Giới thiệu

ZND là một nền tảng tài chính dựa trên blockchain tích hợp trí tuệ nhân tạo để hỗ trợ dịch vụ trên cả tài chính truyền thống và phi tập trung. Nó cung cấp công cụ kiếm lời, giao dịch và vay mượn, cho phép người dùng quản lý tài sản kỹ thuật số thông qua giao diện thống nhất. Nền tảng có một trợ lý trí tuệ nhân tạo phân tích dữ liệu tài chính thời gian thực để cung cấp thông tin cá nhân hóa. Người dùng có thể tham gia các chương trình sinh lời với điều kiện cố định hoặc linh hoạt, vay tiền bằng cách thế chấp tài sản mà không cần thanh lý chúng, và giao dịch các loại tiền điện tử được hỗ trợ. ZND triển khai lưu trữ tài sản ngoại tuyến và kiểm soát rủi ro để giảm thiểu các mối đe.doạ an ninh. Nó sở hữu giấy phép quản lý tài chính tại nhiều khu vực, bao gồm Estonia, Lithuania, Thụy Sĩ, Ý, Canada, Slovakia và Ba Lan. Dự án được cấu trúc để mở rộng các chức năng trí tuệ nhân tạo, các sản phẩm tài chính và phạm vi thị trường theo thời gian.

ZND (ZND) là gì?

ZND là một nền tảng dựa trên blockchain tích hợp trí tuệ nhân tạo (AI) để cung cấp dịch vụ cả trong tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi). Nền tảng này cung cấp các công cụ để quản lý tài sản kỹ thuật số, bao gồm các chức năng kiếm tiền, giao dịch và vay mượn. ZND nhằm mục tiêu đơn giản hóa việc quản lý tài sản kỹ thuật số bằng cách kết hợp thông tin định hướng bởi trí tuệ nhân tạo với dịch vụ tài chính.

ZND được phát triển bởi nhóm đứng sau zondacrypto, một sàn giao dịch tiền điện tử được quy định hoạt động trong Khu vực Kinh tế châu Âu. Token hoạt động như một yếu tố trung tâm trong hệ sinh thái zondacrypto rộng lớn, phục vụ cả vai trò tiện ích và khuyến khích qua nhiều dịch vụ. Theo thông báo chính thức về việc niêm yết trên XT.com, ZND được thiết kế để hoạt động như một cầu nối giữa các hệ thống tài chính truyền thống và cơ sở hạ tầng Web3 trong khi tận dụng cơ sở hạ tầng đã được zondacrypto thiết lập.

Một trong những tích hợp chính là với zondacrypto pay, một cổng thanh toán tiền điện tử Gate.ioway dành cho các thương gia và nhà cung cấp dịch vụ. Thông qua hệ thống này, ZND sẽ được sử dụng như một phương thức thanh toán trong cả thương mại trực tuyến và vật lý.

Một tính năng đáng chú ý của ZND là trợ lý trí tuệ nhân tạo của nó, cung cấp phân tích cá nhân hóa và phản hồi các truy vấn của người dùng. Trợ lý này sử dụng dữ liệu thời gian thực để cung cấp thông tin chi tiết, nâng cao quyết định của người dùng trong hoạt động tài chính. Việc tích hợp trí tuệ nhân tạo nhằm cung cấp thông tin và khuyến nghị phù hợp dựa trên hành vi tài chính và mục tiêu cá nhân của người dùng.

Ngoài khả năng trí tuệ nhân tạo của mình, ZND còn cung cấp một bộ công cụ quản lý tài sản kỹ thuật số. Dịch vụ 'Earn' cho phép người dùng lựa chọn từ nhiều loại tiền điện tử và stablecoin khác nhau để nhận thanh toán thưởng hàng tuần, với tỷ lệ lợi nhuận hàng năm (APR) lên đến 23%. Nền tảng cũng hỗ trợ mua bán tài sản kỹ thuật số, nhằm mục đích cung cấp giao diện thân thiện với người dùng và cấu trúc phí cạnh tranh.

