Các hình thức đầu tư vốn của bạn và làm nó phát triển: các lựa chọn sinh lợi để nhân đôi tài sản của bạn

Những nền tảng bạn cần biết trước khi đầu tư

Nếu bạn tự hỏi tôi có thể đầu tư tiền của mình vào đâu để nhân đôi nó, câu trả lời phụ thuộc vào việc hiểu rõ một số nguyên tắc chính trước tiên. Mọi quyết định đầu tư xoay quanh hai yếu tố cơ bản: mối quan hệ giữa lợi nhuận tiềm năng và rủi ro chấp nhận, cùng với thời gian bạn sẵn sàng giữ tiền đã đầu tư.

Lợi nhuận và rủi ro: phương trình thay đổi tất cả

Có một thực tế không thoải mái trên thị trường tài chính: không có lợi nhuận nào mà không có rủi ro. Các tài sản biến động nhất thường mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn, nhưng cũng có thể gây ra tổn thất đáng kể. Chìa khóa là đánh giá xem lợi nhuận bạn kỳ vọng có xứng đáng với độ biến động mà bạn phải chịu đựng hay không.

Để đo lường điều này, có một công cụ gọi là Tỷ lệ Sharpe, so sánh lợi nhuận của một tài sản với độ biến động của nó. Công thức đơn giản: nếu chia lợi nhuận cho độ biến động, bạn sẽ nhận được một số cho biết bạn sẽ tạo ra bao nhiêu lợi nhuận cho mỗi đơn vị rủi ro bạn chấp nhận.

Hãy xem một ví dụ thực tế: tưởng tượng hai lựa chọn đầu tư. Lựa chọn đầu tiên hứa hẹn lợi nhuận 12% mỗi năm với độ biến động 9%. Lựa chọn thứ hai cung cấp 18% mỗi năm nhưng với độ biến động 25%. Nhìn qua, lựa chọn thứ hai có vẻ tốt hơn. Tuy nhiên, khi áp dụng Tỷ lệ Sharpe:

• Lựa chọn A: 12 ÷ 9 = 1,33
• Lựa chọn B: 18 ÷ 25 = 0,72

Vì vậy, lựa chọn đầu tiên mang lại lợi nhuận nhiều hơn cho mỗi điểm rủi ro bạn chấp nhận. Đây là tài sản hiệu quả hơn, không phải là lợi nhuận danh nghĩa cao nhất.

Thời gian: đồng minh quý giá nhất của bạn

Để nhân đôi tiền, bạn cần thời gian. Không có con đường tắt thực sự nào. Bí quyết thực sự nằm ở hai yếu tố: bắt đầu càng sớm càng tốt và liên tục tái đầu tư lợi nhuận của bạn.

Ở đây, lãi kép đóng vai trò như phép thuật tài chính. Nếu bạn có 100€ sinh lợi 10% mỗi năm và để lãi được tái đầu tư, sang năm thứ hai bạn không còn chỉ kiếm thêm 10€, mà là 11€. Năm thứ ba sẽ là 12,1€, và cứ thế tiếp tục. Hiệu ứng này theo cấp số nhân.

Sự tăng trưởng nhanh này là điều phân biệt các nhà đầu tư tạo ra tài sản thực sự với những người chỉ thu lợi nhỏ lẻ.

Những sai lầm nghiêm trọng bạn cần tránh

Trước khi biết những nơi tốt nhất để tôi có thể đầu tư tiền của mình để nhân đôi nó, điều quan trọng là phải hiểu những gì có thể xảy ra sai sót. Thị trường tài chính phức tạp và có thể nguy hiểm cho những ai không chuẩn bị kỹ lưỡng.

Câu hỏi đúng không phải là bạn muốn kiếm bao nhiêu tiền, mà là bạn sẵn sàng mất bao nhiêu. Đầu tư chỉ số tiền bạn có thể chấp nhận mất mà không ảnh hưởng đến sự ổn định tài chính của mình. Không bao giờ đặt cược tất tay hoặc không.

Những nhà đầu tư thành công nhất không nhất thiết là những người thông minh nhất. Điều làm họ khác biệt là kỷ luật và tính nhất quán. Họ theo một phương pháp và không bỏ cuộc, bất kể cảm xúc thời điểm đó như thế nào.

