Những điều cần biết cho người mới bắt đầu về ngoại hối: Cách hiểu và giao dịch cặp tiền đúng cách

Là nhà đầu tư ngoại hối, bạn có thể đã nghe qua các câu như “mua dài euro/USD” hoặc “bán khống bảng Anh”, nhưng chưa chắc đã biết chính xác mình đang giao dịch gì. Làm thế nào để nhìn nhận tỷ giá Thực ra không phức tạp như bạn nghĩ, hôm nay chúng ta bắt đầu từ sự thật của thị trường, giúp bạn làm rõ bản chất của giao dịch ngoại hối.

Bạn không giao dịch tiền mặt, mà là chênh lệch giá

Nhiều người mới bắt đầu với ngoại hối có một hiểu lầm: nghĩ rằng khi mua euro/USD, tiền mặt sẽ thực sự chuyển vào tài khoản. Thực tế, giao dịch ngoại hối là giao dịch đổi tiền tệ, nhưng nhà đầu tư nhỏ lẻ không giao dịch tiền mặt thực sự, mà là dự đoán sự tăng giảm của tỷ giá.

Khi bạn nhấn “mua vào” hoặc “bán ra” trên nền tảng giao dịch, bạn đã ký một hợp đồng phái sinh (còn gọi là hợp đồng chênh lệch giá - CFD). Hợp đồng này quy định rằng: dựa trên biến động của tỷ giá, một bên sẽ thanh toán chênh lệch giá cho bên kia. Nếu dự đoán của bạn đúng, nhà môi giới sẽ trả tiền cho bạn; nếu sai, bạn sẽ trả tiền cho họ.

Đây chính là lý do tại sao bạn không cần sở hữu tiền thật vẫn có thể kiếm lợi từ biến động tỷ giá.

Định nghĩa và cách hình thành tỷ giá

Tỷ giá về bản chất là giá của một đồng tiền so với đồng tiền khác. Ví dụ, euro/USD = 1.3000, nghĩa là cần 1.3 USD để đổi lấy 1 euro. Tỷ giá không tự nhiên sinh ra, mà đến từ thị trường ngoại hối giao ngay (spot market).

Trong thị trường này, các nhà giao dịch khác nhau đưa ra các mức giá chào khác nhau dựa trên cung cầu. Bạn có thể tưởng tượng như chợ rau: mười thương nhân bán cùng một loại hàng, nhưng mỗi người có mức giá khác nhau. Giá thị trường cuối cùng là kết quả tổng hợp các mức giá này.

Tỷ giá hiển thị trên nền tảng của bạn chính là dựa trên các mức giá chào này. Phần lớn nhà đầu tư nhỏ lẻ không giao dịch trực tiếp trên thị trường giao ngay (cần thanh toán bằng hàng thật), mà tham gia qua các hợp đồng phái sinh do nền tảng cung cấp.

Cách đọc và sử dụng tỷ giá

Cách đơn giản nhất để hiểu tỷ giá là so sánh với các mặt hàng hàng ngày. Giả sử có một trang web bán điện thoại, giá iPhone luôn biến động:

iPhone/USD = 1000

Điều này nghĩa là một chiếc iPhone đổi được 1000 USD.

Tương tự, áp dụng logic này cho cặp tiền tệ:

Euro/USD = 1.3000

Điều này nghĩa là 1 euro đổi được 1.3 USD. Trong đó euro là đồng tiền cơ sở, USD là đồng tiền định giá.

Ví dụ thực chiến: làm thế nào để kiếm lợi từ biến động tỷ giá

Giả sử bạn dự đoán euro sẽ tăng giá. Bạn dùng 1300 USD mua 1000 euro. Vài tuần sau, euro thực sự mạnh lên đến 1.4, bạn bán 1000 euro lấy 1400 USD — hoàn tất giao dịch, bạn đã kiếm được chênh lệch 100 USD.

Khoản lợi nhuận 100 USD này được tạo ra như sau:

1. Bạn và nhà môi giới thỏa thuận, dựa trên biến động tỷ giá để thanh toán chênh lệch
2. Theo hướng biến động giá, bên có lợi nhuận sẽ nhận chênh lệch
3. Vì dự đoán của bạn đúng, nhà môi giới sẽ trả cho bạn chênh lệch 100 USD này

Ngược lại, nếu dự đoán sai, euro giảm xuống còn 1.2, thì bạn sẽ mất 100 USD và phải trả lại cho nhà môi giới.

Logic giao dịch tăng giảm của tỷ giá

Chìa khóa của giao dịch ngoại hối chính là dự đoán tỷ giá sẽ tăng hay giảm. Khi bạn kỳ vọng một cặp tiền tệ sẽ tăng giá, nhấn “mua vào” (mua dài) để đặt cược vào việc đồng tiền đó sẽ lên giá; khi kỳ vọng giảm, nhấn “bán ra” (bán khống) để đặt cược vào việc đồng tiền đó sẽ giảm giá. Dù theo cách nào, bạn không sở hữu tiền mặt thực sự — bạn chỉ đang đối phó với giá cả để phòng ngừa rủi ro.

Mô hình giao dịch này phổ biến vì nó cho phép nhà đầu tư kiếm lợi từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản gốc, thông qua các công cụ phái sinh như hợp đồng chênh lệch. Tài sản cơ sở có thể là ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa hoặc bất cứ thứ gì có giá trị.

Bắt đầu trải nghiệm giao dịch của bạn

Sau khi hiểu làm thế nào để nhìn nhận tỷ giá, bước tiếp theo là thực hành. Thường chỉ cần ba bước:

1. Đăng ký — điền thông tin cơ bản và gửi yêu cầu
2. Nạp tiền — nạp nhanh qua nhiều phương thức
3. Giao dịch — phát hiện cơ hội, đặt lệnh và giao dịch

Từ bây giờ, bạn đã có nền tảng để hiểu về giao dịch ngoại hối. Nhớ rằng: Giao dịch thành công bắt nguồn từ sự hiểu biết thị trường và quản lý rủi ro.