Hướng dẫn hoàn chỉnh về giao dịch CFD: Giải thích các khái niệm dễ hiểu cho người mới bắt đầu và mẹo chọn nền tảng

Nếu bạn là nhà đầu tư mới chuẩn bị bước chân vào thị trường tài chính, có lẽ đã từng nghe qua cfd 뜻 là gì rồi phải không? Nhiều người chỉ quen với các hình thức đầu tư truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư, nhưng trong vài năm gần đây, sản phẩm tài chính CFD đã nhanh chóng trở nên phổ biến trong cộng đồng nhà đầu tư cá nhân.

CFD(Contracts for Difference, hợp đồng chênh lệch) là gì? Mặc dù có vẻ phức tạp, nhưng thực tế đây là một khái niệm rất đơn giản. Đây là một sản phẩm phái sinh cho phép bạn kiếm lợi từ biến động giá của một tài sản mà không cần phải sở hữu thực sự tài sản đó. Bạn có thể đầu tư vào nhiều loại tài sản như cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số toàn cầu, điều này là điểm hấp dẫn lớn nhất.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giải thích chi tiết từ cơ chế hoạt động cơ bản của CFD, cách giao dịch thực tế, các rủi ro cần lưu ý, đến đặc điểm của từng nền tảng dành cho người mới bắt đầu.

Hiểu chính xác về CFD: hợp đồng chênh lệch là gì?

Điểm cốt lõi của CFD là không chuyển nhượng quyền sở hữu tài sản. Nhà đầu tư đặt cược vào sự tăng hoặc giảm của giá một tài sản qua các nhà môi giới hoặc công ty chứng khoán, và chỉ thanh toán phần chênh lệch theo biến động giá.

Ví dụ, giả sử cổ phiếu A đang giao dịch ở mức 10.000 won, bạn không cần phải mua thực sự cổ phiếu này, mà có thể dự đoán giá sẽ tăng qua hợp đồng CFD. Nếu giá tăng lên 12.000 won, bạn sẽ thu lợi 2.000 won. Ngược lại, nếu giá giảm xuống 8.000 won, bạn sẽ chịu lỗ 2.000 won.

Hiểu cấu trúc cơ bản của giao dịch CFD

Có ba thành phần chính trong giao dịch CFD:

1. Nhà đầu tư (Người mua hợp đồng) Chính là bạn. Bạn dự đoán xem giá của tài sản sẽ tăng hay giảm, chọn vị thế mua (Long) hoặc bán (Short). Bạn cần gửi ký quỹ để mở vị thế và duy trì ký quỹ để giữ vị thế đó.

2. Công ty chứng khoán hoặc nhà môi giới Đóng vai trò trung gian kết nối nhà đầu tư với thị trường. Quản lý tài khoản, thu phí giao dịch, kiểm tra rủi ro, gửi yêu cầu ký quỹ (margin call) và các công việc liên quan.

3. Người phát hành CFD (Thị trường) Phản ánh biến động giá theo thời gian thực và tính toán lợi nhuận, lỗ của nhà đầu tư để thanh toán. Khi nhà đầu tư có lợi nhuận, người phát hành sẽ chịu lỗ, và ngược lại.

Hai chiều của vị thế

Trong giao dịch CFD, bạn có thể đặt cược cả hai chiều:

• Vị thế Long (Mua): dự đoán giá sẽ tăng. Nếu đúng, lợi nhuận sẽ thu về.
• Vị thế Short (Bán): dự đoán giá sẽ giảm. Khi giá giảm, phần chênh lệch sẽ là lợi nhuận.

Cổ phiếu vs Hợp đồng tương lai vs CFD: khác nhau thế nào?

Sức hấp dẫn của CFD: Tại sao nhà đầu tư chú ý?

1. Sức mạnh của đòn bẩy

Vũ khí mạnh nhất của CFD chính là đòn bẩy. Nó cho phép bạn giao dịch với quy mô lớn chỉ với số vốn nhỏ. Ví dụ, sử dụng đòn bẩy 10 lần, bạn có thể giao dịch trị giá 1.000.000 won chỉ với 100.000 won ký quỹ ban đầu.

Trong đầu tư cổ phiếu truyền thống, để mua cổ phiếu trị giá 10 triệu won, bạn cần bỏ ra toàn bộ 10 triệu won. Nhưng với CFD, chỉ cần ký quỹ khoảng 10%, tức là khoảng 1 triệu won, là đã có thể mở vị thế. Đây là lợi thế lớn cho nhà đầu tư thiếu vốn ban đầu.

