BBVA, cho phép đầu tư vào cổ phiếu trong nước và quốc tế với phí 1,09% mỗi giao dịch; Santander Río, với mức phí tương tự và truy cập các công ty quốc tế như Apple hoặc Microsoft; Banco Macro, chủ yếu tập trung vào thị trường Argentina với phí biến đổi; và Banco Galicia, có mức phí cạnh tranh nhất trong ngành ngân hàng tại Argentina (0,62% mỗi giao dịch), mặc dù phạm vi quốc tế hạn chế.

Nền tảng đầu tư: Con đường chủ động

Các nền tảng giao dịch được thiết kế dành cho các nhà đầu tư tích cực muốn tối đa hóa lợi nhuận và kiểm soát. Chúng cho phép chọn chính xác những gì mua, khi nào mua và khi nào bán. Điều này mở ra cơ hội lợi nhuận lớn hơn đáng kể, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy.

Các nền tảng Argentina: Người đồng hành địa phương của bạn

Nếu bạn thích một giải pháp gần gũi và được quy định tại địa phương, Argentina có nhiều lựa chọn sáng tạo.

IEB+: Truy cập dân chủ

Ứng dụng này làm cho việc giao dịch trở nên dễ tiếp cận ngay cả với người mới bắt đầu. Gói cơ bản ‘Rookie’ không tính phí ngoài spread, mặc dù giới hạn 250.000 peso mỗi tháng. Các gói cao cấp hơn cho phép giao dịch không giới hạn từ 2.500 peso mỗi tháng (chỉ khi bạn giao dịch). Gói ‘Global Markets’ giá 20 đô la mỗi tháng mở ra quyền truy cập vào cổ phiếu và ETF của Mỹ.

• Số dư tối thiểu: Không có
• Thị trường: Argentina và Hoa Kỳ
• Công cụ: Cổ phiếu, ETF, CEDEARs, ADRs, trái phiếu, quyền chọn
• Ưu điểm chính: Không yêu cầu vốn tối thiểu

Front: Đầu tư thông minh và cá nhân hóa

Ra đời trong đại dịch, đặc biệt dành cho nhà đầu tư mới (chiếm 75% cơ sở khách hàng). Cung cấp dịch vụ chăm sóc cá nhân và tùy chọn để để ứng dụng tự động đầu tư cho bạn. Phí quản lý quỹ dao động từ 1,5% đến 3,1% hàng năm, trong khi giao dịch trực tiếp trên sàn có phí 0,08%.

• Số dư tối thiểu: Không có
• Thị trường: Argentina và Hoa Kỳ
• Công cụ: Cổ phiếu, CEDEARs, quỹ đầu tư
• Ưu điểm chính: Phí thấp và quản lý tự động

Ualá: Linh hoạt tối đa

Sinh ra tại Argentina, Ualá loại bỏ rào cản đầu vào với khoản đầu tư tối thiểu chỉ 10 đô la để giao dịch và 1 đô la cho quỹ chung. Bạn có thể bán từ 5 đô la. Cung cấp cả đầu tư thụ động lẫn truy cập trực tiếp vào các công ty quốc tế như Apple hoặc Google qua CEDEARs.

• Số dư tối thiểu: 10 USD cho giao dịch, 1 USD cho quỹ
• Thị trường: Argentina và Hoa Kỳ
• Công cụ: Cổ phiếu, CEDEARs, quỹ đầu tư
• Ưu điểm chính: Vào thị trường siêu tiết kiệm và linh hoạt

Chiến lược lựa chọn: Nên chọn gì?

Dành cho nhà đầu tư thụ động và bảo thủ:

Nếu bạn tìm kiếm lợi nhuận an toàn nhưng vừa phải, các ứng dụng trong nước như Front hoặc Ualá là những người bạn đồng hành tuyệt vời. Các quỹ đầu tư của ngân hàng bạn cũng là lựa chọn tốt. Chúng đòi hỏi ít thời gian hơn và cho phép bạn đầu tư hoàn toàn vào thị trường Argentina nếu muốn. Lợi nhuận sẽ bị giới hạn, nhưng rủi ro cũng vậy.

Dành cho nhà đầu tư tích cực muốn nhân đôi lợi nhuận:

Nếu mục tiêu của bạn là tăng đáng kể lợi nhuận bằng cách tiếp cận các thị trường quốc tế, bạn cần các nền tảng có phạm vi toàn cầu cung cấp các công cụ nâng cao. Những nền tảng này cho phép bạn giao dịch trên nhiều thị trường, bao gồm cả tiền điện tử và hàng hóa, với sự linh hoạt và tiềm năng lợi nhuận cao hơn.

Cách bắt đầu hành trình đầu tư tại Argentina

Bước 1: Xác định hồ sơ của bạn

Bạn có kinh nghiệm thị trường không? Bạn có thể dành bao nhiêu thời gian? Bạn tìm kiếm an toàn hay lợi nhuận tối đa? Các câu trả lời của bạn sẽ quyết định mọi thứ khác.

Bước 2: Chọn nền tảng của bạn

• Đối với đầu tư thụ động và đơn giản: xem xét các nền tảng trong nước như Ualá hoặc Front
• Đối với kiểm soát nhiều hơn và truy cập quốc tế: khám phá các lựa chọn cung cấp CEDEARs
• Đối với truy cập nhiều thị trường: bạn cần các nền tảng chuyên về giao dịch

Bước 3: Bắt đầu nhỏ

Tận dụng các khoản tối thiểu thấp. Nhiều nền tảng cho phép bắt đầu với 1-10 đô la. Sử dụng giai đoạn ban đầu này để học hỏi và xây dựng sự tự tin trước khi tăng quy mô đầu tư.

Thị trường hiện tại về đầu tư cổ phiếu tại Argentina

Những gì cách đây vài năm có vẻ phức tạp do rào cản pháp lý và kinh tế giờ đây đã dễ tiếp cận hơn. Bạn có các lựa chọn dành cho người muốn đầu tư thụ động, yên tĩnh hoặc người muốn luôn hoạt động trên thị trường.

Các nền tảng Argentina mang lại lợi thế về quy định gần gũi và hỗ trợ địa phương, cùng với khả năng tiếp cận ngày càng tăng các thị trường quốc tế qua các công cụ như CEDEARs. Bạn không cần phải là triệu phú để bắt đầu: chỉ với vài đô la, bạn có thể bước chân vào thị trường cổ phiếu. Điều quan trọng là chọn chiến lược phù hợp với hồ sơ và mục tiêu tài chính của bạn.