Tài chính phi tập trung Quản lý rủi ro: từ mã đến quản trị một cách toàn diện
Tài chính phi tập trung ( DeFi ) là một lĩnh vực ứng dụng quan trọng của công nghệ blockchain, thông qua hợp đồng thông minh đã thực hiện phiên bản phi tập trung của các dịch vụ tài chính truyền thống. Tuy nhiên, tính tự động và đặc tính không có người quản lý của DeFi cũng mang đến những thách thức rủi ro độc đáo. Bài viết này sẽ khám phá các loại rủi ro chính mà DeFi phải đối mặt và đề xuất một khuôn khổ quản lý rủi ro toàn diện.
Các loại rủi ro chính trong Tài chính phi tập trung
Rủi ro mã: Điều này bao gồm các lỗ hổng có thể tồn tại trong blockchain cơ sở, hợp đồng thông minh và phần mềm ví. Các sự kiện DAO trong quá khứ, cuộc tấn công lỗ hổng gần đây của một DEX và các vụ trộm ví khác nhau đều thuộc loại rủi ro này.
Rủi ro kinh doanh: chỉ những lỗ hổng logic tồn tại trong quá trình thiết kế kinh doanh, có thể bị kẻ tấn công lợi dụng để thực hiện các hoạt động hợp lý nhưng có hại. Ví dụ như cuộc tấn công nghẽn mà một dự án trò chơi sớm đã phải chịu, cũng như cuộc tấn công thao túng giá mà một nền tảng cho vay đã phải chịu do sử dụng một oracle không an toàn.
Rủi ro biến động thị trường: Các giao thức DeFi có thể không được thiết kế đầy đủ để xem xét các tình huống thị trường cực đoan, dẫn đến việc xảy ra các vấn đề như thiếu vốn trong những lúc biến động mạnh. Khủng hoảng của một dự án stablecoin vào ngày 12 tháng 3 năm 2020 là một ví dụ điển hình.
Rủi ro oracle: Là cơ sở hạ tầng quan trọng của nhiều Tài chính phi tập trung, độ an toàn của oracle ảnh hưởng trực tiếp đến toàn bộ hệ sinh thái. Bất kỳ oracle nào có rủi ro tập trung đều có thể trở thành mục tiêu tấn công hoặc điểm lỗi đơn.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: chỉ những người dùng thông thường không quen thuộc với hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain, có thể đối mặt với các rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng các công cụ tương tác được phát triển bởi đội ngũ tập trung.
Khung quản lý rủi ro Tài chính phi tập trung
Để đối phó với các rủi ro nêu trên, chúng tôi đề xuất một khung quản lý rủi ro DeFi toàn diện, bao gồm ba giai đoạn: trước, trong và sau.
Quản lý trước
Điểm mấu chốt là việc thực hiện xác minh hình thức nghiêm ngặt đối với mã hợp đồng. Điều này bao gồm:
Xác định ranh giới của phương pháp, tài nguyên và chỉ dẫn sử dụng hợp đồng
Phân tích sự tương tác lẫn nhau của những yếu tố này trong quá trình kết hợp
Chỉ sử dụng các phương pháp kết hợp đã được chứng minh đầy đủ và xác định ranh giới.
Phương pháp này gần gũi hơn với chứng minh toán học, thay vì cách tiếp cận kiểm tra phần mềm truyền thống. Phát triển hợp đồng chất lượng cao nên dựa trên sự kết hợp của các phương pháp đã được chứng minh nghiêm ngặt.
Quản lý trong lúc
Chủ yếu bao gồm hai khía cạnh:
Thiết kế ngừng hoạt động: Giúp hợp đồng có khả năng nhận diện và ứng phó với hành vi tấn công, bao gồm ngừng hoạt động tự động và cơ chế ngừng hoạt động được kích hoạt bởi quản trị.
Thiết kế kích hoạt bất thường: Tự động kiểm soát và quản lý các hiện tượng vượt quá dự kiến xuất hiện trong quá trình thực hiện hợp đồng, điều chỉnh các tham số quản lý rủi ro thông qua cơ chế kích hoạt.
