Gần đây, các cơ quan quản lý tài chính của Kazakhstan đã tiến hành một chiến dịch thực thi AML quy mô lớn trên toàn quốc. Kết quả của chiến dịch này rất đáng chú ý: 130 nền tảng giao dịch tiền điện tử không có giấy phép đã bị buộc ngừng hoạt động, trong khi tài sản kỹ thuật số trị giá 16,7 triệu USD đã bị cơ quan chức năng tịch thu.

Tại một cuộc họp báo của chính phủ, Phó Chủ tịch Cơ quan Quản lý Tài chính Kazakhstan, Kairat Bizhanov đã trình bày chi tiết về kết quả của hành động này. Ông nhấn mạnh rằng, theo luật hiện hành, việc hoạt động của các nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử tại quốc gia này bị hạn chế nghiêm ngặt.

Các cơ quan thực thi pháp luật cũng phát hiện ra 81 mạng lưới ngầm chuyên đổi Tài sản tiền điện tử sang tiền mặt. Tổng giao dịch của những mạng lưới bất hợp pháp này thật đáng kinh ngạc, vượt quá 43 triệu đô la.

Bizhanov đặc biệt chỉ ra những rủi ro an ninh trong hệ thống tài chính tiền mặt. Tội phạm thường sử dụng thẻ ngân hàng đăng ký bằng danh tính giả để thực hiện các chuyển tiền khó theo dõi giữa các bên ẩn danh. Để đối phó với thách thức này, chính quyền Kazakhstan đã thực hiện một loạt các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt.

Đáng chú ý là, trong thời gian thống kê, tổng số tiền rút từ máy rút tiền tự động (ATM) trên toàn quốc đã đạt 24,1 tỷ USD, tăng 1,8 tỷ USD so với năm trước. ATM vẫn là một điểm yếu trong hệ thống tài chính.

Để tăng cường giám sát, các cơ quan đã thực hiện quy định mới: khi nạp tiền vào thẻ thanh toán vượt quá 913 đô la, hiện nay cần phải xác minh danh tính bắt buộc thông qua cơ sở dữ liệu của chính phủ và xác thực danh tính di động. Ngoài ra, các tổ chức tài chính được yêu cầu giữ lại video giám sát ATM ít nhất sáu tháng.

Điều đáng chú ý hơn nữa là các cơ quan quản lý đang xem xét việc tăng cường kiểm soát, dự định yêu cầu tất cả các giao dịch tiền mặt phải trải qua các quy trình như nhận dạng sinh trắc học, nhận diện khuôn mặt và quét dấu vân tay.

Những biện pháp này không chỉ cho thấy quyết tâm của Kazakhstan trong việc chống lại tội phạm tài chính, mà còn cung cấp những tham khảo hữu ích cho các quốc gia đang phát triển khác. Tuy nhiên, những biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt này cũng đã dấy lên một số cuộc thảo luận về quyền riêng tư cá nhân và tự do tài chính.

Với sự phát triển nhanh chóng của nền kinh tế kỹ thuật số, việc tìm ra sự cân bằng giữa việc chống tội phạm và bảo vệ quyền lợi cá nhân sẽ trở thành thách thức chung mà các chính phủ và cơ quan quản lý tài chính của các quốc gia phải đối mặt. Hành động này của Kazakhstan chắc chắn đã cung cấp cho chúng ta một trường hợp để suy nghĩ sâu sắc.