Những điều cần biết cho người mới bắt đầu đầu tư cổ phiếu Mỹ: Học cách làm chủ chiến lược đầu tư chứng khoán Mỹ từ con số 0

Thị trường chứng khoán Mỹ, với tư cách là thị trường giao dịch cổ phiếu phát triển nhất và sôi động nhất toàn cầu, hàng ngày thu hút sự tham gia của các nhà đầu tư toàn cầu. Tuy nhiên, đối với những người mới chuẩn bị bước vào thị trường này, các quy tắc giao dịch, lựa chọn tài khoản, phương thức đầu tư thường gây bối rối. Bài viết này sẽ hệ thống giải đáp cho bạn cách bước chân vào thị trường chứng khoán Mỹ cũng như cách chọn chiến lược đầu tư phù hợp.

Tại sao nên đầu tư vào cổ phiếu Mỹ？

Trước khi đi vào các chi tiết vận hành, hãy cùng xem tại sao chứng khoán Mỹ đáng để chú ý.

Ưu thế về chi phí giao dịch rõ ràng

So với các thị trường chứng khoán toàn cầu khác, chi phí giao dịch cổ phiếu Mỹ là một lợi thế lớn. Thị trường Mỹ không giới hạn số lượng cổ phiếu mỗi lệnh, chỉ cần 1 cổ phiếu là có thể giao dịch. Ví dụ, cổ phiếu Tesla có giá khoảng 260 USD, nhà đầu tư có thể bắt đầu giao dịch với 260 USD mà không cần vốn lớn. Ngược lại, thị trường Malaysia yêu cầu tối thiểu 100 cổ phiếu, thị trường Đài Loan tối thiểu 1000 cổ phiếu, Hồng Kông thường từ 100-1000 cổ phiếu, còn A-shares Trung Quốc yêu cầu tối thiểu 100 cổ phiếu. Điều này có nghĩa là thị trường Mỹ thân thiện hơn với các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Phạm vi lựa chọn rộng, thanh khoản cao

Thị trường chứng khoán Mỹ có hơn 8000 cổ phiếu, bao gồm các doanh nghiệp lớn như Alibaba, JD.com, TSMC và nhiều công ty chất lượng toàn cầu khác. Là thị trường tài chính có tính thanh khoản tốt nhất thế giới, trung bình mỗi ngày có hơn 100 tỷ cổ phiếu được giao dịch, khả năng thao túng thị trường cực thấp. Đồng thời, Nasdaq tập hợp các ông lớn công nghệ như Apple, Amazon, Google, Nvidia cùng nhiều startup tiềm năng, mang đến nhiều lựa chọn phong phú cho nhà đầu tư.

Các yếu tố cơ bản của nền kinh tế ổn định

Mỹ là nền kinh tế lớn nhất thế giới, dân số đông, thị trường sôi động, hoạt động doanh nghiệp ổn định. Điều này tạo nền tảng kinh tế vững chắc cho cổ phiếu Mỹ, ít rủi ro hơn so với một số thị trường mới nổi có tính bất định cao.

Các quy tắc cơ bản khi giao dịch chứng khoán Mỹ bạn cần biết

Trước khi bắt đầu đầu tư chính thức, việc hiểu rõ các quy tắc giao dịch của thị trường Mỹ là vô cùng quan trọng.

Các sàn giao dịch chính và thời gian giao dịch

Chứng khoán Mỹ chủ yếu giao dịch tại Sở Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE), Sở Giao dịch Nasdaq và Sở Giao dịch Chứng khoán Mỹ (AMEX).

Thời gian giao dịch tiêu chuẩn theo giờ Eastern là từ thứ Hai đến thứ Sáu, mùa hè từ 9:30-16:00, mùa đông từ 10:30-17:00. Cần lưu ý các nhà đầu tư ở các múi giờ khác nhau phải tính đến chênh lệch múi giờ. Ngoài ra, thị trường còn cung cấp các phiên giao dịch trước giờ (mùa hè 4:00-9:30, mùa đông 5:00-10:30) và sau giờ (mùa hè 16:00-20:00, mùa đông 17:00-21:00).