Lịch sử và Đội ngũ của ZND

ZND được ra mắt vào tháng 12 năm 2023 như một phần của nỗ lực hợp tác giữa zondacrypto, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu ở Trung Âu, và ICEO Group, một công ty xây dựng dự án đặc biệt hóa trong lĩnh vực tài chính số. Nền tảng được phát triển để cung cấp một giải pháp quản lý tài sản kỹ thuật số tích hợp, bao gồm giao dịch, kiếm tiền, vay mượn và khám phá các loại tiền điện tử.

Nhóm người đứng sau ZND bao gồm các chuyên gia từ cả zondacrypto và ICEO Group. zondacrypto, thành lập vào năm 2014, đã phát triển trở thành một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất ở Trung Âu, vượt qua hơn 1.3 triệu người dùng và thực hiện hơn 180,000 giao dịch mỗi ngày.

Đặc điểm chính của ZND (ZND)

Nông nghiệp

Tính năng farming của ZND cho phép người dùng khóa tài sản của họ trong các kế hoạch dịch vụ 'Earn', chọn nhận phần thưởng bằng token ZND thay vì các tài sản bị đóng băng. Phương pháp này cung cấp sự linh hoạt và tối đa hóa động viên, cho phép người dùng hưởng lợi từ các khoản thưởng token trong khi đóng góp vào nhu cầu thị trường. Bằng cách tham gia farming, người dùng có thể kiếm thêm token ZND, tăng cường lợi nhuận tổng cộng của họ.

Cơ chế này thưởng cho người dùng và hỗ trợ hệ sinh thái bằng cách tăng cường tiện ích và lưu thông của token ZND. Khi có nhiều người dùng tham gia trồng trọt, nhu cầu về token ZND có thể tăng, tiềm năng ảnh hưởng đến giá trị thị trường của chúng.

Chương trình gửi ZND

Chương trình đặt cược ZND khuyến khích sự tham gia dài hạn bằng cách cho phép người dùng khóa ('đóng băng') các mã thông báo ZND của họ trong các khoảng thời gian được xác định trước, trong đó họ tích lũy được phần thưởng. Phần thưởng bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như hạng thành viên trung thành của người dùng và thời gian đặt cược. Hạng thành viên trung thành cao hơn, đạt được thông qua sự tham gia tích cực, cấp tăng tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR) nâng cao, tăng cường phần thưởng cuối cùng của người dùng. Cấu trúc này thúc đẩy sự cam kết bền vững đối với dự án và đóng góp vào sự ổn định của hệ sinh thái.

Người tham gia có thể chọn từ các khoảng thời gian staking khác nhau, với các giai đoạn dài hơn mang lại phần thưởng cao hơn. Tuy nhiên, việc rút tiền sớm đồng nghĩa với việc phải trả phí phạt, số tiền này sẽ được chuyển đến Hồ Bơi Đặc Biệt.

Chương trình khách hàng thân thiết

Chương trình Trung thành là một hệ thống dựa trên điểm thưởng, thưởng cho người dùng tham gia tích cực trong hệ sinh thái ZND. Người dùng tích lũy điểm thông qua các hoạt động khác nhau, bao gồm giao dịch tài sản và tương tác với các dịch vụ như 'Earn' và 'Borrow', đặc biệt trong các giao dịch liên quan đến mã thông báo ZND. Điểm tích lũy cho phép người dùng tiến qua sáu Hạng Trung thành riêng biệt, mỗi cái đều cung cấp các lợi ích ngày càng tăng như truy cập vào phần thưởng hồ bơi đặc biệt, giảm giá và bộ kích hoạt APR. Để duy trì một hạng, người dùng phải tích lũy số điểm cần thiết trong khoảng thời gian 90 ngày, khuyến khích sự tương tác liên tục và thưởng cho sự tham gia tích cực.

Những người ủng hộ sớm đã mua ZND trong quá trình phân phối chính thức sẽ nhận được các cấp độ trung thành suốt đời, thể hiện sự ủng hộ của họ. Hệ thống này khuyến khích một chu kỳ tương tác và thưởng, thúc đẩy người dùng duy trì hoạt động trong hệ sinh thái. Khi người dùng tiến bộ qua các cấp độ, họ mở khóa các động cơ lớn hơn, nâng cao trải nghiệm và cam kết với nền tảng.

