Hiểu về đầu tư cổ phiếu trả cổ tức: Hướng dẫn thực hành dành cho nhà đầu tư Thái

Nếu bạn đang tìm kiếm cách tạo dòng thu nhập ổn định từ thị trường chứng khoán trong giai đoạn thị trường hạn chế biến động, đầu tư cổ phiếu trả cổ tức có thể là câu trả lời mà bạn đang tìm kiếm, đồng thời vẫn có cơ hội tăng vốn từ sự tăng giá của cổ phiếu cũng như sở hữu một phần của công ty trong quá trình đầu tư này

Trả lại vẻ đẹp cho tiền của bạn: Tại sao cổ phiếu trả cổ tức lại quan trọng

Cổ phiếu trả cổ tức là cổ phiếu của các công ty có chính sách trả phần lợi nhuận định kỳ cho cổ đông. Việc trả cổ tức này phụ thuộc vào lợi nhuận mà công ty tạo ra và sự phê duyệt của đại hội cổ đông

Ví dụ, nếu công ty ABC công bố trả cổ tức 1.75 บาท trên mỗi cổ phiếu và bạn sở hữu 10,000 cổ phiếu, bạn sẽ nhận tổng cổ tức 17,500 บาท (trước thuế). Bạn cần giữ cổ phiếu đến ngày ký hiệu XD (Exclude Dividend) để đủ điều kiện nhận cổ tức này

Điều cần nhớ là cổ tức đến từ lợi nhuận của công ty, không phải từ vốn đầu tư. Mỗi năm, công ty sẽ phân chia lợi nhuận giữa tiếp tục đầu tư và trả lại cho cổ đông

Các hình thức trả cổ tức đa dạng, không chỉ bằng tiền mặt

Loại đầu tiên: Cổ tức bằng tiền mặt

Phương thức phổ biến nhất, công ty chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của cổ đông. Cổ tức sẽ bị trừ 10% thuế, nhưng có thể cộng dồn để giảm thuế cuối năm

Loại thứ hai: Cổ tức bằng cổ phiếu

Công ty phát hành cổ phiếu mới thay vì tiền mặt. Phương thức này giúp công ty giữ tiền mặt lại cho mình, nhưng số lượng cổ phiếu trên thị trường sẽ tăng lên, có thể làm giảm giá cổ phiếu

Phân loại theo thời kỳ

Cổ tức hàng năm là khoản trả từ lợi nhuận của công ty trong năm đó, được công bố qua đại hội cổ đông vào tháng Ba. Trong khi đó, cổ tức tạm ứng là khoản trả thêm trong năm, được phê duyệt bởi ban giám đốc công ty

Thuật ngữ tiếng Thái cần biết của nhà đầu tư

Chính sách trả cổ tức (Dividend Policy)

Mỗi công ty có khung chính sách riêng, ví dụ như công ty INTUCH có chính sách trả cổ tức 100% lợi nhuận từ công ty con, trong khi PTT trả không dưới 25% lợi nhuận ròng. Các chính sách này giúp nhà đầu tư dự đoán sơ bộ về mức trả cổ tức

Tỷ lệ chi trả cổ tức (Dividend Payout Ratio)

Chỉ số thể hiện phần trăm lợi nhuận ròng mà công ty trả cổ tức

Công thức: (Cổ tức trên mỗi cổ phiếu ÷ Lợi nhuận ròng trên mỗi cổ phiếu) × 100

Ví dụ, năm 2565, INTUCH trả cổ tức 4.72 บาท/cổ phiếu, lợi nhuận ròng chỉ 3.28 บาท, nghĩa là công ty đã dùng lợi nhuận tích lũy để trả thêm. Trong khi đó, PTT trả 2 บาท từ lợi nhuận 2.64 บาท, tỷ lệ 75%

Tỷ suất lợi nhuận cổ tức (Dividend Yield)

Tỷ lệ lợi nhuận bạn nhận được so với số tiền đã đầu tư

Công thức: (Cổ tức trên mỗi cổ phiếu ÷ Giá cổ phiếu) × 100

Ví dụ, nếu INTUCH trả cổ tức 4.72 บาท trong khi giá đóng cửa là 72.75 บาท, tỷ suất lợi nhuận cổ tức sẽ là 6.5%. Nhưng nếu bạn mua ở mức 50 บาท, tỷ lệ lợi nhuận của bạn sẽ là 9.44%. Như vậy, chi phí sở hữu cổ phiếu rất quan trọng trong việc tính toán lợi nhuận thực tế

Các câu hỏi thường gặp: Giải đáp thắc mắc trước khi đầu tư

Phải mua cổ phiếu trước ngày XD bao nhiêu ngày? (

Bạn có thể mua trước ngày XD bao nhiêu tùy ý, nhưng khi ký hiệu XD xuất hiện )viết tắt của Exclude Dividend###, ai mua trong ngày đó sẽ không nhận cổ tức

Cách tìm cổ phiếu trả cổ tức?