Bạn cũng cần nhận thức rằng việc theo đuổi lợi nhuận cao hơn đồng nghĩa với việc chấp nhận độ biến động lớn hơn. Không có ngoại lệ cho quy tắc này. Và cuối cùng, hãy sử dụng tất cả các công cụ có sẵn: thiết lập lệnh chốt lời và cắt lỗ để bảo vệ các khoản đầu tư của bạn.

Những lựa chọn tốt nhất để bạn có thể đầu tư tiền của mình

Cổ phiếu: đầu tư phổ biến nhất

Cổ phiếu đại diện cho phần sở hữu trong các công ty. Khi bạn mua một cổ phiếu, bạn có hai cách để kiếm tiền: sự tăng giá của cổ phiếu và cổ tức mà công ty phân phối.

Cổ phiếu rõ ràng, phổ biến và dễ tiếp cận. Ai cũng biết đến Apple, Amazon, Tesla hay Microsoft. Điều này giúp việc nghiên cứu và ra quyết định dựa trên nền tảng vững chắc dễ dàng hơn.

Ưu điểm chính:

• Lịch sử lợi nhuận cao dài hạn
• Dễ tiếp cận thông tin công khai
• Khả năng xây dựng danh mục đa dạng theo ngành, quy mô hoặc địa lý
• Hai nguồn lợi nhuận

Nhược điểm:

• Dễ bị thao túng thị trường
• Thông tin doanh nghiệp có thể chứa gian lận
• Cần phân tích cơ bản về doanh nghiệp

Nguyên liệu thô: đầu tư vào những thứ hữu hình

Nguyên liệu thô là các nguồn tài nguyên cơ bản: vàng, dầu mỏ, khí tự nhiên, cà phê, đậu nành, kim loại quý. Chúng đã được giao dịch từ thời cổ đại và là nguồn gốc của các thị trường hợp đồng tương lai.

Vàng đặc biệt hấp dẫn như một phương án bảo vệ chống lạm phát. Khi tiền mất giá trị, kim loại này có xu hướng giữ hoặc tăng giá, cung cấp sự an toàn cho tài sản của bạn.

Ưu điểm:

• Khối lượng giao dịch lớn
• Giao dịch 24 giờ
• Hữu ích để giảm tương quan rủi ro trong danh mục hỗn hợp
• Cơ hội chênh lệch giá

Nhược điểm:

• Độ biến động rất cao
• Nhiều yếu tố địa chính trị và kinh tế ảnh hưởng đến giá
• Khó duy trì chiến lược dài hạn

Chỉ số: tiếp cận dễ dàng các thị trường toàn diện

Chỉ số tập hợp nhiều tài sản theo các tiêu chí cụ thể, thường theo khu vực địa lý. IBEX 35 đại diện cho 35 công ty lớn nhất Tây Ban Nha. DAX 30 gồm 30 cổ phiếu chính của Đức.

Lợi ích là dễ dàng tiếp cận các ngành hoặc khu vực toàn diện mà không cần chọn từng công ty riêng lẻ.

Ưu điểm:

• Tiếp cận nhanh và tiết kiệm chi phí các ngành hoặc khu vực
• Đa dạng hóa tự động
• Phí giao dịch thấp
• Các sản phẩm đã được kiểm chứng và ổn định

Nhược điểm:

• Không thể chọn thành phần riêng lẻ
• Chậm bắt kịp các xu hướng mới nổi
• Ít linh hoạt trong phân bổ tỷ trọng

Tiền điện tử: tài sản thế hệ mới

Bitcoin, Ethereum và các token khác đại diện cho một loại hình hoàn toàn mới. Những đồng tiền kỹ thuật số này được tạo ra qua công nghệ blockchain và thị trường của chúng vượt qua hàng nghìn tỷ đô la.

Tiền điện tử đã là tài sản có hiệu suất tốt nhất trong năm thập kỷ qua. Chúng xuất hiện từ năm 2009 như một sự thay thế cho độc quyền ngân hàng truyền thống, nhưng đã tiến hóa thành một hệ sinh thái đầy đủ các ứng dụng phi tập trung.