Lưu ý khi dùng đòn bẩy:

• Tăng khả năng sinh lợi, nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ theo tỷ lệ tương ứng
• Với đòn bẩy 10 lần, chỉ cần giá giảm 10% là bạn có thể mất toàn bộ số vốn
• Nếu số dư tài khoản xuống dưới mức ký quỹ duy trì, sẽ xảy ra yêu cầu ký quỹ (margin call), và nếu không nạp thêm tiền, vị thế sẽ bị tự động đóng, gây thiệt hại.

2. Lựa chọn đa dạng tài sản

Một lợi thế lớn khác của CFD là có thể tiếp cận nhiều loại tài sản trong cùng một nền tảng:

• Cổ phiếu: từ các cổ phiếu blue-chip toàn cầu đến các công ty mới nổi
• Ngoại hối: các cặp tiền tệ chính, giao dịch 24/7
• Hàng hóa: vàng, dầu thô, khí tự nhiên
• Tiền điện tử: Bitcoin, Ethereum, các đồng tiền lớn
• Chỉ số: Nasdaq, S&P 500, Nikkei 225, và các chỉ số toàn cầu

Điều này giúp đa dạng hóa danh mục và linh hoạt chuyển đổi theo tình hình thị trường.

3. Giao dịch không giới hạn thời gian

Thị trường chứng khoán có giờ giao dịch cố định, nhưng CFD được giao dịch 24/7 trên toàn cầu. Đặc biệt, thị trường ngoại hối mở cửa liên tục trừ cuối tuần, phù hợp cho người đi làm. Có thể tận dụng các khung giờ như thị trường châu Á ban ngày, thị trường Mỹ ban đêm để tối đa hóa cơ hội.

4. Ưu điểm về thuế và tính ẩn danh

Tiết kiệm thuế: Chủ sở hữu cổ phiếu trong nước phải chịu thuế thu nhập 22%, còn CFD là sản phẩm phái sinh, chỉ chịu thuế 11%. Ngoài ra, ở một số quốc gia như Anh, thuế chuyển nhượng chứng khoán (stamp duty) không áp dụng cho CFD.

Bảo vệ danh tính: Vì CFD do các công ty môi giới thực hiện thay nhà đầu tư, nên các chiến lược và thông tin nhạy cảm được bảo vệ.

Rủi ro của CFD: Tại sao cần thận trọng?

1. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi

Dù đòn bẩy giúp tăng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng khả năng thua lỗ. Theo nghiên cứu của FCA (Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh) năm 2016, khoảng 82% nhà đầu tư CFD thua lỗ. Phần lớn là do không sử dụng công cụ quản lý rủi ro đúng cách.

( 2. Nguy cơ bị gọi ký quỹ (margin call)

Bạn phải duy trì mức ký quỹ tối thiểu để giữ vị thế. Khi thị trường đi ngược dự đoán, tài khoản giảm xuống dưới mức này, broker sẽ gửi yêu cầu bổ sung ký quỹ. Nếu không nạp thêm, vị thế sẽ bị tự động đóng, gây thiệt hại.

) 3. Biến động thị trường khó lường

Các yếu tố như tin tức kinh tế toàn cầu, bất ổn chính trị, thiên tai có thể làm giá biến động mạnh trong thời gian ngắn. Nhà mới bắt đầu khó dự đoán chính xác, dễ gặp tổn thất lớn.

4. Chi phí giao dịch tích tụ

Giao dịch CFD có các khoản phí như spread### chênh lệch giá mua-bán###, phí qua đêm, phí quản lý. Giao dịch nhiều sẽ làm các chi phí này tích tụ, ảnh hưởng đến lợi nhuận. Do đó, cần so sánh kỹ phí của các nền tảng trước khi chọn.

( 5. Xu hướng siết chặt quy định

Năm 2024, Ủy ban Chứng khoán Quốc tế (IOSCO) cảnh báo về rủi ro của đòn bẩy cao trong CFD và đề xuất tăng cường quy định. Một số quốc gia hạn chế hoặc cấm nhà đầu tư cá nhân giao dịch CFD để bảo vệ quyền lợi.

So sánh các nền tảng: Hướng dẫn chọn nền tảng cho người mới

Trước khi bắt đầu giao dịch CFD, việc chọn nền tảng phù hợp là rất quan trọng. Mỗi nền tảng có sự khác biệt về phí, sản phẩm, tính năng, hỗ trợ.

