Rối loạn cảm xúc trong giao dịch: TILT là gì và các phương pháp vượt qua nó

Tội trong giao dịch – hiện tượng mà sớm hay muộn cũng gặp phải mỗi người làm việc trên thị trường tài chính. Đây không chỉ là tâm trạng xấu hoặc dễ cáu kỉnh nhẹ nhàng. Đó là mất hoàn toàn khả năng lý trí, khi cơn mê đắm chiếm ưu thế hơn lý luận, còn mục tiêu thực sự bị thay thế bằng nhu cầu nguyên thủy “đánh lại”. Hậu quả của trạng thái này có thể là thảm họa cho tài khoản giao dịch.

Cách nhận diện tội trong hành động

Khi chúng ta mở nền tảng giao dịch và thấy rằng giá đi ngược dự đoán của mình, những phút đầu tiên thường đi kèm với sự phẫn nộ hợp lý. Nhưng nếu không có kế hoạch hành động rõ ràng, sự phẫn nộ biến thành quyết định hoảng loạn. Thay vì phân tích tình hình, chúng ta bắt đầu: vào vị thế mà không dự đoán trước, thay đổi kích thước lot trong quá trình giao dịch, bỏ qua các giới hạn thua lỗ đã đặt ra. Giá tiếp tục đi ngược lại chúng ta, và hoảng loạn tăng lên. Tay run rẩy, đầu nóng lên, và đã không còn suy nghĩ về chiến lược hay hiểu rõ mình đang làm gì nữa. Tiền trong tài khoản biến mất trước mắt, và chỉ khi hết tiền, thì mới nhận ra điều đó – nhưng đã quá muộn.

Dấu hiệu đặc trưng của rối loạn cảm xúc trong giao dịch

Nhận biết tội có thể qua một số dấu hiệu rõ ràng. Thứ nhất, đó là sự quá tải các giao dịch – khi trong thời gian ngắn mở ra hàng chục vị thế mà không có phân tích hay căn cứ rõ ràng. Thứ hai, liên tục tăng khối lượng lot hy vọng “vội vàng gỡ lại” số tiền đã mất. Thứ ba, bỏ qua hoàn toàn các công cụ quản lý rủi ro – cắt lỗ bị hủy bỏ hoặc chuyển dịch xa hơn hy vọng thị trường đột nhiên quay đầu. Thứ tư, quên hẳn chiến lược giao dịch hiện có và chuyển sang các quyết định hoàn toàn dựa trên cảm xúc.

Nguyên nhân cơ bản: tại sao lại xảy ra tội

Các nhà tâm lý gọi tội là phản ứng tự nhiên của não bộ khi gặp căng thẳng. Khi chúng ta gặp chuỗi thất bại, cơ thể bắt đầu sản xuất adrenaline, dẫn đến suy nghĩ nhanh hơn và hành động bốc đồng. Các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm thường không hiểu rõ nguyên nhân sâu xa của các trạng thái này:

Thua lỗ liên tiếp. Nếu một vài vị thế đóng cửa trong trạng thái thua lỗ liên tục, sẽ xuất hiện cảm giác bất công và mong muốn bù đắp ngay số tiền đã mất. Đây là nhu cầu cưỡng chế, không để tâm trí bình tĩnh phân tích tình hình.

Tự tin thái quá. Có những lúc, trader tin chắc rằng “biết chính xác” xu hướng giá đi đâu. Niềm tin này thường dựa không phải phân tích mà do lặp lại các giao dịch thành công trước đó.

Mệt mỏi thể chất. Nếu ngồi xem biểu đồ trong nhiều giờ không nghỉ, các chức năng nhận thức giảm rõ rệt. Não chuyển sang trạng thái “chạy tự động”, khiến các quyết định trở nên thiếu suy nghĩ.

Kỳ vọng quá cao về lợi nhuận. Thường thì người mới nghĩ rằng chắc chắn sẽ kiếm được mỗi ngày. Khi điều này không xảy ra, sẽ gây thất vọng, dẫn đến các hành động rủi ro cao.

Các phương pháp thực tế chống lại rối loạn cảm xúc

Dù khó tránh khỏi tội hoàn toàn, nhưng ảnh hưởng của nó có thể giảm đáng kể. Cần có công tác tự kiểm soát toàn diện:

Áp dụng nguyên tắc quản lý rủi ro nghiêm ngặt. Trước khi mở vị thế, cần xác định chính xác số tiền hoặc đô la có thể mất. Giới hạn này không thể vượt quá trong bất kỳ tình huống nào. Dừng lỗ được thiết lập một lần và không di chuyển theo cảm xúc. Giống như ký hợp đồng với chính mình – bỏ qua điều kiện đồng nghĩa thất bại về tính cách chứ không chỉ mất tiền.

Tạm thời rời khỏi nền tảng. Nếu bắt đầu cảm thấy cảm xúc trỗi dậy – tốt nhất là đóng phần mềm và rời đi. Đôi khi, giao dịch lợi nhuận nhất chính là giao dịch không thực hiện. Đi dạo, uống nước, năm phút im lặng có thể giúp lấy lại bình tĩnh.

Ghi lại trạng thái tâm lý vào nhật ký. Công cụ này không chỉ ghi lại các giao dịch đã thực hiện mà còn ghi nhận cảm xúc bên trong khi giao dịch. Khi viết ra như “cảm thấy lo lắng trước khi vào lệnh”, “tin chắc không có căn cứ”, “não đã mệt mỏi” – sẽ dễ dàng rút ra kết luận. Phân tích này giúp nhận ra các mô hình hành vi của chính mình.

Xây dựng và tuân thủ nghiêm ngặt kế hoạch giao dịch. Chiến lược phải sẵn sàng trước khi bắt đầu phiên giao dịch. Mọi quy tắc đều phải rõ ràng: “Nếu điều kiện A, thì thực hiện B”. Nếu quy tắc là đóng lệnh – hãy đóng. Nếu cấm trung bình giá – không làm, dù cảm giác có vẻ “đúng đắn” thế nào đi nữa.

Phát triển sức chịu đựng qua việc đánh giá lại mục tiêu. Giao dịch là một cuộc thi marathon dài hạn, chứ không phải chạy nước rút một ngày. Lợi nhuận khoảng 5-10% mỗi tháng trên khoản gửi là kết quả tốt. Ngay cả các nhà chơi thị trường dày dạn cũng gặp thất bại, nhưng họ không để mất kiểm soát. Họ coi thất thoát như phần tự nhiên của kinh doanh.

Kết luận: tội là kẻ thù chính của bạn

Rối loạn cảm xúc trong giao dịch không chỉ làm giảm kết quả – mà còn hoàn toàn tiêu hủy chúng. Chiến thắng tội chỉ đạt được qua sự kiên định tự thân, kiểm soát cảm xúc và tuân thủ không điều kiện chiến lược của chính mình. Mục tiêu chính của mỗi trader là tránh để tiền bị điều khiển bởi cảm xúc. Giữ bình tĩnh, theo kế hoạch, và thành quả sẽ đến.