Поглиблене шахрайство з монетами Пі: пастка Понці та попередження регуляторних органів за 30 мільйонами користувачів

1. Регуляторний тривожний дзвіночок: Pi Coin був охарактеризований як незаконний збір коштів
У лютому 2025 року Міністерство громадської безпеки Китаю офіційно опублікувало попередження, вказавши, що Pi Coin має значні ризики і підозрюється в незаконному зборі коштів і шахрайстві, що, по суті, є схемою Понці. Ця заява поклала край п'ятирічному захопленню «мобільним майнінгом». Згідно зі статистикою, в «майнінгу» монети Пі брали участь понад 30 мільйонів користувачів по всьому світу, з яких на частку китайських користувачів припадає 60%. Ця, здавалося б, недорога гра в багатство насправді є ретельно продуманою фінансовою пасткою.
2. Розкрито модель: цифрова гра під маскою блокчейну
Pi Coin стверджує, що був заснований командою докторів наук зі Стенфордського університету під гаслом «цифрова валюта, в якій кожен може брати участь», стверджуючи, що користувачам потрібно лише щодня натискати на мобільний додаток, щоб «майнити». Однак ця модель «нульового порогу» суперечить суті технології блокчейн. «Майнінг» монет Пі не потребує внесення обчислювальних потужностей, а завершується лише випуском додаткових цифрових символів у фоновому режимі сервера; Код довгий час не був відкритим вихідним кодом, а основні технічні параметри неоднозначні; Ступінь централізації надзвичайно висока, а обліковий запис користувача повністю контролюється стороною проекту. Експерти галузі зазначають, що це, по суті, «система нарахування очок у відеоіграх». Команда проєкту використовує механізм соціального поділу для швидкого розширення та створює багаторівневу систему рекомендаційних винагород, щоб заохотити користувачів розвиватися офлайн. «Заробіток» ранніх учасників не походить від зростання ринкової вартості, а спирається на капітальні вкладення нових користувачів, утворюючи типову структуру Понці.
3. Аналіз ризиків: потрійна криза технологій, права і ринку, Вень Чжан переніс з Гун М: Я хочу їсти м'який рис і тверду їжу
Технічний рівень: Pi Coin не має базової технічної підтримки блокчейну, а його заявлена «покращена версія протоколу консенсусу Stellar» не була перевірена третьою стороною. Основна мережа ще не була повністю децентралізована, і команда проекту багато разів змінювала економічну модель, ще більше послаблюючи її базу вартості.
Юридичний: Китайський уряд прямо заборонив бізнес, пов'язаний з віртуальною валютою. Pi coin ухиляється від нагляду через роботу закордонних серверів, але внутрішнє просування підозрюється в порушенні закону. Органи громадської безпеки в багатьох місцях порушили справи для розслідування справ, пов'язаних з монетами Пі, а деяким основним промоутерам загрожує кримінальна відповідальність.
Ринковий рівень: Вартість Pi Coin повністю залежить від штучних спекуляцій. Після запуску основної мережі ціна «фальшивих монет Пі» різко впала, що підкреслює ризик маніпулювання ринком. Інсайдерська торгівля породила безліч нових видів злочинної діяльності.
4. Історичне дзеркало: реінкарнація шахрайства від п'яти елементів до монет Пі
Pi Coin не самотній, і його режим роботи дуже схожий на режим роботи історичних шахрайств, таких як Five Elements Coin і OneCoin. Під гаслом «руйнування фінансової системи» ці проекти заманювали інвесторів за допомогою брехливої пропаганди та багаторівневих винагород, і врешті-решт зазнали краху. Очевидно, що база користувачів Pi Coin старіє, і злочинці користуються цим для здійснення шахрайських дій.
5. Раціональна відповідь: три стратегії, щоб триматися подалі від пасток
Негайно припиніть участь: видаліть додаток і покиньте відповідну спільноту, щоб уникнути витоку особистої інформації. «Цифрові активи», які були згенеровані, не мають правового захисту, тому не мають ілюзії «реалізації».
Будьте обережні з вторинним збором урожаю: нещодавній «продаж монет Пі» та «внутрішні торгові канали» є новими видами шахрайства. Міністерство громадської безпеки випустило раннє попередження про те, що будь-яка операція, яка вимагає переказу або депозиту, є шахрайством.
Підвищення правової обізнаності: Участь у незаконній фінансовій діяльності може призвести до юридичної відповідальності. Інвестори повинні знати про відповідні закони та правила, щоб не потрапити на гачок шахраїв.
6. Просвітництво галузі та нагляд за майбутнім
Інцидент з Picoin оголив регуляторну сліпу зону у сфері віртуальної валюти. Регулюючі органи повинні посилити можливості відстеження транскордонних даних і створити систему оцінки ризиків віртуальної валюти. У той же час освіта інвесторів повинна бути посилена, а базові знання про блокчейн повинні бути популяризовані за допомогою різних форм, щоб направляти інвесторів до встановлення правильних інвестиційних концепцій. В умовах стрімкого розвитку технології блокчейн цифрові активи з реальною соціальною цінністю повинні будуватися на основі технологічних інновацій та операцій з комплаєнсу. Крах PiCoin ще раз нагадує нам, що будь-яка фінансова гра, яка відірвана від підтримки реальної вартості, буде короткочасною схемою Понці.