Đặc điểm từng nền tảng

) IG Markets: Chuyên nghiệp cao cấp

Hơn 17.000 sản phẩm giao dịch toàn cầu, công cụ phân tích biểu đồ nâng cao, tin tức kinh tế theo thời gian thực. Phù hợp cho nhà đầu tư chuyên nghiệp, nhưng phí cao hơn phù hợp với người có kinh nghiệm.

$10 Plus500: Giao diện trực quan, dễ dùng

Giao diện thân thiện, phù hợp người mới. Ứng dụng di động tốt, spread từ 0.7 pip, phù hợp giao dịch ngắn hạn. Tuy nhiên, thiếu các công cụ phân tích nâng cao.

$5 CMC Markets: Học tập và giao dịch tích hợp

Cung cấp nhiều tài liệu đào tạo, công cụ phân tích mạnh mẽ, phù hợp học hỏi và thực hành. Phí giao dịch khoảng $5 cho cổ phiếu CFD, phí qua đêm có thể cao, phù hợp cho giao dịch dài hạn.

$5 Mitrade: Lựa chọn tối ưu cho người mới

Giao diện dễ dùng nhất, spread rất thấp bắt đầu từ 0.5 pip, nạp rút miễn phí. Tuy nhiên, các tính năng nâng cao hạn chế, phù hợp người mới bắt đầu.

eToro: Đổi mới trong giao dịch xã hội

Chức năng copy trading giúp sao chép giao dịch của các nhà đầu tư thành công. Phù hợp người thiếu kinh nghiệm, nhưng có phí rút tiền.

Các bước thực hiện giao dịch CFD hiệu quả

Bước 1: Chọn nền tảng theo checklist

• Giao diện người dùng: Có dễ sử dụng không?
• Phí giao dịch: Spread và phí cạnh tranh?
• Sản phẩm giao dịch: Đầy đủ tài sản bạn quan tâm?
• Hỗ trợ tiếng Hàn: Có hỗ trợ tiếng Hàn và thanh toán bằng won không?
• Công cụ hỗ trợ: Có phân tích kỹ thuật, lịch kinh tế không?

Bước 2: Mở tài khoản và xác minh

Thực hiện xác minh danh tính, thiết lập tài khoản, chọn tiền tệ, quyết định đòn bẩy. Thường rất nhanh và đơn giản.

Bước 3: Quản lý vốn cẩn thận

Bắt đầu với phần nhỏ, dưới 10% tổng tài sản, để làm quen thị trường. Có thể nạp tiền qua chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, ví điện tử như PayPal.

Bước 4: Phân tích thị trường và xây dựng chiến lược

Trước khi giao dịch, cần phân tích kỹ:

• Phân tích kỹ thuật: Mẫu biểu đồ, trung bình động, RSI
• Phân tích cơ bản: Tin tức kinh tế, kết quả doanh nghiệp, lãi suất
• Quản lý rủi ro: Đặt lệnh dừng lỗ (Stop Loss), chốt lời (Take Profit)

$5 Bước 5: Thực hiện giao dịch và theo dõi liên tục

Chọn vị thế, xác định quy mô, theo dõi biến động thị trường. Điều chỉnh chiến lược khi cần, tránh cảm xúc chi phối.

Lời khuyên cuối cùng để thành công trong CFD

CFD có thể là công cụ đầu tư mạnh mẽ nếu sử dụng đúng cách. Nhưng do đòn bẩy cao và biến động thị trường, rủi ro lớn, cần luôn ghi nhớ.

Nguyên tắc dành cho người mới:

1. Bắt đầu nhỏ, dần dần tăng quy mô
2. Phân tích thị trường và quản lý rủi ro là nền tảng
3. Chọn nền tảng và xây dựng chiến lược cẩn thận
4. Luôn đặt lệnh dừng lỗ và chốt lời
5. Nếu thiếu kinh nghiệm, nên tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính

Thành công trong CFD bắt đầu từ chuẩn bị kỹ lưỡng và kiên trì học hỏi. Hy vọng hướng dẫn này sẽ là bước đệm cho hành trình đầu tư của bạn.

3 bước đơn giản để bắt đầu giao dịch:

1. Đăng ký: Nhập thông tin cần thiết, gửi đơn đăng ký
2. Nạp tiền: Nạp nhanh qua nhiều phương thức
3. Giao dịch: Nắm bắt cơ hội thị trường, đặt lệnh nhanh chóng