Việc điều chỉnh hệ số beta và cơ chế chống tấn công tắc nghẽn trong một hệ thống oracle là những ví dụ thực tiễn cho loại thiết kế này.
Quản lý sau
Bao gồm các bước quan trọng sau:
Sửa lỗi mã: Thực hiện quản lý chuỗi thông qua tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), kịp thời sửa các lỗi phát hiện.
Bảo vệ tài sản quản trị: Trong những trường hợp cực đoan, có thể cần xem xét việc phân nhánh hợp đồng để bảo vệ tài sản quản trị.
Cơ chế bảo hiểm: Cung cấp bảo hiểm cho rủi ro tiềm ẩn, giảm thiểu tổn thất có thể xảy ra.
Theo dõi tài sản: Sử dụng tính minh bạch của blockchain, hợp tác với các cơ quan liên quan để theo dõi tài sản bị đánh cắp hoặc mất mát.
Kết luận
Hiện tại, hiểu biết và thực hành về an ninh trong ngành Tài chính phi tập trung vẫn đang ở giai đoạn đầu. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, chúng ta cần đưa vào những tư tưởng và công nghệ an ninh tiên tiến hơn, chẳng hạn như phân tích biên, xác minh tính đầy đủ, kiểm tra tính nhất quán, xác minh hình thức, cơ chế ngừng hoạt động, kích hoạt bất thường, quản trị phi tập trung và phân nhánh hợp đồng. Chỉ có việc không ngừng đổi mới và hoàn thiện khung quản lý rủi ro mới có thể tạo nền tảng vững chắc cho sự phát triển lâu dài và lành mạnh của Tài chính phi tập trung.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
20 thích
Phần thưởng
20
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
DecentralizeMe
· 08-14 22:59
Lại bị thoát ứng dụng và thua lỗ, thật biết chơi.
Xem bản gốcTrả lời0
Rekt_Recovery
· 08-13 16:19
vẫn còn ám ảnh PTSD từ vụ hack DAO đó... quản lý rủi ro cảm nhận khác khi bạn đã trải qua nó thật sự
Xem bản gốcTrả lời0
LightningClicker
· 08-13 16:10
又被 chơi đùa với mọi người一次 đồ ngốc
Xem bản gốcTrả lời0
LightningPacketLoss
· 08-13 16:07
Quản lý rủi ro là quan trọng nhất, hãy giảm thiểu thiệt hại.
Quản lý rủi ro toàn diện trong Tài chính phi tập trung: từ xác minh mã đến quản trị on-chain
Tài chính phi tập trung Quản lý rủi ro: từ mã đến quản trị một cách toàn diện
Tài chính phi tập trung ( DeFi ) là một lĩnh vực ứng dụng quan trọng của công nghệ blockchain, thông qua hợp đồng thông minh đã thực hiện phiên bản phi tập trung của các dịch vụ tài chính truyền thống. Tuy nhiên, tính tự động và đặc tính không có người quản lý của DeFi cũng mang đến những thách thức rủi ro độc đáo. Bài viết này sẽ khám phá các loại rủi ro chính mà DeFi phải đối mặt và đề xuất một khuôn khổ quản lý rủi ro toàn diện.
Các loại rủi ro chính trong Tài chính phi tập trung
Rủi ro mã: Điều này bao gồm các lỗ hổng có thể tồn tại trong blockchain cơ sở, hợp đồng thông minh và phần mềm ví. Các sự kiện DAO trong quá khứ, cuộc tấn công lỗ hổng gần đây của một DEX và các vụ trộm ví khác nhau đều thuộc loại rủi ro này.
Rủi ro kinh doanh: chỉ những lỗ hổng logic tồn tại trong quá trình thiết kế kinh doanh, có thể bị kẻ tấn công lợi dụng để thực hiện các hoạt động hợp lý nhưng có hại. Ví dụ như cuộc tấn công nghẽn mà một dự án trò chơi sớm đã phải chịu, cũng như cuộc tấn công thao túng giá mà một nền tảng cho vay đã phải chịu do sử dụng một oracle không an toàn.