Cơ chế giao dịch cốt lõi

Chứng khoán Mỹ áp dụng chế độ T+0, nghĩa là mua trong ngày có thể bán trong ngày, mang lại tính linh hoạt cao. Đơn vị giao dịch là USD, số lượng tối thiểu là 1 cổ phiếu. Khác với A-shares, thị trường Mỹ không giới hạn biên độ tăng giảm, nhưng có cơ chế ngắt quãng (circuit breaker) để hạn chế biến động quá lớn. Thời gian thanh toán tiền bán cổ phiếu là T+2 ngày. Phí giao dịch tùy theo phương thức giao dịch, giao dịch thủ công khoảng 1%, giao dịch điện tử khoảng 0.5%-1%.

Chọn đúng loại tài khoản, hiệu quả đầu tư sẽ khác biệt lớn

Tài khoản chứng khoán Mỹ chủ yếu phân thành ba loại, lựa chọn phù hợp phụ thuộc vào phong cách đầu tư và quy mô vốn của bạn.

Tài khoản tiền mặt: Lựa chọn bảo thủ nhất

Tài khoản tiền mặt là loại tài khoản cơ bản nhất, yêu cầu mở khoảng 500 USD. Loại này chỉ có thể giao dịch cổ phiếu và ETF, không cho phép bán khống. Cổ phiếu thực hiện T+0, nhưng thanh toán bù trừ là T+3. Nếu bạn ưa thích đầu tư ổn định và vốn ít, tài khoản tiền mặt là lựa chọn phù hợp để bắt đầu.

Tài khoản ký quỹ: Công cụ đòn bẩy

Tài khoản ký quỹ cho phép nhà đầu tư vay tiền từ công ty chứng khoán để giao dịch vay nợ, yêu cầu mở tối thiểu khoảng 2000 USD. Loại này hỗ trợ giao dịch T+0, có thể mua bán cả dài hạn lẫn ngắn hạn, các tài sản giao dịch gồm cổ phiếu và ETF. Ưu điểm lớn nhất của tài khoản ký quỹ là tận dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, nhưng rủi ro cũng cao hơn.

Hợp đồng chênh lệch (CFD): Linh hoạt nhưng rủi ro cao

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một công cụ phái sinh tài chính, trong những năm gần đây thu hút nhiều nhà giao dịch ngắn hạn nhờ đặc điểm vốn thấp và đòn bẩy cao. Ưu điểm của CFD gồm: giao dịch tối thiểu 0.01 lot, ký quỹ chỉ cần 50-100 USD; hỗ trợ đòn bẩy, có thể giao dịch hai chiều (mua và bán); một tài khoản có thể giao dịch nhiều loại tài sản như chứng khoán Mỹ, ngoại hối, vàng, chỉ số, tiền điện tử.

Tuy nhiên, mặt trái của đòn bẩy là rủi ro cũng tăng theo cấp số nhân — lợi nhuận lớn đi kèm rủi ro thua lỗ nhanh chóng nếu không quản lý tốt. Nếu thao tác không cẩn thận, số vốn nhỏ có thể mất sạch trong chớp mắt.

Ba con đường đầu tư chứng khoán Mỹ

Dựa trên mục tiêu và khẩu vị rủi ro, nhà mới bắt đầu có thể chọn ba phương thức đầu tư khác nhau.

Phương thức 1: Mua cổ phiếu trực tiếp

Mua cổ phiếu Mỹ thật trực tiếp là cách đầu tư trực diện nhất. Nhà đầu tư sở hữu cổ phần của công ty niêm yết, có thể hưởng lợi từ tăng giá cổ phiếu và cổ tức. Ưu điểm của phương thức này gồm: chế độ T+0 cho phép mua bán trong ngày, thanh khoản cao; phí giao dịch cực thấp, chỉ cần trả phí môi giới của công ty chứng khoán, không mất phí khác; lợi nhuận từ chênh lệch giá thường không phải nộp thuế thu nhập vốn (tuy nhiên, cổ tức phải chịu thuế giữ lại 30%).

Nhược điểm là chênh lệch múi giờ rõ rệt, giao dịch ngắn hạn đòi hỏi phải thức khuya theo dõi thị trường; thủ tục mở tài khoản thật khá phức tạp.

Nhà đầu tư Đài Loan có thể đầu tư qua phương thức ủy thác lại, phí khoảng 1%; nhà đầu tư Malaysia có thể qua các sàn giao dịch địa phương, phí từ 3.8-25 USD; người dùng Trung Quốc đại lục có thể giao dịch qua các sàn trực tuyến.

