1. Tín hiệu pháp lý về việc chuyển cấp thẩm quyền xét xử vụ tiền mã hóa tại Tứ Xuyên

Trong bộ án mẫu về thẩm quyền nâng cấp do Tòa án Nhân dân Tối cao công bố ngày 29/07/2025, vụ án số 200 liên quan đến Wu Mouyuan và các đồng phạm bị kết án kinh doanh trái phép được coi là án tham khảo cho các trường hợp tương tự trong tương lai. Ban đầu, vụ án được Tòa án Nhân dân huyện Muchuan (Tứ Xuyên) thụ lý, xác định tranh chấp pháp lý về phân loại giao dịch ngoại hối thông qua tiền mã hóa. Do nhận thức khác nhau về tính hợp pháp của tiền mã hóa ở các địa phương và tranh luận về bản chất pháp lý của các hành vi, hồ sơ được chuyển lên Tòa án Trung cấp Leshan (Tứ Xuyên) để xét xử theo thẩm quyền nâng cấp.

Luật sư Pang Meimei cho biết từ năm 2023, hơn 30% vụ án hình sự liên quan đến tiền mã hóa và ngoại hối được xử lý bằng phương thức nâng cấp hoặc chỉ định thẩm quyền. Đây là dấu hiệu cho thấy các vụ án này đã trở thành trọng tâm xử lý của cơ quan tư pháp, được định hướng là tội phạm tài chính mới nổi, và tòa án đang sử dụng các bản án này để làm chuẩn mực xét xử. Khi tiền mã hóa bị sử dụng để trốn tránh kiểm soát ngoại tệ, tòa án tập trung làm rõ bản chất thực của các giao dịch tài sản kỹ thuật số và xử lý nghiêm các vi phạm về ngoại hối. Trong vụ này, tòa xác định nhóm Wu Mouyuan giao dịch ngoại hối qua lộ trình “RMB–USDT–USD”, chủ mưu bị tuyên án 13 năm 6 tháng tù về tội kinh doanh trái phép.

2. Phân tích pháp lý: Vì sao đổi tiền ngoại hối qua USDT bị xem là kinh doanh trái phép?

Nhiều người thắc mắc: “Tôi giúp bạn đổi tiền, sao lại thành kinh doanh trái phép?”

Mấu chốt là phương thức thực hiện. Nhóm Wu Mouyuan yêu cầu khách chuyển RMB vào tài khoản chỉ định trong nước, sau đó đổi thành USDT ở nước ngoài, tiếp theo chuyển thành USD và nạp vào tài khoản nước ngoài của khách. Hoạt động này gồm ba bước: “RMB nội địa – USDT quốc tế – tiền mục tiêu”, USDT đóng vai trò trung gian chuyển đổi.

Mẫu án năm 2023 của Viện kiểm sát Nhân dân Tối cao nêu rõ: sử dụng tiền mã hóa làm trung gian trao đổi giữa RMB và ngoại tệ thực chất là giao dịch ngoại hối trái phép nhằm né kiểm soát. Dù không tiếp xúc trực tiếp với ngoại tệ, hành vi này vẫn bị coi là phạm tội. Thực tế, đây là hình thức “ghép cặp” hoặc “giao dịch khép kín”: nghĩa là “RMB vào, USD ra”.

Chủ mưu vụ án bị phạt 13 năm 6 tháng tù, mức án đặc biệt nghiêm khắc cho loại tội này. Giao dịch ngoại hối trái phép qua tiền mã hóa thường bị xử lý nghiêm hơn so với qua ngân hàng ngầm. Ngoài khung hình phạt, tòa còn xét đến tính chất ẩn danh và mức nguy hiểm của phương thức giao dịch. Tiền mã hóa có đặc điểm ẩn danh, thuận tiện, xuyên biên giới, gây khó khăn cho việc truy vết dòng tiền, làm tăng mức độ nguy hiểm của tội phạm liên quan và dẫn tới án phạt nặng hơn.

3. Các hình thức tội phạm chính liên quan đến tiền mã hóa

Đặc điểm phi tập trung và ẩn danh của tiền mã hóa thúc đẩy kinh tế số phát triển, nhưng cũng biến nó thành nơi trú ẩn cho các hành vi phạm pháp thời gian gần đây. Luật sư Pang Meimei phân loại tội phạm liên quan đến tiền mã hóa theo vai trò của tài sản kỹ thuật số trong từng vụ việc:

1. Tội phạm nhắm trực tiếp vào tiền mã hóa: Tài sản kỹ thuật số là đối tượng bị chiếm đoạt, tương tự như trộm cắp hoặc cướp nhưng ở dạng số hóa. Các cáo buộc thường gặp gồm trộm cắp, chiếm đoạt tài sản, xâm nhập dữ liệu hệ thống máy tính. Ví dụ vụ (2021) Hu 02 Hình sự Chung Thẩm số 197, bị cáo dùng thủ thuật thay đổi tài khoản và thông tin liên hệ người nhận, chuyển Bitcoin sang kiểm soát của mình và quy đổi thành tiền mặt. Hành vi này đủ yếu tố cấu thành tội trộm cắp và vi phạm dữ liệu máy tính. Tòa tuyên tội trộm cắp, thể hiện quan điểm rằng tiền mã hóa là tài sản hợp pháp.