Hồ đặc biệt

Hồ bơi đặc biệt được thiết kế để thưởng cho những người ủng hộ sớm, những người giữ token ZND lâu dài và người dùng tích cực đạt các cấp độ cao trong Chương trình Trung thành. Nó được cung cấp thông qua hai nguồn chính: phí phạt từ việc rút sớm trong Chương trình Stake ZND và phí giao dịch từ mua bán token ZND trên nền tảng. Các token tích lũy được phân bổ cho các chương trình phát vòng tròn định kỳ cho các thành viên chương trình Trung thành và sự kiện đốt token, giảm vĩnh viễn nguồn cung lưu thông của token ZND. Cơ chế này khuyến khích sự tham gia tích cực và tăng cường một cách chiến lược giá trị và tính khan hiếm của token ZND theo thời gian.

Bằng cách phân phối phần thưởng cho người dùng trung thành và triển khai token burns, Special Pool hỗ trợ một mô hình cắt giảm cung tiền có thể ảnh hưởng tích cực đến động lực thị trường của token.

Cơ chế đốt cháy

ZND thực hiện cơ chế đốt để giảm nguồn cung lưu hành của các token của mình, nhằm tăng giá trị của chúng theo thời gian. Một phần của các token tích luỹ trong Hồ Bơi Đặc Biệt được đốt định kỳ, loại bỏ chúng vĩnh viễn khỏi lưu thông. Phương pháp giảm phát này hỗ trợ đề xuất giá trị dài hạn của token ZND và điều này phù hợp với cam kết bền vững và phát triển của nền tảng. Bằng cách giảm nguồn cung token hệ thống, cơ chế đốt tạo ra tính khan hiếm, có thể tăng giá trị được cảm nhận của các token còn lại.

Chương trình liên kết

Chương trình Liên kết cho phép người dùng kiếm phần thưởng bằng cách giới thiệu người khác đến hệ sinh thái ZND. Các thành viên nhận hoa hồng từ biên lợi nhuận trong dịch vụ Giao dịch và Kiếm, khuyến khích họ thu hút khách hàng mới và xây dựng cộng đồng tích cực. Chương trình này thưởng cho các nhà quảng bá tích cực và đóng góp vào sự phát triển của nền tảng bằng cách mở rộng cơ sở người dùng và nuôi dưỡng một cộng đồng mạnh mẽ.

Bằng cách khuyến khích người dùng chia sẻ nền tảng với người khác, Chương trình Liên kết ảnh hưởng đến sức mạnh của tiếp thị từ miệng đến việc thúc đẩy sự chấp nhận. Phương pháp này tạo ra hiệu ứng mạng, nơi giá trị của nền tảng tăng khi có nhiều người dùng tham gia và tham gia, mang lại lợi ích cho cả nền tảng và các thành viên cộng đồng của nó.

Kiến trúc Kỹ thuật của ZND

ZND hoạt động trên chuỗi khối Ethereum và tuân thủ chuẩn mã thông báo ERC-20 cho loại tiền điện tử gốc của mình, ZND. Cấu trúc này đảm bảo tính tương thích với ứng dụng phi tập trung (dApps) và dịch vụ ví. Hợp đồng thông minh được triển khai để tự động hóa các quy trình khác nhau, bao gồm staking, farming và chương trình trung thành. Những hợp đồng này loại bỏ trung gian và thực thi các điều kiện đã được xác định trước dựa trên tương tác của người dùng. Ví dụ, khi một người dùng tham gia vào việc staking, hợp đồng thông minh yêu cầu thời gian khóa và phân phối phần thưởng tương ứng, đảm bảo tính minh bạch và giảm thiểu rủi ro của các lỗi thủ công.

Nền tảng tích hợp trí tuệ nhân tạo để tăng cường quyết định tài chính. Một trợ lý trí tuệ nhân tạo liên tục phân tích dữ liệu tài chính thời gian thực và hành vi người dùng để cung cấp cái nhìn cá nhân hóa. Chức năng này giúp người dùng tối ưu hóa sự tham gia của họ trong các chương trình kiếm và cọc bằng cách cung cấp các đề xuất cá nhân dựa trên xu hướng thị trường và phân bổ danh mục cá nhân. Trợ lý trí tuệ nhân tạo cũng hỗ trợ đánh giá rủi ro tự động, cải thiện hiệu quả quyết định bằng cách phân tích nhiều yếu tố trong thời gian thực.

