Các hình thức gian lận trong Forex cần biết trước khi thanh toán

Technology mở cánh cửa cho người dùng phổ thông dễ dàng đầu tư hơn Trong thế giới kỹ thuật số này, giao dịch ngoại hối (Forex) trở thành lựa chọn phổ biến Nhưng đi kèm với đó là “lừa đảo Forex” phổ biến, các nhà giao dịch mới thường mắc bẫy vì không biết mình đang gặp scam. Về mức độ nguy hiểm của vấn đề này, hãy cùng xem các dạng lừa đảo trong ngành Forex có những gì.

Forex là gì và tại sao nó nguy hiểm

Lừa đảo Forex là hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền của các nhà giao dịch. Các hình thức lừa đảo rất đa dạng - từ việc tạo website giả mạo để giả làm nhà môi giới thật, đến lừa đảo chia sẻ vốn đầu tư rồi rút sạch tiền. Vấn đề của Forex không phải là thị trường, mà là do những người không cẩn trọng, lừa đảo qua các trang web và ứng dụng.

Thực tế, Forex là thị trường giao dịch tiền tệ quốc tế có thật. Nhưng vì quá dễ dàng tham gia, các đối tượng xấu đã tạo ra các hệ thống lừa đảo như bán các cặp tiền, dạy giao dịch, phần mềm AI vô lý, và dụ dỗ bạn mời bạn bè đầu tư để lấy hoa hồng.

6 phương thức lừa đảo Forex mà các Scammer thường dùng

1. Nhà môi giới giả mạo không có giấy phép

Đây là hành động phổ biến của các Scammer - tạo website nhà môi giới giả mạo mà không đăng ký hợp pháp. Họ giả mạo có giấy phép từ các tổ chức như FCA hoặc các cơ quan khác, nhưng khi kiểm tra thực tế sẽ không có thật.

Khi đầu tư vào các nhà môi giới không có giấy phép, bạn không thể kiện cáo gì được. Khi tiền mất, mọi chuyện kết thúc, không có sự bảo vệ hay quyền kháng cáo.

2. Phần mềm AI giao dịch tự động giả mạo

Scammer bán phần mềm AI hứa hẹn sẽ tự động giao dịch và mang lại lợi nhuận tới 20% mỗi ngày, điều này là không thể vì thị trường không có thống kê ổn định như vậy.

Ban đầu có thể có lợi nhuận nhỏ, nhưng khi thị trường thay đổi, hệ thống sẽ dừng hoạt động và bạn sẽ thua lỗ nhanh chóng. Khi quay lại, không còn lập trình viên nào nữa.

3. Mạo danh tên tuổi, clone danh tính thật

Scammer tạo website và email giống các nhà môi giới nổi tiếng, nhưng thực chất là giả mạo. Sử dụng số điện thoại quốc tế, email giả mạo để gây nhầm lẫn cho nhà đầu tư, khiến họ nghĩ đang giao dịch với công ty thật.

Điều này gây nhầm lẫn, khiến nhà đầu tư nghĩ mình đang giao dịch với công ty thật, trong khi thực tế là một trang web giả mạo khác.

4. Đề nghị gửi tiền trước rồi yêu cầu thêm

Cách này có vẻ hợp lý - bạn gửi tiền, có lợi nhuận, nhưng khi muốn nhận lợi nhuận lớn hơn, scammer sẽ yêu cầu gửi thêm tiền hoặc chuyển sang tiền điện tử có thời hạn chặt chẽ.

Đây là dấu hiệu rõ ràng bạn đang bị lừa, vì nhà môi giới thật không bao giờ thúc ép như vậy.

5. Lừa đảo qua mạng xã hội, giả làm người nổi tiếng

Các Scammer tạo tài khoản giả Facebook, Twitter, Instagram giống tên các nhà giao dịch hoặc huấn luyện viên nổi tiếng, nói sẽ dạy giao dịch và yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản. Khi bạn chuyển tiền, tài khoản đó biến mất.

6. Mô hình kim tự tháp - chia sẻ lợi nhuận kiểu đa cấp

Các trường hợp này đã xảy ra nhiều ở thị trường Thái Lan và ASEAN - công ty tự xưng là nhà môi giới Forex thật, yêu cầu gửi tiền từ 50.000-60.000 baht trở lên, hứa hẹn lợi nhuận 10-15% mỗi tháng.

Nhưng thực chất là hệ thống mời gọi người khác tham gia, bạn sẽ nhận hoa hồng 5% trên mỗi người giới thiệu. Người đầu tiên dùng tiền của người cuối cùng để trả cho người đầu tiên, rồi sập luôn, nhiều người mất tiền.

