Rủi ro quy định về tiền điện tử ảnh hưởng như thế nào đến yêu cầu tuân thủ PEP vào năm 2025?

Quan điểm đang phát triển của SEC về PEPs tiền điện tử làm tăng độ phức tạp trong việc tuân thủ

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã thay đổi cơ bản cách tiếp cận của mình đối với các cá nhân có liên quan chính trị trong lĩnh vực tiền điện tử (PEPs), từ các hành động thực thi nghiêm ngặt sang việc phát triển một khung quy định minh bạch hơn. Sự tiến hóa này ảnh hưởng trực tiếp đến các yêu cầu tuân thủ đối với các thực thể tiền điện tử làm việc với những cá nhân có rủi ro cao. Dưới sự chuyển giao lãnh đạo, SEC đã thành lập một Đội tác chiến Crypto chuyên tập trung vào việc cân bằng đổi mới với bảo vệ người tiêu dùng.

Sự biến đổi của cảnh quan quy định hiện rõ qua những phát triển chính sách gần đây:

| Thời gian | Cách tiếp cận quy định | Tác động tuân thủ | |--------|---------------------|-------------------| | 2021-2024 | Dựa trên việc thực thi | Sự không chắc chắn cao, các cuộc chiến pháp lý | | 2025-Hiện tại | Phát triển khung | Hướng dẫn rõ ràng hơn đang hình thành |

Khung bốn phần được Ủy viên Hester Peirce đề xuất để phân loại tài sản crypto đại diện cho một bước phát triển quan trọng, khi nó kêu gọi sự đóng góp ý kiến công chúng về việc áp dụng luật chứng khoán đối với tài sản kỹ thuật số. Sự chú ý chính của SEC đã chuyển hướng sang việc xác định các tài sản crypto nào đủ điều kiện là chứng khoán, cung cấp sự làm rõ cần thiết cho các dự án và nhà đầu tư.

Sự tiến hóa quy định này trực tiếp giải quyết những lo ngại của ngành về sự phức tạp trong việc tuân thủ. Như được chứng minh bởi báo cáo của Nhóm Làm Việc của Tổng thống về Thị trường Tài sản Kỹ thuật số vào ngày 30 tháng 7 năm 2025, có một nỗ lực phối hợp để định vị Hoa Kỳ như một nhà lãnh đạo đổi mới trong tiền điện tử trong khi thực hiện các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng. Đối với các PEP tiền điện tử, điều này có nghĩa là thích nghi với các yêu cầu tuân thủ đang thay đổi nhưng ngày càng minh bạch.

Những thách thức về tính minh bạch: 47% các sàn giao dịch tiền điện tử thiếu báo cáo kiểm toán rõ ràng

Ngành trao đổi tiền điện tử đang đối mặt với một khoảng cách đáng kể về uy tín khi nghiên cứu cho thấy 47% nền tảng hoạt động mà không có báo cáo kiểm toán rõ ràng. Thống kê đáng lo ngại này nhấn mạnh một sự thiếu minh bạch kéo dài, đe dọa trực tiếp đến lòng tin của người dùng và tính toàn vẹn của thị trường.

Khi so sánh các sàn giao dịch minh bạch và không minh bạch, sự khác biệt trở nên rõ ràng:

| Khía cạnh | Sàn giao dịch minh bạch | Sàn giao dịch không minh bạch (47%) | |--------|----------------------|--------------------------------| | Báo cáo kiểm toán | Rõ ràng, có sẵn công khai | Thiếu hoặc không đầy đủ | | Rủi ro gian lận | Thấp hơn | Cao hơn đáng kể | | Tuân thủ quy định | Thường mạnh mẽ | Thường không rõ ràng | | Bảo vệ người dùng | Các biện pháp bảo vệ toàn diện | Bảo vệ hạn chế |

Những thiếu sót về tính minh bạch này tạo ra môi trường màu mỡ cho nhiều hành vi lừa đảo khác nhau. Các sàn giao dịch gian lận thường giả mạo là các nền tảng giao dịch hợp pháp trong khi bí mật lên kế hoạch để chiếm đoạt quỹ hoặc thông tin cá nhân của người dùng. Hơn nữa, các nền tảng này có thể quảng bá những cơ hội đầu tư đáng ngờ như token mới hoặc NFT chỉ để từ bỏ những dự án này khi đã thu thập đủ vốn.

Các cơ quan quản lý đã phản hồi bằng cách khuyến nghị hướng dẫn mạnh mẽ hơn tập trung vào việc làm nổi bật các rủi ro, xác định các chiến thuật gian lận phổ biến, tinh giản quy trình khiếu nại và giải quyết các điểm yếu hoạt động độc đáo trong các hệ sinh thái tiền điện tử. [Gate] ( và các sàn giao dịch uy tín khác đã bắt đầu triển khai những khuyến nghị này để phân biệt mình với các đối thủ kém minh bạch hơn, chứng tỏ rằng tính minh bạch không chỉ là tùy chọn mà là điều cần thiết cho sự phát triển bền vững của thị trường.