Ưu điểm:

• Lợi nhuận cao nhất trong lịch sử
• Hàng nghìn lựa chọn khác nhau
• Không phụ thuộc vào quyết định chính trị và ngân hàng trung ương
• Mối tương quan âm với lạm phát (Bitcoin đã chứng minh khả năng bảo vệ chống mất giá)

Nhược điểm:

• Độ biến động cực cao
• Cần hiểu biết kỹ thuật đáng kể
• Thị trường vẫn đang phát triển
• Quy định chưa rõ ràng

Thị trường ngoại hối (Forex): giao dịch tiền tệ

Forex là việc trao đổi các cặp tiền tệ: EUR/USD, GBP/CHF, v.v. Đây là thị trường lớn nhất thế giới, với thanh khoản gần như vô hạn.

Ưu điểm:

• Thị trường thanh khoản nhất hành tinh
• Cho phép đòn bẩy cao
• Giao dịch 24/5 không ngừng nghỉ
• Nhiều cơ hội hàng ngày

Nhược điểm:

• Cần đòn bẩy để đạt lợi nhuận đáng kể
• Nhiều yếu tố kinh tế và chính trị ảnh hưởng đến giá
• Rủi ro tăng lên do đòn bẩy

Chiến lược đầu tư theo hồ sơ của bạn

Mua và giữ (Long Only)

Chiến lược yêu thích của các nhà đầu tư như Warren Buffett dựa trên niềm tin rằng giá trị thực sự được tạo ra dài hạn. Bạn mua các tài sản mà bạn tin là bị định giá thấp và giữ chúng trong nhiều năm, không thực hiện giao dịch lướt sóng.

Yêu cầu kiên nhẫn nhưng ít đòi hỏi về thời gian hàng ngày hơn.

Vị thế dài và ngắn (Long/Short)

Kỹ thuật này phức tạp hơn kết hợp các vị thế mua và bán cùng lúc để giảm độ biến động. Ví dụ, nếu bạn nghĩ rằng các hãng hàng không sẽ giảm do giá nhiên liệu tăng, bạn mua cổ phiếu hãng hàng không nhưng bán dầu. Lợi nhuận từ một vị thế bù đắp cho tổn thất của vị thế kia.

Tạo ra lợi nhuận ổn định nhưng đòi hỏi kỹ năng kỹ thuật cao hơn.

Giao dịch trong ngày (Daytrading)

Daytrading thực hiện các giao dịch trong cùng một ngày, tận dụng các biến động nhanh chóng. Yêu cầu theo dõi liên tục các màn hình và ra quyết định nhanh.

Chỉ phù hợp nếu bạn có thể dành nhiều giờ mỗi ngày cho hoạt động này.

Hợp đồng chênh lệch (CFD): khuếch đại kết quả của bạn

Các CFD (Hợp đồng chênh lệch) là các phái sinh phản ánh biến động của một tài sản cơ sở mà không cần sở hữu thực sự tài sản đó. Ưu điểm chính là cho phép giao dịch bán khống và sử dụng đòn bẩy, làm tăng cả lợi nhuận và rủi ro.

Nếu bạn nghĩ rằng một tài sản sẽ có biến động lớn, CFD giúp bạn tăng cường kết quả đó một cách đáng kể.

Kết luận: chiến lược cá nhân của bạn là chìa khóa

Không có công thức duy nhất để trả lời câu hỏi tôi có thể đầu tư tiền của mình vào đâu để nhân đôi nó. Câu trả lời hoàn toàn phụ thuộc vào hồ sơ của bạn, khả năng chịu rủi ro, khung thời gian và kiến thức kỹ thuật.

Điều quan trọng là bắt đầu với số tiền nhỏ trong các tài sản bạn hiểu rõ, tích lũy kinh nghiệm dần dần, và tăng mức độ tiếp xúc khi bạn tự tin hơn. Con đường đến việc nhân đôi tài sản là một quá trình học hỏi liên tục, không phải là cuộc đua nhanh chóng để giàu có.

Kỷ luật, kiên nhẫn và giáo dục liên tục là những người đồng hành thực sự của bạn.