Phương thức 2: Đầu tư ETF để phân tán rủi ro

Quỹ ETF (Exchange-Traded Fund) là một loại quỹ mở có thể giao dịch trực tiếp trên sàn, thị trường Mỹ cung cấp nhiều lựa chọn như ETF công nghệ, ETF y tế, ETF vàng, v.v.

Ưu điểm chính của ETF là phân tán rủi ro — không lo lắng về rủi ro của từng cổ phiếu riêng lẻ; chi phí cực thấp — phí quản lý ETF Mỹ thường chỉ khoảng 0.04%, thấp hơn nhiều so với các thị trường khác; quản lý dễ dàng — không cần dành nhiều thời gian chọn cổ phiếu.

Nhược điểm là các ETF cùng ngành có thể có sự khác biệt về phạm vi đầu tư, cần phân biệt kỹ; rủi ro chênh lệch giá, đặc biệt trong nửa giờ đầu phiên. Các nền tảng đầu tư chuyên nghiệp đã cung cấp dịch vụ giao dịch ETF miễn phí hoa hồng, giảm chi phí đầu tư.

Phương thức 3: Giao dịch hợp đồng chênh lệch để tìm kiếm lợi nhuận cao

CFD về bản chất là giao dịch dựa trên biến động giá cổ phiếu Mỹ, nhà đầu tư không sở hữu cổ phiếu thực sự mà chỉ giao dịch dựa trên biến động giá để hưởng lợi. Ưu điểm của phương thức này là: đòn bẩy cao, chỉ cần ký quỹ nhất định là có thể giao dịch đòn bẩy; cơ chế T+0 cho phép giao dịch hai chiều, phù hợp với nhà đầu tư ngắn hạn; nhiều cơ hội giao dịch, bất kỳ tài sản nào có biến động giá đều có thể giao dịch; đa dạng tài khoản, có thể giao dịch chứng khoán Mỹ, ngoại hối, hàng hóa, v.v.

Tuy nhiên, nhược điểm cũng rõ ràng: đòn bẩy làm tăng gấp đôi rủi ro, đòi hỏi khả năng quản lý rủi ro chặt chẽ; cần nhận thức rõ khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân. Nhiều nền tảng CFD chuyên nghiệp cung cấp đăng ký nhanh qua điện thoại và web, hỗ trợ trải nghiệm mô phỏng.

Những cổ phiếu Mỹ đáng chú ý

Là người mới, lựa chọn các công ty có nền tảng tốt, tiềm năng tăng trưởng dài hạn là sáng suốt. Dưới đây là một số cổ phiếu Mỹ đáng chú ý (tham khảo, đầu tư cần phù hợp với tình hình của bản thân):

Công nghệ: Apple(AAPL), Nvidia(NVDA), Microsoft(MSFT), Amazon(AMZN), Intel(INTC)

Y tế: Johnson & Johnson(JNJ)

Tiêu dùng: Procter & Gamble(PG), Walmart(WMT), Starbucks(SBUX)

Cổ phiếu Trung Quốc đại lục: Alibaba(BABA), JD.com và các cổ phiếu khác

So sánh ba phương thức đầu tư

Qua bảng có thể thấy, mỗi phương thức đều có đặc điểm riêng. Nếu bạn có vốn hạn chế mà muốn bắt đầu nhanh, hợp đồng chênh lệch là lựa chọn với mức tối thiểu thấp nhất, nhưng cần có ý thức rủi ro mạnh mẽ. Nếu muốn tích lũy ổn định, mua cổ phiếu Mỹ chất lượng hoặc đầu tư ETF sẽ phù hợp hơn.

Lời khuyên về tâm lý đầu tư chứng khoán Mỹ

Đầu tư chứng khoán Mỹ không phải là trò chơi làm giàu nhanh trong một đêm, mà là quá trình tích lũy theo thời gian và trải nghiệm thực chiến. Nhiều nhà đầu tư thành công là nhờ đã trải qua nhiều biến động thị trường, tích lũy kinh nghiệm thực tế phong phú.

Người mới bắt đầu không nên nóng vội, học lý thuyết và thực hành song song. Bắt đầu với số vốn nhỏ, thử nghiệm qua các tài khoản mô phỏng để nắm bắt quy luật, từ từ xây dựng hệ thống đầu tư của riêng mình. Chỉ có như vậy, mới có thể vững bước trên thị trường chứng khoán Mỹ.

Nhớ rằng, đầu tư không phải là để kiếm tiền nhanh, mà là học cách quản lý rủi ro và tư duy dài hạn.