Ảnh hưởng của các hành động quy định nổi bật đến đánh giá rủi ro PEP

Các hành động quản lý nổi bật đã làm gia tăng đáng kể sự giám sát áp dụng đối với các Khách hàng Được Chính trị Hóa )PEPs( và các khuôn khổ đánh giá rủi ro trong các tổ chức tài chính trên toàn cầu. Các hành động thực thi gần đây của các cơ quan chức năng đã chứng minh rằng việc sàng lọc PEP không đầy đủ có thể dẫn đến các hình phạt đáng kể, với một số tổ chức phải đối mặt với các khoản tiền phạt lên đến hàng trăm triệu đô la. Các Khuyến nghị 12 và 22 của Nhóm Hành động Tài chính )FATF( hiện yêu cầu các quy trình thẩm định nâng cao đặc biệt cho PEPs, nhận thức được hồ sơ rủi ro cao của họ đối với các hoạt động rửa tiền.

Những phát triển quy định này đã chuyển đổi cách tiếp cận của các tổ chức đối với quản lý PEP:

| Hành động trước quy định | Hành động sau quy định | |----------------------|------------------------| | Quy trình sàng lọc cơ bản | Cách tiếp cận toàn diện dựa trên rủi ro | | Tần suất giám sát hạn chế | Giám sát giao dịch liên tục | | Quy trình xác minh thủ công | Tích hợp cơ sở dữ liệu PEP chuyên biệt | | Tài liệu tối thiểu | Cần có các dấu vết kiểm toán rộng rãi |

Các tổ chức tài chính hiện phải triển khai các hệ thống mạnh mẽ có khả năng xác định không chỉ các PEP mà còn cả người thân và các cộng sự gần gũi của họ )RCAs(. Việc mở rộng các yêu cầu của Nhóm Hành động Tài chính vào năm 2012 để bao gồm các PEP trong nước bên cạnh các PEP nước ngoài phản ánh sự hiểu biết đang phát triển rằng các rủi ro tham nhũng tồn tại ở nhiều khu vực pháp lý. Bằng chứng từ các phát hiện quản lý cho thấy các tổ chức có giải pháp sàng lọc PEP tích hợp trải qua 72% ít vi phạm tuân thủ hơn so với những tổ chức dựa vào các phương pháp phân mảnh.

Chính sách KYC/AML nâng cao: cân bằng đổi mới và yêu cầu quy định

Trong bối cảnh tiền điện tử ngày nay, các chính sách KYC/AML nâng cao đại diện cho một sự cân bằng quan trọng giữa đổi mới và tuân thủ quy định. Các tổ chức tài chính áp dụng công nghệ tiên tiến đã chứng kiến những cải thiện đáng kể trong khung tuân thủ của họ. Sự tích hợp của trí tuệ nhân tạo và tự động hóa đã biến đổi các quy trình xác minh truyền thống, mang lại lợi ích đo lường cho các bên liên quan.

Việc áp dụng công nghệ tiên tiến trong các quy trình AML/KYC mang lại những lợi ích đáng kể:

| Lợi ích | Tác động | |---------|--------| | Hiệu quả phát hiện | Xác định chính xác hơn các hoạt động đáng ngờ | | Giảm thiểu lỗi | Giảm thiểu lỗi con người thông qua tự động hóa | | Hiệu quả chi phí | Giảm đáng kể chi phí liên quan đến tuân thủ | | Đưa tài chính vào cuộc sống | Giảm rào cản cho khách hàng tiếp cận trong khi vẫn duy trì an toàn |

Nhóm Hành động Tài chính )FATF( nhấn mạnh rằng các công nghệ mới có thể làm cho các biện pháp chống rửa tiền nhanh hơn, rẻ hơn và hiệu quả hơn. Quan điểm này được hỗ trợ bởi nghiên cứu trong ngành cho thấy các giải pháp dựa trên AI đặc biệt đã cách mạng hóa khả năng đánh giá rủi ro cho PEPE và các dự án tiền điện tử tương tự.

Cách tiếp cận của Gate trong việc triển khai các chính sách KYC/AML nâng cao chứng tỏ rằng các nền tảng có thể đáp ứng các yêu cầu quy định mà không kìm hãm đổi mới. Bằng cách tận dụng các công cụ quy tắc hiệu suất cao với thời gian phản hồi API dưới một giây cho việc giám sát giao dịch, [các sàn giao dịch tiền điện tử])( có thể duy trì an ninh trong khi cung cấp trải nghiệm người dùng liền mạch, như đã được chứng minh bởi những cải tiến gần đây trong tốc độ điều tra cảnh báo sàng lọc.

IN10.14%
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • Bình luận
  • Đăng lại
  • Chia sẻ
Bình luận
0/400
Không có bình luận
  • Ghim
Giao dịch tiền điện tử mọi lúc mọi nơi
qrCode
Quét để tải xuống ứng dụng Gate
Cộng đồng
Tiếng Việt
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)