Citigroup помилково перерахувала $81 трильйонів замість $280, обійшовши внутрішні контролі перед поверненням. Цей інцидент викликає побоювання щодо безпеки та нагляду в банківській сфері.
Банківський гігант випадково переказує трильйони замість 280 доларів
У квітні 2024 року Citigroup помилково зарахувала клієнтський рахунок з дивовижним $81 трильйонів замість задуманих $280. Помилку спочатку не помітили, вона пройшла через двох співробітників, перш ніж третій виявив її через 90 хвилин. Транзакцію врешті-решт було скасовано кілька годин пізніше.
Інцидент, внутрішньо описаний як "практичний промах", викликав стурбованість щодо внутрішнього контролю та систем обробки платежів у Citigroup. Хоча кошти ніколи не покинули банк, помилка вказує на вразливості в операціях Citigroup. Як Федеральна резервна система, так і Управління контролю за валютою були проінформовані про цей недолік.
Повторні помилки викликають загрозу контролю
Це не перший раз, коли Citigroup допустила величезну фінансову помилку. У 2020 році банк помилково перерахував $893 мільйони кредиторам Revlon Inc., спровокувавши тривалу судову битву. Так само у 2022 році помилка під час торгівлі спричинила раптовий обвал ринку в Європі. Ці повторні помилки посилили регулятивний нагляд за управлінням ризиками та операційними процедурами банку.
Відповідь Citigroup та регуляторний тиск
Компанія визнала помилку та заявила, що її запобіжні контролі в кінцевому рахунку зупинили б будь-які кошти від виходу з банку. Відповідно компанія працювала над автоматизацією своїх внутрішніх процесів та зменшенням залежності від ручних втручань. Проте фінансові регулятори продовжують тиснути на Citigroup, накладаючи великі штрафи за повільний прогрес у поліпшенні управління ризиками та контролю за даними.
Більш широкий контекст: Операційні прогалини в банківській справі
Помилка в розмірі 81 трильйонів доларів підкреслює важливість міцного внутрішнього контролю в банківській галузі. Хоча фінансових втрат не виникло, потенціал великих наслідків залишається високим. Поки Citigroup продовжує зусилля зміцнити дотримання вимог та нагляд, цей випадок слугує яскравим нагадуванням про ризики, пов'язані з оперативними невдачами у фінансовому секторі.
Будьте в курсі новин банківської галузі та регулятивних розробок, слідкуючи за звітами фінансових регуляторів та аналізами ринку.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Помилка Citigroup на $81 трильйон: Як проста помилка обійшла контроль
Citigroup помилково перерахувала $81 трильйонів замість $280, обійшовши внутрішні контролі перед поверненням. Цей інцидент викликає побоювання щодо безпеки та нагляду в банківській сфері.
Банківський гігант випадково переказує трильйони замість 280 доларів
У квітні 2024 року Citigroup помилково зарахувала клієнтський рахунок з дивовижним $81 трильйонів замість задуманих $280. Помилку спочатку не помітили, вона пройшла через двох співробітників, перш ніж третій виявив її через 90 хвилин. Транзакцію врешті-решт було скасовано кілька годин пізніше.
Інцидент, внутрішньо описаний як "практичний промах", викликав стурбованість щодо внутрішнього контролю та систем обробки платежів у Citigroup. Хоча кошти ніколи не покинули банк, помилка вказує на вразливості в операціях Citigroup. Як Федеральна резервна система, так і Управління контролю за валютою були проінформовані про цей недолік.
Повторні помилки викликають загрозу контролю
Це не перший раз, коли Citigroup допустила величезну фінансову помилку. У 2020 році банк помилково перерахував $893 мільйони кредиторам Revlon Inc., спровокувавши тривалу судову битву. Так само у 2022 році помилка під час торгівлі спричинила раптовий обвал ринку в Європі. Ці повторні помилки посилили регулятивний нагляд за управлінням ризиками та операційними процедурами банку.
Відповідь Citigroup та регуляторний тиск
Компанія визнала помилку та заявила, що її запобіжні контролі в кінцевому рахунку зупинили б будь-які кошти від виходу з банку. Відповідно компанія працювала над автоматизацією своїх внутрішніх процесів та зменшенням залежності від ручних втручань. Проте фінансові регулятори продовжують тиснути на Citigroup, накладаючи великі штрафи за повільний прогрес у поліпшенні управління ризиками та контролю за даними.
Більш широкий контекст: Операційні прогалини в банківській справі
Помилка в розмірі 81 трильйонів доларів підкреслює важливість міцного внутрішнього контролю в банківській галузі. Хоча фінансових втрат не виникло, потенціал великих наслідків залишається високим. Поки Citigroup продовжує зусилля зміцнити дотримання вимог та нагляд, цей випадок слугує яскравим нагадуванням про ризики, пов'язані з оперативними невдачами у фінансовому секторі.
Будьте в курсі новин банківської галузі та регулятивних розробок, слідкуючи за звітами фінансових регуляторів та аналізами ринку.