Xem Tỷ suất lợi nhuận cổ tức hoặc Tỷ lệ chi trả cổ tức trên trang web set.or.th hoặc theo dõi chỉ số SETHD gồm 30 cổ phiếu trả cổ tức cao nhất. Ngoài ra, xem khả năng sinh lời của công ty, nếu lợi nhuận cao và có chính sách trả cổ tức lớn, khả năng trả cao sẽ lớn hơn

Mua cổ phiếu trả cổ tức vào thời điểm nào là tốt nhất?

Theo lý thuyết thị trường hiệu quả, giá cổ phiếu thường đã phản ánh thông tin. Nếu mua sau khi công bố cổ tức, giá thường đã tăng rồi. Cách tốt là chờ mua khi giá điều chỉnh về mức thấp trước khi công bố kết quả kinh doanh để tránh mua phải cổ phiếu đã phản ánh cổ tức và bị lừa

5 chiến lược chọn cổ phiếu trả cổ tức thông minh, tránh mắc bẫy

1. Cổ phiếu của công ty mạnh mẽ

Cổ tức đến từ lợi nhuận, do đó chọn công ty có nền tảng tốt và khả năng sinh lợi liên tục. Đây là đảm bảo để nhận cổ tức đều đặn

2. Lợi nhuận phải vượt lạm phát

Nếu lạm phát trung bình là 2% mỗi năm, chọn cổ phiếu có cổ tức thấp hơn đồng nghĩa với mất đi sức mua. Cần đảm bảo cổ tức ít nhất đủ bù đắp

3. Cẩn thận với cổ tức cao bất thường

Cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức rất cao và trả đều đặn là rất hiếm. Nếu gặp tỷ lệ này, cần xem xét kỹ xem có phải chỉ trả một lần hoặc dùng lợi nhuận tích lũy hết, kiểu này thường không trả lâu dài. Bạn có thể nhận cổ tức cao vài lần, nhưng cổ phiếu sẽ giảm giá nhiều năm

4. Chọn công ty trả cổ tức đều đặn

Xem lịch sử trả cổ tức 3-5 năm. Nếu công ty trả đều đặn, chứng tỏ tình hình tài chính ổn định

5. Chọn thời điểm phù hợp để vào

Chi phí thấp thì lợi nhuận cao. A mua ở 5 บาท, cổ tức 1 บาท = 20% lợi nhuận, trong khi B mua ở 6 บาท, cổ tức 1 บาท = 16.6%. Cùng một cổ phiếu

Các bước đăng ký và mua cổ phiếu trả cổ tức 5 bước

Bước 1: Mở tài khoản với nhà môi giới

Chuẩn bị bản sao CMND, sao kê tài khoản ngân hàng và mẫu đăng ký từ nhà môi giới. Đặc biệt, đăng ký E-Dividend để cổ tức tự động chuyển vào tài khoản ngân hàng, thời gian phê duyệt từ 1-5 ngày

Bước 2: Chuyển tiền vào tài khoản

Sau khi tài khoản được phê duyệt, chuyển tiền làm vốn và ký quỹ. Bạn có thể bắt đầu giao dịch ngay

( Bước 3: Tìm hiểu và sàng lọc cổ phiếu Nghiên cứu cổ phiếu trả cổ tức bạn quan tâm, theo dõi qua Watch List, sử dụng biểu đồ kỹ thuật hoặc đánh giá cơ bản, chọn điểm vào phù hợp

) Bước 4: Theo dõi ngày XD và kết quả kinh doanh Đọc báo cáo lợi nhuận hàng năm, dự đoán cổ tức dựa trên kết quả, chờ đại hội cổ đông phê duyệt trả cổ tức, rồi giữ cổ phiếu đến ngày XD để đủ điều kiện nhận cổ tức

Bước 5: Nhận cổ tức vào tài khoản ngân hàng Trong vòng một tháng sau khi trả, cổ tức sẽ được chuyển vào tài khoản trừ 10% thuế. Phần thuế này có thể trừ vào thuế giảm trừ cuối năm

Tóm lại: Đầu tư cổ phiếu trả cổ tức một cách thông minh

Đầu tư cổ phiếu trả cổ tức là cách tạo dòng tiền cân đối trong thị trường hạn chế biến động. Không liên quan đến lợi nhuận từ tăng giá cổ phiếu dài hạn, nhưng cần cảnh giác, vì đầu tư cổ phiếu trả cổ tức có thể có rủi ro nếu không cẩn thận. Lựa chọn công ty có nền tảng tốt, kiểm tra tỷ lệ trả cổ tức có hợp lý không, theo dõi lịch sử trả cổ tức, và chọn thời điểm vào giá phù hợp. Đây là hướng đi để thành công trong đầu tư cổ phiếu trả cổ tức