Giao dịch OTC: Thế giới bí mật của các đại gia trong lĩnh vực tiền mã hóa

Bạn có thể đã nghe qua thuật ngữ Giao dịch OTC (Over-The-Counter), nhưng chưa chắc đã hiểu rõ về nó là gì. Nói đơn giản, đó là việc hai người trực tiếp giao dịch tiền mã hóa với nhau, bỏ qua sàn giao dịch, hoàn toàn thực hiện riêng tư.

Tại sao các nhà lớn thích OTC? Vì nó có những lợi thế sau:

• Tính riêng tư cao: Không xuất hiện trên sổ lệnh công khai, không ai biết bạn đang làm gì
• Thanh khoản tốt: Dù là khối lượng lớn đến đâu cũng có thể xử lý, không gây ảnh hưởng lớn đến thị trường
• Linh hoạt cao: Giá cả, phương thức thanh toán đều có thể thương lượng, không bị giới hạn bởi quy định của sàn

Nhưng rủi ro cũng không nhỏ: Nếu đối tác bỏ trốn thì sao? Giá có thể bị thao túng, thông tin không minh bạch. Vì vậy, trước khi làm OTC, cần phải điều tra kỹ đối tác, đừng quá chủ quan.

OTC so với giao dịch trên sàn: Một là giao dịch B2B riêng tư, còn một là thị trường công khai, minh bạch qua các cuộc đấu giá. Các tổ chức lớn và người dùng có giá trị ròng cao thường chọn OTC, còn nhà đầu tư nhỏ lẻ thì thích giao dịch trên sàn hơn.

Về mặt quản lý cũng cần chú ý: Các quốc gia ngày càng siết chặt hoạt động OTC, yêu cầu KYC, AML để chống rửa tiền. Các nền tảng OTC chính thống đều yêu cầu xác thực danh tính, nếu không thì chẳng ai dám giao dịch với bạn.

Tổng thể, OTC là một chiều hướng khác trong giao dịch tiền mã hóa — kín đáo hơn, linh hoạt hơn, nhưng cũng phức tạp hơn. Phù hợp với những người đã hiểu rõ, còn người mới thì tốt nhất cứ dùng sàn giao dịch truyền thống cho an toàn.