Nền tảng nào là tốt nhất cho Nhà giao dịch mới bắt đầu vào năm 2025? Hướng dẫn đầy đủ về 8 nền tảng hàng đầu

Vào năm 2025, Brazil đang trải qua một giai đoạn bùng nổ trong thế giới đầu tư. B3 ghi nhận 18 triệu nhà giao dịch mới tham gia thị trường, và sự bùng nổ của các nền tảng kỹ thuật số đã hoàn toàn thay đổi cuộc chơi. Nếu bạn mới bắt đầu, việc chọn một sàn giao dịch có thể trông có vẻ đáng sợ. Hướng dẫn này phân tích 8 lựa chọn đáng tin cậy nhất hiện có, được tổ chức theo hồ sơ nhà đầu tư.

Tại sao 2025 là Năm của Các Nhà Giao Dịch Mới Bắt Đầu?

Các con số nói lên tất cả. Ba yếu tố đã bùng nổ cùng lúc:

Giáo dục đại trà: 7 trong số 10 nhà đầu tư mới sử dụng nền tảng có hướng dẫn tích hợp, giảm thiểu rào cản gia nhập.

Cách mạng về chi phí: Các sàn giao dịch kỹ thuật số tính phí thấp hơn tới 80% so với các sàn truyền thống. Điều này có nghĩa là miễn phí phí môi giới trong nhiều trường hợp và phí rút tiền qua Pix miễn phí.

Tiếp cận dân chủ hóa: Bitcoin, ETF quốc tế và trái phiếu ESG không còn là đặc quyền của người có hàng triệu. Giờ đây bất kỳ ai có điện thoại thông minh đều có thể đa dạng hóa danh mục.

Các Nền Tảng Thú Vị Nhất Theo Hồ Sơ Của Bạn

Nếu Bạn Muốn Đơn Giản Tối Đa: Nubank Đầu Tư

Bắt đầu mà không phức tạp là phương châm của Nubank. Sàn giao dịch (được biết đến như Nu Investe) đã chuyển mình vào năm 2025 với những điểm mới đáng chú ý:

• Giao dịch phân đoạn: Cổ phiếu phân đoạn và Bitcoin trong cùng một ứng dụng
• Không phí: Không phí môi giới cho các giao dịch dưới R$ 1.000, rút tiền qua Pix miễn phí
• Công nghệ: Trợ lý AI đề xuất danh mục cá nhân hóa
• Điểm khác biệt: ETF theo chủ đề (ESG, công nghệ) đã được chuẩn bị sẵn

Khách hàng vào đây là những người muốn mở app, hiểu trong 30 giây và bắt đầu. Nó hoạt động.

Nếu Bạn Muốn Đa Dạng Toàn Cầu: XP Đầu Tư

Với 6,2 triệu khách hàng, XP chiếm ưu thế nhờ cung cấp nhiều lựa chọn hơn. Trong khi các nền tảng khác tập trung vào Brazil, XP mở rộng cánh cửa tới 12 sàn giao dịch quốc tế.

• Phạm vi: Nasdaq, NYSE và các thị trường toàn cầu khác trực tiếp qua ứng dụng
• Phí: Từ R$ 1,90 cho mỗi giao dịch cổ phiếu Brazil
• Đổi mới: Nền tảng thực tế ảo để mô phỏng đầu tư
• Thưởng: Staking tiền điện tử và quỹ hưu trí tích hợp

Là lựa chọn của những người muốn phát triển vượt ra ngoài B3.

Nếu Giao dịch Ngày là Mục Tiêu của Bạn: Toro Đầu Tư

Từ năm 2010 hoạt động, Toro đã hiểu rõ một phân khúc đặc biệt: các nhà giao dịch muốn thực hiện các giao dịch tích cực hơn mà không bị mất tiền vào phí.

• Tập trung: Nền tảng thiết kế riêng cho nhà giao dịch ngày mới bắt đầu
• Chi phí: Miễn phí phí môi giới cổ phiếu (đặc điểm hiếm có trên thị trường)
• Giao diện: Thân thiện trên web hoặc di động, không cần cài đặt phức tạp
• Ưu điểm: Thuộc Tập đoàn Santander, tăng cường độ an toàn tổ chức

Tự Động Hóa Thông Minh: Rico Đầu Tư

Kết hợp trong hệ sinh thái XP, Rico mang đến điều khác biệt: robot đầu tư thay bạn.