Dấu hiệu cần cảnh giác, bạn đang bị lừa

1. Hứa hẹn lợi nhuận quá cao

“Lợi nhuận 50% mỗi tháng” hoặc “lợi nhuận 10% mỗi ngày” - đây là những lời hứa mà nhà môi giới thật sẽ không nói, vì thị trường có rủi ro, bạn có thể thắng hoặc thua tùy kỹ năng.

Ai hứa như vậy rồi bảo chỉ cần làm theo hướng dẫn là chắc chắn thắng, thì đó là scam.

2. Yêu cầu gửi tiền nhiều hơn liên tục

Bắt đầu từ số tiền nhỏ, tạo hình ảnh bạn đang có lợi nhuận thật. Khi muốn nâng cấp, họ sẽ yêu cầu gửi thêm tiền hoặc chuyển sang tiền điện tử, có thời hạn chặt chẽ.

Đây là dấu hiệu rõ ràng bạn bị lừa, vì nhà môi giới thật không thúc ép như vậy.

3. Show phong cách sống hào nhoáng

Xem các bài đăng về xe sang, du lịch nước ngoài, cuộc sống xa xỉ rồi nói “đây là thành quả từ giao dịch Forex” - đây là lừa đảo.

Huấn luyện viên hoặc nhà giao dịch thành công thực sự sẽ không mất thời gian khoe khoang như vậy. Họ sẽ dạy kỹ thuật thật, đọc biểu đồ, vào ra đúng thời điểm.

4. Yêu cầu mời bạn bè để nhận hoa hồng

“Mời 10 người bạn sẽ nhận 50% hoa hồng” - đây là dấu hiệu của mô hình kim tự tháp rồi.

5. Có người nổi tiếng bảo vệ

Diễn viên, vận động viên nổi tiếng nói “Tôi đã đầu tư vào công ty này và lợi nhuận cao” - cần cảnh giác, có thể chỉ là trả tiền để quảng cáo.

Cách kiểm tra xem đây có phải là scam hay không

1. Nhà môi giới có giấy phép thật không

Kiểm tra website một cách hệ thống, xem địa chỉ công ty, số giấy phép, còn có thể xem đánh giá từ người dùng thực.

2. Có thuộc quản lý của cơ quan nào không

Các cơ quan uy tín quốc tế như ASIC (Úc), FCA (Anh), MAS (Singapore), nếu nhà môi giới đề xuất, hãy kiểm tra xem có ghi rõ tên cơ quan này không.

3. Có quá nhiều thưởng không hợp lý không

Nhà môi giới thật sẽ đề xuất thưởng hợp lý, không quá cao.

4. Các giải thưởng có thể kiểm chứng không

Nếu nói “Nhà môi giới tốt nhất 2023”, hãy tìm hiểu xem thông tin này xuất phát từ nguồn nào.

5. Kể chuyện người nổi tiếng không thể xác minh

Nếu nói “Người nổi tiếng A đầu tư ở đây”, hãy kiểm tra thật kỹ.

Khi đã bị lừa, cần làm gì

1. Ngưng chuyển tiền thêm

Nếu nghi ngờ bị lừa, đừng chuyển thêm tiền theo yêu cầu. Đây là dấu hiệu cảnh báo cuối cùng.

2. Thu thập toàn bộ tài liệu

• Website, thông tin sản phẩm, điều khoản
• Email, tin nhắn chat, số điện thoại liên hệ
• Địa chỉ, tài khoản ngân hàng của họ
• Tất cả bằng chứng lừa đảo

Lưu trữ cẩn thận để dùng trong việc tố cáo sau này.

3. Liên hệ cơ quan bảo vệ người tiêu dùng và đầu tư, thuê luật sư

Thông báo cho các cơ quan như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch chứng khoán (ví dụ như Ủy ban Chứng khoán Thái Lan) hoặc cảnh sát khu vực của bạn.

Thuê luật sư để xác định pháp lý, có thể đòi lại tiền hoặc bồi thường thiệt hại.

Tự đánh giá bản thân

Lừa đảo Forex là có thật và rất đa dạng, đủ để lừa nhiều người. Nhưng nếu bạn biết các dấu hiệu cần cảnh giác, chọn nhà môi giới có giấy phép thật, không thúc ép, không hứa hẹn lợi nhuận phi lý, thì khả năng bị lừa sẽ giảm đi.

Giao dịch Forex tốt không phải là tìm người làm thay, mà là tự học hỏi, chọn nhà môi giới an toàn và tự giao dịch của chính mình. An toàn hơn rất nhiều.