Các vụ lừa đảo trong giới tiền điện tử ngày càng nhiều? Hiểu các thủ đoạn phổ biến để bảo vệ ví tiền của bạn

Question

Tiền điện tử thị trường gần đây tăng nhiệt đột biến, nhà đầu tư mới liên tục đổ vào, nhưng các bẫy lừa đảo đi kèm cũng đang rình rập trong bóng tối. Từ các nền tảng giao dịch giả mạo, lời hứa về lợi nhuận cao giả tạo, đến các chiêu trò lừa đảo đa dạng, khiến người dùng khó lòng phòng tránh. Hôm nay chúng ta sẽ đi sâu vào các thủ đoạn phổ biến trong lừa đảo trong giới tiền điện tử và cách ứng phó khi gặp phải.

Tại sao các vụ lừa đảo tiền điện tử đặc biệt phổ biến?

So với cổ phiếu, quỹ đầu tư và các công cụ đầu tư truyền thống, các vụ lừa đảo tiền điện tử trong những năm gần đây rõ ràng gia tăng. Có một số lý do đằng sau:

Thứ nhất, hệ thống ngân hàng toàn cầu ngày càng siết chặt quản lý. Các nhóm lừa đảo truyền thống từng dựa vào chuyển khoản ngân hàng để thu lợi, nhưng giờ đây cơ chế chống rửa tiền của các tổ chức tài chính ngày càng hoàn thiện, buộc các đối tượng lừa đảo chuyển sang sử dụng tiền điện tử, nơi “khoảng trống quản lý” còn tồn tại.

Thứ hai, đặc tính của tiền điện tử trở thành lá chắn cho các vụ lừa đảo. Phi tập trung, giao dịch không thể đảo ngược, khó truy vết — những ưu điểm này lại trở thành vũ khí của kẻ lừa đảo, khiến nạn nhân rất khó lấy lại tiền qua các cơ quan chính thức.

Thứ ba, lòng tham của con người. Trước câu chuyện về giá trị của Bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác tăng nhanh, nhiều người dễ bị thu hút bởi lời hứa lợi nhuận cao, chỉ cần một chút nóng vội là dính bẫy.

Các chiêu thức lừa đảo tiền điện tử phổ biến?

Dựa theo tính chất của các vụ lừa đảo, có thể chia thành hai loại chính: lừa đảo tài chính truyền thống và lừa đảo sàn giao dịch tiền điện tử.

Các phương thức lừa đảo tài chính truyền thống

Lừa đảo Ponzi: dùng tiền mới trả cho các khoản cũ

Đây là mô hình lừa đảo cổ điển và phổ biến nhất. Kẻ lừa đảo tuyên bố có một dự án đầu tư mang lại “lợi nhuận siêu cao”, ví dụ 20%, 30% mỗi năm hoặc hơn nữa, để thu hút bạn bỏ tiền vào. Nhưng thực tế, không có lợi nhuận thật sự, họ chỉ dùng tiền của các nhà đầu tư sau để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước, tạo ra ảo tưởng kiếm tiền.

Khi nguồn tiền mới không đủ để duy trì, nhóm phát triển dự án sẽ tìm lý do bỏ trốn — như bị hacker tấn công, hệ thống đang bảo trì, tạm thời đóng chức năng rút tiền, v.v.

Ví dụ thực tế: Sự sụp đổ của Luna năm 2022 gây chấn động ngành. Một dự án stablecoin tuyên bố mang lại lợi nhuận 20% hàng năm, thu hút nhà đầu tư toàn cầu đổ vào. Kết quả thế nào? Nguồn vốn không đủ, stablecoin mất peg, token cuối cùng về 0, thiệt hại của nhà đầu tư toàn cầu vượt quá 400 tỷ USD.