Các biện pháp an ninh được tích hợp để bảo vệ tài sản và duy trì tuân thủ quy định. Tài sản kỹ thuật số được lưu trữ ngoại tuyến trong ví lạnh, giảm thiểu sự tiếp xúc với mối đe dọa từ mạng. Các giao thức quản lý rủi ro theo dõi hoạt động mạng, đánh dấu các giao dịch bất thường để ngăn chặn gian lận. ZND được cấp phép tại nhiều khu vực, bao gồm Estonia, Lithuania, Thụy Sĩ, Ý, Canada, Slovakia và Ba Lan, đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quy định. Khung pháp lý này cung cấp cho người dùng một môi trường cấu trúc và pháp lý cho quản lý tài sản kỹ thuật số.

Token (ZND) là gì?

Tiện ích Token ZND

Token ZND hoạt động như tiền điện tử cố định trong hệ sinh thái ZND, tạo điều kiện cho các hoạt động và dịch vụ khác nhau. Người dùng sử dụng token ZND để truy cập các tính năng của nền tảng như staking, farming và tham gia chương trình trung thành. Trong chương trình staking, người dùng khóa token ZND của họ trong một khoảng thời gian nhất định để hỗ trợ các hoạt động mạng, nhận phần thưởng đáp lại. Tính năng farming cho phép người dùng cung cấp thanh khoản cho nền tảng, nhận các động cơ tương ứng với sự đóng góp của họ. Chương trình trung thành thưởng người dùng dựa trên sự tương tác và thời gian làm việc trong hệ sinh thái, cung cấp các lợi ích như giảm phí hoặc quyền truy cập độc quyền vào các tính năng mới.

Cung cấp và Phân bổ ZND

Phân bổ token ZND được cấu trúc để phân phối nguồn cung cấp tổng thể qua nhiều danh mục, đảm bảo tính bền vững lâu dài của hệ sinh thái. Phân bổ bao gồm vòng gọi vốn cho các nhà đầu tư, dự trữ cho sự phát triển của hệ sinh thái, cung cấp thanh khoản và động cơ đội ngũ.

Vòng Đầu Tư

Phân phối token bao gồm một số vòng bán hàng để huy động vốn cho việc phát triển dự án:

• Bán Ưu Đãi (9.8%): Quỹ đầu tư giai đoạn đầu để đảm bảo vốn ban đầu và hỗ trợ người dùng sớm.
• Bán riêng (11,9%): Token được phân bổ cho các nhà đầu tư riêng trước khi bán công khai.
• KOL’s Round (1%): Một phần nhỏ được dành riêng cho những người lãnh đạo ý kiến quan trọng (KOL) để hỗ trợ các nỗ lực tiếp thị và áp dụng.
• Bán công khai (Giai đoạn 1-4, kết hợp ~3.4%): Một phương pháp bán hàng có cấu trúc giải phóng tiền điện tử một cách dần dần ra thị trường, đảm bảo quyền truy cập công bằng.
• Vòng Phát triển (0.8%): Token được phân bổ cho các nền tảng Launchpad để phân phối công khai.

Hệ sinh thái và tăng trưởng

Một phần đáng kể của nguồn cung cấp được dành cho mở rộng hệ sinh thái và bền vững:

• Kho Bạc (29%): Phân bổ lớn nhất, phục vụ làm dự trữ cho phát triển dài hạn, các sáng kiến chiến lược và cải tiến nền tảng.
• Đối tác (8%): Token được dành để khuyến khích các đối tác và hợp tác góp phần vào sự phát triển của hệ sinh thái.

Hỗ trợ vận hành và cộng đồng

Token được dành dự trữ để đảm bảo tính thanh khoản, tiếp thị và động cơ nội bộ của nhóm.

• Lưu thông (8%): Hỗ trợ giao dịch trao đổi và ngăn chặn các biến động giá lớn.
• Tiếp thị (5%): Quỹ dành cho hoạt động quảng cáo và nỗ lực tương tác cộng đồng.
• Nhóm (8%): Khuyến khích các thành viên chính và nhà phát triển để đảm bảo sự phát triển liên tục và cam kết với dự án.

