Những nhà đầu tư thế hệ mới chú ý đến đầu tư thay thế, hãy hiểu đúng và bắt đầu ngay hôm nay

Kết thúc thị trường tài chính toàn cầu đang thay đổi nhanh chóng, nhiều nhà đầu tư cảm thấy rằng chỉ đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu là chưa đủ. Các loại tài sản ngoài phạm vi đầu tư truyền thống như tiền điện tử, kim loại quý, tác phẩm nghệ thuật, cổ phiếu startup đang nổi lên như những thành phần chính trong danh mục đầu tư của bạn. Bài viết này sẽ xem xét từ định nghĩa của đầu tư thay thế đến các chiến lược đầu tư thực tế theo từng bước.

Đầu tư thay thế là gì

Đầu tư thay thế bao gồm tất cả các sản phẩm đầu tư ngoài cổ phiếu niêm yết hoặc trái phiếu truyền thống. Các tài sản đầu tư thay thế thường có mối quan hệ thấp với thị trường cổ phiếu và trái phiếu hiện tại, do đó rất có lợi cho việc phân tán danh mục đầu tư, và nếu có chiến lược phù hợp, có thể tạo ra lợi nhuận cao. Tuy nhiên, đặc điểm của chúng là tính thanh khoản thấp hơn và hệ thống quy định ít chặt chẽ hơn so với tài chính truyền thống.

Xem xét các sản phẩm đầu tư thay thế chính

Đầu tư nguyên liệu

Vàng, dầu thô, nông sản, kim loại quý là các tài sản đầu tư thay thế hiệu quả nhất khi lạm phát gia tăng. Bởi vì giá của các mặt hàng này thường tăng cùng với mức tăng của giá cả chung trong thời kỳ lạm phát. Có nhiều phương thức giao dịch như hợp đồng tương lai và ETF, mang lại lợi ích đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tuy nhiên, do phản ứng nhạy cảm với biến động cung cầu và tình hình quốc tế, việc theo dõi thị trường là điều bắt buộc.

Cổ phiếu doanh nghiệp chưa niêm yết

Cổ phiếu của các startup và công ty chưa niêm yết hấp dẫn đối với nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao. Có lợi thế là có thể đầu tư vào các doanh nghiệp tiềm năng tăng trưởng ở giai đoạn đầu với mức giá thấp, nhưng tính thanh khoản cực kỳ hạn chế và quy trình giao dịch phức tạp. Ngoài ra, phải chờ nhiều năm để niêm yết, và nếu thất bại trong quá trình niêm yết, vốn đầu tư có thể trở nên vô giá trị, đó là rủi ro cần cân nhắc.

Thị trường tiền điện tử

Tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum đã trở thành tài sản được mọi nhà đầu tư chú ý. Các loại tiền điện tử có khối lượng giao dịch lớn, tính thanh khoản cao và biến động mạnh phù hợp cho giao dịch ngắn hạn, đồng thời còn có chức năng lưu trữ giá trị dưới dạng tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, giá của chúng có thể biến động phi lý so với cổ phiếu truyền thống, và một số dự án có thể mang tính lừa đảo, cần thận trọng trong xác minh.

Tác phẩm nghệ thuật và đồ sưu tầm

Các tác phẩm nghệ thuật, rượu vang vintage, ô tô cổ điển, đồ lưu niệm thể thao cũng thuộc phạm vi đầu tư thay thế. Trong một số trường hợp, có thể kỳ vọng lợi nhuận từ hàng triệu đến hàng tỷ đồng, nhưng việc lựa chọn đối tượng đầu tư đòi hỏi kiến thức chuyên môn cao. Đặc biệt, mua hàng để bán lại có thể gặp vấn đề pháp lý, cần cẩn trọng.

Đầu tư theo dạng chia nhỏ (Fractional Investment)

Phương thức đầu tư bằng cách chia nhỏ một tài sản thành nhiều chứng khoán, giúp tham gia vào các tài sản có giá trị cao như bất động sản, tác phẩm nghệ thuật, bản quyền âm nhạc với số vốn nhỏ. Hiện tại, các cơ quan quản lý tài chính đang hoàn thiện hệ thống quy định, dự kiến sẽ có nhiều sản phẩm an toàn và đa dạng hơn ra thị trường. Tuy nhiên, chi phí cao và khả năng tranh chấp quyền sở hữu là những rủi ro cần lưu ý.

Crowdfunding

Tham gia các dự án như sản xuất phim, ra mắt sản phẩm mới, phát triển game với số vốn nhỏ. Có thể nhận phần thưởng vật chất để trải nghiệm sản phẩm trước, và các dự án có lợi nhuận cao thường mang lại lợi nhuận lớn. Tuy nhiên, thời gian thu hồi vốn dài và rủi ro thất bại của dự án cũng cao hơn.

