Đầu tư ra nước ngoài: Hướng dẫn đầy đủ về lợi nhuận và an toàn

Trong những năm gần đây, số lượng người Brazil tìm cách đa dạng hóa khoản đầu tư của mình ngoài biên giới đã tăng đáng kể. Nhưng trước khi bắt đầu hành trình này, điều quan trọng là không chỉ hiểu cách đầu tư ra nước ngoài mà còn nhận thức rõ các lợi ích thực sự và rủi ro liên quan đến chiến lược này.

Sự Tăng Trưởng của Đầu Tư Brazil ra Nước Ngoài

Dữ liệu chính thức từ Cục Thuế vụ tiết lộ một bức tranh ấn tượng. Năm 2023, khoảng 816,1 nghìn tờ khai Thuế Thu Nhập đã bao gồm tài sản ở nước ngoài, tổng cộng R$ 1,1 nghìn tỷ. So với 263,5 nghìn tờ khai của năm năm trước, điều này thể hiện mức tăng khoảng 200% trong giai đoạn đó.

Tuy nhiên, con số này chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Các số liệu chính thức không phản ánh các khoản đầu tư ít truyền thống hơn, như tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác. Thực tế là, khối lượng thực tế của người Brazil sở hữu tài sản quốc tế và tổng số tiền đầu tư vượt xa các con số công khai này.

Sự tăng trưởng theo cấp số nhân này cho thấy một sự thay đổi về tư duy trong cộng đồng nhà đầu tư Brazil, đặc biệt trong bối cảnh bất ổn kinh tế. Việc tìm kiếm sự bảo vệ tài sản bằng các đồng tiền và thị trường ổn định hơn đã trở thành một chiến lược ngày càng phổ biến.

Các Lựa Chọn Đầu Tư Cho Người Muốn Đầu Tư Ra Nước Ngoài?

Sự đa dạng của các công cụ đầu tư cho phép các nhà đầu tư với các hồ sơ khác nhau tìm ra các phương án phù hợp:

Cổ phiếu và Chỉ số Quốc tế: Truy cập trực tiếp vào các công ty niêm yết trên các sàn như NYSE và Nasdaq, hoặc qua các quỹ theo dõi chỉ số thị trường. Phương pháp này cho phép tham gia vào sự tăng trưởng của các nhà lãnh đạo toàn cầu.

Quỹ Đầu Tư: Quản lý chuyên nghiệp cung cấp quyền truy cập vào các thị trường phức tạp với thủ tục hành chính ít hơn, đặc biệt hữu ích cho người mới bắt đầu.

Trái Phiếu Quốc Tế: Các trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp (bonds) trên các thị trường phát triển cung cấp dòng tiền dự đoán được với sự tiếp xúc vào các đồng tiền mạnh.

Thị Trường Ngoại Hối: Forex cho phép dự đoán biến động tỷ giá, nhưng đòi hỏi kiến thức sâu vì tính biến động cao và đòn bẩy tài chính.

Tài Sản Kỹ Thuật Số: Bitcoin, Ethereum và các tiền điện tử khác đại diện cho một lớp đầu tư sáng tạo, nhưng rất dễ biến động và mang tính đầu cơ cao.

Bất Động Sản: Các bất động sản quốc tế có thể tạo ra thu nhập từ cho thuê và tăng giá trị vốn, mặc dù đòi hỏi vốn lớn và kiến thức pháp lý địa phương.