• Thuật toán: Danh mục đề xuất dựa trên machine learning
• Giao dịch ngày tối ưu: Phí cố định R$ 0,99
• Thông báo: Rico Radar thông báo theo thời gian thực qua WhatsApp
• Miễn phí phí: ETF và quỹ chỉ số không mất phí

Phù hợp cho những ai không muốn nghĩ quá nhiều về từng quyết định.

Tối Giản Tài Chính: Clear

Cũng nằm trong hệ sinh thái XP, Clear chọn hướng ngược lại: giảm mọi thứ về tối thiểu.

• Đơn giản: Không phí môi giới cho tất cả các sản phẩm
• Bảo vệ cảm xúc: Chế độ Zen chặn các giao dịch sau các khoản lỗ liên tiếp
• Tiếp cận tiền điện tử: Tích hợp nền tảng tiền điện tử cho người muốn khám phá
• Phí rút tiền: Chỉ R$ 3,90

Là nền tảng dành cho người tối giản muốn tối đa an toàn cảm xúc.

Đầu Tư Có Ý Thức: BTG Pactual Digital

BTG đã định vị trong phân khúc ngày càng phát triển: nhà đầu tư muốn lợi nhuận nhưng cũng muốn biết mình đang tài trợ cho năng lượng tái tạo và các dự án bền vững.

• Tập trung xanh: Tài khoản Chính Sách Xanh (IPCA + 6%) và các quỹ tín dụng carbon
• Giáo dục: Chứng nhận tài chính cá nhân miễn phí
• Phí ban đầu: Không phí cho các khoản đầu tư dưới R$ 5.000
• Điểm khác biệt: Chứng nhận Green Finance chứng minh nguồn gốc bền vững của tài sản

Giáo Dục Đặt Lên Hàng Đầu: Órama

Órama nổi tiếng không phải vì có nhiều loại hình nhất, mà vì đầu tư mạnh vào việc dạy người mới bắt đầu.

• Khóa học: Hơn 150 khóa học miễn phí và mentoring trực tiếp
• Thưởng: R$ 100 cho các khoản đầu tư đầu tiên (chương trình Órama Start)
• Đa dạng: Quỹ đa dạng, huy động vốn bất động sản, LCI/LCA có thanh khoản hàng ngày
• Hỗ trợ: Máy tính thuế thu nhập tích hợp

Nếu bạn muốn học hỏi trong khi đầu tư, đây là nơi dành cho bạn.

Quy Mô Toàn Cầu: MiTrade

Trong khi các nền tảng khác tập trung vào Brazil, MiTrade là nền tảng toàn cầu mà bạn chọn khi muốn có hơn 500 tài sản trong một nơi.

• Phạm vi: Bitcoin, Ethereum, hàng hóa và thị trường mới nổi
• An toàn: Trình mô phỏng để luyện tập không rủi ro thực
• Phí vào: Spread từ 0,03%, không phí gửi tiền qua Pix
• Tiếp cận: Tiền điện tử và thị trường mà các nền tảng khác không cung cấp

Làm Thế Nào Chọn Nền Tảng Của Bạn?

Quyết định dựa trên 3 câu hỏi:

1. Bạn muốn đầu tư ở đâu? Chỉ Brazil? Vậy Toro hoặc Nubank. Thị trường toàn cầu? XP. Tiền điện tử nhiều? MiTrade.

2. Bạn có bao nhiêu thời gian? Muốn tự động hóa? Rico. Muốn học hỏi? Órama. Muốn tự làm thủ công? XP.

3. Rủi ro của bạn là gì? Bảo thủ? BTG. Giao dịch ngày cao? Toro. Cân bằng? Clear.

Bước Tiếp Theo

Hãy bắt đầu nhỏ. Mở tài khoản tại một trong các nền tảng này, nạp tối thiểu và đầu tư R$ 100 hoặc ít hơn để cảm nhận cách hoạt động. Nền tảng tốt nhất cho nhà giao dịch mới bắt đầu là nền tảng bạn thực sự sử dụng, không phải nền hứa hẹn mọi thứ nhưng không bao giờ dùng.

Thị trường sẽ không kết thúc ngày mai. Không cần vội vàng lao vào full. Thử nghiệm, học hỏi, rồi tăng dần.