Rủi ro biến động thị trường: Các giao thức DeFi có thể không được thiết kế đầy đủ để xem xét các tình huống thị trường cực đoan, dẫn đến việc xảy ra các vấn đề như thiếu vốn trong những lúc biến động mạnh. Khủng hoảng của một dự án stablecoin vào ngày 12 tháng 3 năm 2020 là một ví dụ điển hình.
Rủi ro oracle: Là cơ sở hạ tầng quan trọng của nhiều Tài chính phi tập trung, độ an toàn của oracle ảnh hưởng trực tiếp đến toàn bộ hệ sinh thái. Bất kỳ oracle nào có rủi ro tập trung đều có thể trở thành mục tiêu tấn công hoặc điểm lỗi đơn.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: chỉ những người dùng thông thường không quen thuộc với hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain, có thể đối mặt với các rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng các công cụ tương tác được phát triển bởi đội ngũ tập trung.
Khung quản lý rủi ro Tài chính phi tập trung
Để đối phó với các rủi ro nêu trên, chúng tôi đề xuất một khung quản lý rủi ro DeFi toàn diện, bao gồm ba giai đoạn: trước, trong và sau.
Quản lý trước
Điểm mấu chốt là việc thực hiện xác minh hình thức nghiêm ngặt đối với mã hợp đồng. Điều này bao gồm:
Phương pháp này gần gũi hơn với chứng minh toán học, thay vì cách tiếp cận kiểm tra phần mềm truyền thống. Phát triển hợp đồng chất lượng cao nên dựa trên sự kết hợp của các phương pháp đã được chứng minh nghiêm ngặt.
Quản lý trong lúc
Chủ yếu bao gồm hai khía cạnh:
Thiết kế ngừng hoạt động: Giúp hợp đồng có khả năng nhận diện và ứng phó với hành vi tấn công, bao gồm ngừng hoạt động tự động và cơ chế ngừng hoạt động được kích hoạt bởi quản trị.
Thiết kế kích hoạt bất thường: Tự động kiểm soát và quản lý các hiện tượng vượt quá dự kiến xuất hiện trong quá trình thực hiện hợp đồng, điều chỉnh các tham số quản lý rủi ro thông qua cơ chế kích hoạt.
Việc điều chỉnh hệ số beta và cơ chế chống tấn công tắc nghẽn trong một hệ thống oracle là những ví dụ thực tiễn cho loại thiết kế này.
Quản lý sau
Bao gồm các bước quan trọng sau:
Sửa lỗi mã: Thực hiện quản lý chuỗi thông qua tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), kịp thời sửa các lỗi phát hiện.
Bảo vệ tài sản quản trị: Trong những trường hợp cực đoan, có thể cần xem xét việc phân nhánh hợp đồng để bảo vệ tài sản quản trị.
Cơ chế bảo hiểm: Cung cấp bảo hiểm cho rủi ro tiềm ẩn, giảm thiểu tổn thất có thể xảy ra.
Theo dõi tài sản: Sử dụng tính minh bạch của blockchain, hợp tác với các cơ quan liên quan để theo dõi tài sản bị đánh cắp hoặc mất mát.
Kết luận
Hiện tại, hiểu biết và thực hành về an ninh trong ngành Tài chính phi tập trung vẫn đang ở giai đoạn đầu. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, chúng ta cần đưa vào những tư tưởng và công nghệ an ninh tiên tiến hơn, chẳng hạn như phân tích biên, xác minh tính đầy đủ, kiểm tra tính nhất quán, xác minh hình thức, cơ chế ngừng hoạt động, kích hoạt bất thường, quản trị phi tập trung và phân nhánh hợp đồng. Chỉ có việc không ngừng đổi mới và hoàn thiện khung quản lý rủi ro mới có thể tạo nền tảng vững chắc cho sự phát triển lâu dài và lành mạnh của Tài chính phi tập trung.