2. Tội phạm sử dụng tiền mã hóa làm công cụ, phương tiện: Tiền mã hóa không phải mục tiêu mà là phương tiện chuyển tiền bí mật. Đặc tính khó truy vết làm tiền mã hóa trở thành “công cụ” trong các đường dây như cờ bạc, rửa tiền hoặc hỗ trợ tội phạm. Trong cờ bạc phi pháp, casino xuyên biên giới yêu cầu người chơi chuyển tiền thành tiền mã hóa, nạp vào ví chỉ định; tính ẩn danh giúp cắt đứt liên hệ, và bị cáo rửa tiền bằng dịch vụ trộn hoặc chuyển đổi chuỗi. Ở đây, cơ quan chức năng coi tiền mã hóa là phương tiện thanh toán hoặc trao đổi.

3. Tội phạm dựa trên “khái niệm tiền mã hóa”: Chủ yếu là lừa đảo đội lốt đầu tư công nghệ. Đối tượng quảng bá ưu điểm của blockchain hoặc tiềm năng tăng giá tiền mã hóa, thực chất không liên quan đến công nghệ. Tiền mã hóa chỉ là chiêu tiếp thị. Các tội danh phổ biến gồm lừa đảo, huy động vốn trái phép, đa cấp.

Quan trọng là tiền mã hóa không phải nguyên nhân gây tội phạm. Công nghệ blockchain mang tiềm năng xác thực dữ liệu, thanh toán xuyên biên giới và nhiều ứng dụng khác. Tiền mã hóa là sản phẩm đổi mới công nghệ và giao thoa pháp lý–tài chính, tội phạm chỉ lợi dụng nó cho các hành vi phi pháp.

Thực tế, cộng đồng Web3 có nhiều người đang nỗ lực xây dựng uy tín tài sản kỹ thuật số và phát triển kinh doanh hợp pháp. Pháp luật xét xử tội phạm liên quan đến tiền mã hóa dựa vào mức độ gây hại của hành vi, không phụ thuộc vào công nghệ hay công cụ sử dụng.

4. Hướng dẫn phòng tránh rủi ro

Với nhà đầu tư cá nhân, tuân thủ pháp luật luôn là nguyên tắc hàng đầu khi đầu tư. Xem các khuyến nghị của luật sư Pang Meimei như “tấm khiên bảo vệ” của bạn:

1. Sử dụng nền tảng và kênh giao dịch hợp pháp, có giấy phép; tránh giao dịch riêng lẻ, sàn không phép và nhóm giao dịch tự phát.

2. Ưu tiên giao dịch nhỏ, lẻ; tìm hiểu quy định pháp luật tại nước sở tại—ví dụ, Trung Quốc cho phép giao dịch cá nhân nhỏ lẻ, nhưng các giao dịch lớn hoặc kinh doanh (OTC, môi giới) có thể bị coi là kinh doanh trái phép. Không thực hiện giao dịch thường xuyên hoặc giá trị lớn mang tính thương mại. Nên đọc kỹ Quy định Kiểm soát Ngoại hối.

3. Lưu trữ đầy đủ hồ sơ giao dịch và liên lạc để chứng minh tính cá nhân, hợp pháp. Trong lĩnh vực tiền mã hóa, hạn chế công khai, không quảng bá đầu tư, lôi kéo người khác hoặc tổ chức sự kiện giao dịch dù bạn có kinh nghiệm đầu tư.

4. Nếu định đầu tư lớn hoặc kinh doanh tiền mã hóa, hãy tư vấn luật sư chuyên ngành để đánh giá rủi ro, tính pháp lý—tuân thủ pháp luật quan trọng hơn lợi nhuận. Hiểu rõ ranh giới pháp lý trước khi thực hiện bất kỳ mô hình kinh doanh mới, vì ý tưởng kinh doanh của bạn có thể bị tòa xem là vi phạm pháp luật.

Dù Trung Quốc đại lục đang kiểm soát chặt tiền mã hóa, các dự án thử nghiệm ở Hồng Kông cho thấy tiềm năng phát triển trong tương lai. Sự phát triển của Web3 đòi hỏi tư duy pháp lý chủ động. Hy vọng cộng đồng Web3 và luật sư chuyên ngành sẽ cùng nhau làm rõ bản chất của tiền mã hóa!

Lưu ý pháp lý:

1. Bài viết này được đăng lại từ [TechFlow]. Bản quyền thuộc về tác giả gốc [Luật sư Pang Meimei]. Nếu có thắc mắc về quyền đăng lại, vui lòng liên hệ nhóm Gate Learn, chúng tôi sẽ hỗ trợ theo đúng quy trình pháp lý.
2. Lưu ý: Quan điểm trong bài viết là của tác giả, không phải khuyến nghị đầu tư.
3. Các phiên bản ngôn ngữ khác của bài viết này do nhóm Gate Learn biên dịch. Trừ khi dẫn nguồn từ Gate, không được sao chép, phát hành lại hoặc sử dụng dưới bất kỳ hình thức nào.