Cách Bắt Đầu Đầu Tư Ra Nước Ngoài

Đối với người mới bắt đầu, con đường trực tiếp nhất là qua các nền tảng đầu tư cung cấp quyền truy cập quốc tế. Các bước cơ bản như sau:

1. Chọn nền tảng uy tín: Tìm kiếm các sàn giao dịch và nền tảng có quy định rõ ràng về quyền truy cập thị trường quốc tế
2. Mở tài khoản: Hoàn tất các thủ tục về tuân thủ và xác minh danh tính
3. Chuyển tiền: Gửi vốn qua các chuyển khoản quốc tế
4. Chọn tài sản: Lựa chọn trong các tùy chọn có sẵn trên nền tảng
5. Theo dõi thường xuyên: Giám sát hiệu suất và điều chỉnh danh mục khi cần thiết

Cách tiếp cận này loại bỏ sự phức tạp về thủ tục đăng ký trực tiếp tại các sàn nước ngoài, làm cho việc đầu tư ra nước ngoài trở nên dễ tiếp cận hơn.

Đầu Tư Ra Nước Ngoài so với Đầu Tư Trong Nước: Một So Sánh Thực Tế

So sánh giữa chỉ số S&P 500 (chỉ số các công ty lớn nhất Mỹ) và IBOVESPA (chỉ số của sàn chứng khoán Brazil) là rất rõ ràng. Lịch sử cho thấy, chỉ số Mỹ thường mang lại lợi nhuận cao hơn với độ biến động thấp hơn đáng kể.

Ngoài hiệu suất thuần túy, còn có một yếu tố bổ sung: sự tăng giá của đô la so với real. Các khoản đầu tư bằng các đồng tiền mạnh không chỉ hưởng lợi từ sự tăng giá của tài sản cơ sở mà còn từ lợi nhuận tỷ giá.

Tuy nhiên, cần tính đến các chi phí thực tế: phí môi giới, spread tỷ giá và các chi phí vận hành khác. Ngay cả khi tính đến các yếu tố này, dữ liệu lịch sử cho thấy các thị trường phát triển mang lại lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro cao hơn thị trường Brazil.

Những Ưu Điểm Chính Khi Đầu Tư Ra Nước Ngoài

Đa dạng hóa thực sự: Giảm thiểu rủi ro hệ thống của nền kinh tế Brazil bằng cách phân bổ đầu tư qua nhiều khu vực địa lý và ngành nghề.

Bảo vệ tỷ giá: Các đồng tiền như đô la và euro về cơ bản duy trì sức mua tốt hơn real, bảo vệ tài sản khỏi lạm phát địa phương.

Tiếp cận đổi mới: Các lĩnh vực như công nghệ, công nghệ sinh học và năng lượng tái tạo mang lại cơ hội tăng trưởng nhanh, thường không có sẵn tại Brazil.

Ổn định thể chế: Các thị trường phát triển có quy định chặt chẽ hơn, rủi ro chính trị thấp hơn và các khung pháp lý đáng tin cậy hơn.

Thật Sự Có Nên Đầu Tư Ra Nước Ngoài?

Câu trả lời không phải lúc nào cũng rõ ràng, nhưng đối với phần lớn nhà đầu tư, câu trả lời là có. Chìa khóa nằm ở việc hiểu rõ hồ sơ rủi ro của chính mình, mục tiêu dài hạn và nhu cầu đa dạng hóa.

Lịch sử cho thấy, việc bổ sung một phần đầu tư ra nước ngoài vào danh mục đa dạng giúp giảm tổng thể độ biến động và tăng khả năng chống chịu trước các khủng hoảng kinh tế cục bộ. Trong khi các thị trường quốc tế cũng chịu ảnh hưởng của các khủng hoảng toàn cầu, sự đa dạng về địa lý và thể chế mang lại sự ổn định cao hơn.

Chiến lược thận trọng nhất không phải là chọn giữa đầu tư trong nước hay quốc tế, mà là kết hợp cả hai. Một danh mục đầu tư được cấu trúc tốt, có các khoản đầu tư ra nước ngoài như một trụ đỡ ổn định, trong khi các cơ hội trong nước có thể mang lại tăng trưởng bổ sung.

Đối với người Brazil tìm kiếm sự an toàn tài sản và lợi nhuận dài hạn, đầu tư ra nước ngoài không còn là một xa xỉ nữa, mà là một chiến lược tài chính ngày càng thiết yếu.