Sức hút và hạn chế của đầu tư thay thế

Ưu điểm chính

Do có mối quan hệ thấp với cổ phiếu và trái phiếu, các tài sản thay thế giúp phân tán rủi ro hiệu quả trong danh mục. Các tài sản như vàng duy trì giá trị ngay cả trong thời kỳ thị trường yếu. Thường mang lại lợi nhuận tiềm năng cao và còn là phương thức phòng chống lạm phát. Có thể tạo dòng tiền ổn định ngay cả trong môi trường lãi suất thấp, và những nhà đầu tư nắm bắt xu hướng mới có thể thu về lợi nhuận đáng kể. Ngoài ra, quá trình đầu tư còn giúp nâng cao hiểu biết về thị trường tài chính.

Các yếu tố rủi ro chính

Các tài sản thay thế có độ biến động và độ không chắc chắn cao hơn nhiều so với tài sản truyền thống. Giá của tiền điện tử, nguyên liệu và cổ phiếu startup có thể biến động lớn. Tính thanh khoản thấp có thể khiến việc bán ra mất nhiều thời gian, và trong trường hợp cầu tăng đột biến, có thể không thể giao dịch được. Thông tin không minh bạch, thiếu kiến thức chuyên môn dễ dẫn đến thua lỗ, và phí giao dịch cùng rào cản gia nhập thường cao.

Chiến lược thực tế cho nhà đầu tư mới

Thu thập thông tin và học hỏi

Điều kiện tiên quyết để thành công trong đầu tư thay thế là hiểu biết sâu về tài sản đó. Học tập có hệ thống từ nguyên lý cơ bản đến xu hướng mới nhất của lĩnh vực, đồng thời nắm rõ phí dịch vụ và đặc điểm của nền tảng đầu tư.

Đánh giá thực tế khả năng tài chính của bản thân

Phân tích khách quan tình hình tài chính và khả năng chịu rủi ro của bạn. Nếu ưu tiên sự ổn định, cần xác định xem có sẵn sàng chấp nhận căng thẳng do biến động lớn của tài sản hay không.

Bắt đầu với số vốn nhỏ

Chỉ vì giá tăng mà đầu tư số tiền lớn có thể gây thiệt hại lớn khi giá giảm mạnh. Hãy bắt đầu từ số vốn nhỏ, quan sát mô hình biến động của tài sản, rồi khi tự tin hơn, mở rộng quy mô đầu tư dần dần.

Chọn nền tảng đáng tin cậy

Xem xét kỹ các yếu tố như phí cao, hệ thống rút tiền hạn chế, cấu trúc vận hành không rõ ràng, và chọn dịch vụ có độ tin cậy cao.

Duy trì cân đối danh mục

Kết hợp các tài sản thay thế như tiền điện tử, kim loại quý cùng cổ phiếu, trái phiếu, tài sản thanh khoản để quản lý tổng thể rủi ro.

Xác định rõ mục tiêu đầu tư

Nếu hướng tới lợi nhuận cao trong ngắn hạn, startup có thể không phù hợp, còn nếu muốn ổn định, kim loại quý có thể tốt hơn tiền điện tử. Đặt mục tiêu phù hợp với kỳ vọng hợp lý của bạn.

Xây dựng tư duy đầu tư lành mạnh

Duy trì tầm nhìn dài hạn

Trong đầu tư startup, có thể mất nhiều năm để thu lợi nhuận. Ngay cả trong giao dịch ngắn hạn, hãy hướng tới mục tiêu dài hạn để duy trì lợi nhuận đều đặn.

Giữ bình tĩnh trong biến động

Không nên vội vàng tham gia khi giá tăng đột biến hoặc bán tháo hoảng loạn khi giá giảm mạnh, điều này sẽ khó đạt được lợi nhuận như kế hoạch. Sử dụng lệnh cắt lỗ/lợi nhuận đã định sẵn để kiểm soát cảm xúc.

** Tránh theo đám đông**

Chạy theo xu hướng như NFT mà không có phân tích rõ ràng có thể gây thiệt hại lớn về lâu dài. Hiểu rõ xu hướng vĩ mô, nhưng quyết định đầu tư phải dựa trên lý trí.

Học hỏi liên tục và điều chỉnh chiến lược

Thị trường đầu tư thay thế biến đổi nhanh chóng. Luôn cập nhật kiến thức và điều chỉnh chiến lược phù hợp.

Lập kế hoạch giảm thiểu thua lỗ

Nhận thức rõ đặc điểm biến động và không chắc chắn, rồi xây dựng sẵn kế hoạch quản lý rủi ro phù hợp.

Kết luận

Đầu tư thay thế là phương pháp hiệu quả để nâng cấp danh mục đầu tư của bạn với kiến thức đúng đắn và tiếp cận cẩn thận. Nghiên cứu sâu về các tài sản như nguyên liệu, tiền điện tử, bất động sản, và phù hợp với xu hướng đầu tư của bản thân, từng bước mở rộng sẽ giúp xây dựng danh mục vững chắc hơn.