Lịch trình phân phối ZND

Mỗi nhóm phân bổ có các giai đoạn cliff và vesting cụ thể:

• Bán Giống (9,8%): 12% số token được mở khóa khi TGE, sau đó là 8 tháng chờ đợi và một giai đoạn phân phối tuyến tính trong vòng 12 tháng.
• Bán hàng riêng (11,9%): 14% mở khóa tại TGE, với một ngưỡng 6 tháng và một giai đoạn 10 tháng.
• Vòng KOL (1%): 20% được mở khóa tại TGE, tiếp theo là một giai đoạn 2 tháng và một giai đoạn khóa 10 tháng.
• Các giai đoạn bán công khai 1-4 (tổng cộng 3.4%): Mở khóa TGE dao động từ 16% đến 19%, với khoảng thời gian chờ giữa 1 đến 3 tháng và khoảng thời gian phân phối từ 5 đến 7 tháng.
• Round Launchpads (0.8%): 20% được mở khóa tại TGE, tiếp theo là một khoảng thời gian 1 tháng và một giai đoạn phân phối trong vòng 7 tháng.
• Đối tác (8%): 10% mở khóa tại TGE, với một thời gian 3 tháng và một khoảng thời gian 24 tháng.
• Kho Bạc (29%): Không mở khóa TGE ban đầu, với một kỳ hạn 24 tháng và một giai đoạn khoán trả 60 tháng.
• Thanh khoản (8%): 20% được mở khóa tại TGE, không có vách đá và có thời gian cấp quyền 6 tháng.
• Tiếp thị (5%): 16% mở khóa tại TGE, không có vách đá và giai đoạn khóa trong 24 tháng.
• Nhóm (8%): Không mở khóa TGE ban đầu, với khoảng thời gian 12 tháng và giai đoạn phân phối trong vòng 36 tháng.
• Kích thích hệ sinh thái (15%): 2% mở khóa tại TGE, không có vách đá và thời gian khoá 48 tháng.

Thiết kế kinh tế của ZND

Thiết kế kinh tế của ZND tập trung vào việc tạo ra một hệ sinh thái bền vững và cân bằng. Cơ chế khuyến khích được cấu trúc để khuyến khích sự tham gia của người dùng và sự phát triển của mạng lưới. Ví dụ, các phần thưởng staking và farming được hiệu chỉnh để thu hút người dùng trong khi duy trì sự ổn định kinh tế. Cơ chế đốt token định kỳ giảm tổng cung cấp của token ZND, tạo ra hiệu ứng giảm phát mà có thể nâng cao giá trị của các token còn lại. Quá trình này loại bỏ vĩnh viễn các token khỏi lưu thông bằng cách gửi chúng đến một địa chỉ ví không thể tiếp cận. Ngoài ra, mô hình quản trị của nền tảng cho phép người giữ token tham gia vào quyết định, thúc đẩy cảm giác sở hữu và sự tham gia của cộng đồng.

Kết luận

ZND kết hợp trí tuệ nhân tạo và công nghệ blockchain để cung cấp dịch vụ tài chính kết hợp giữa tài chính truyền thống và phi tập trung. Nền tảng bao gồm các chức năng kiếm lời, giao dịch và vay mượn, với hệ thống dựa trên trí tuệ nhân tạo cung cấp thông tin thời gian thực và các khuyến nghị cá nhân hóa. Người dùng có thể đặt cược, trồng trọt và tham gia vào một chương trình trung thành thưởng cho sự tương tác trong hệ sinh thái.

Tokenomics của ZND được thiết kế với việc phân phối kiểm soát, lịch trình khoán, và cơ chế đốt giảm để đảm bảo tính bền vững trong dài hạn. Một mô hình phân bổ cân đối phân phối token cho các nhà đầu tư, nhóm phát triển, động cơ sinh thái, và các chức năng vận hành như thanh khoản và tiếp thị. Lịch trình khoán ngăn chặn sự không ổn định trên thị trường bằng cách từ từ mở khóa token theo thời gian.