Щойно я досліджував інвестиції у сектор охорони здоров’я, і, здається, знайшов кілька надійних варіантів, якими варто поділитися. Справа в тому, що охорона здоров’я справді стійка до рецесії. Люди потребують медичних послуг і фармацевтичних препаратів незалежно від того, що відбувається в ширшій економіці, що робить це досить розумною захисною стратегією.

Коли ви дивитеся на найкращі взаємні фонди біотехнологій, саме вони дають вам те, чого не може окремий вибір акцій — вбудовану диверсифікацію та професійне управління. Я розглядаю три фонди, які мають рейтинг Strong Buy від Zacks, і цифри досить переконливі.

Перший — Franklin Strategic Biotechnology Discovery Fund (FBDIX). Цей фонд зосереджений на біотехнологічних компаніях і дослідницьких фірмах, з деякою гнучкістю інвестувати в інші цінні папери. Щорічна доходність за три роки становить 20,9%, що є досить хорошим показником. На минуле літо вони тримали 77 різних позицій, з приблизно 7,5% у Gilead Sciences. Така концентрація в одній компанії не є великою, і я це ціную.

Далі йде Fidelity Select Biotechnology (FBIOX). Ці фахівці використовують фундаментальний аналіз для підбору акцій у сфері біотехнологій — аналізують фінансовий стан компаній, їхню позицію в галузі, ринкові умови, всі стандартні показники. За три роки доходність становить 15,1% з коефіцієнтом витрат 0,63%. Цей коефіцієнт витрат є цілком розумним для активно керованого фонду.

Третій — Fidelity Advisor Health Care Fund (FACTX), — трохи ширший за охопленням — він охоплює весь сектор охорони здоров’я, а не лише біотехнології. За п’ять років середньорічна доходність становить 5,6%. Едвард Юн керує цим фондом з 2008 року, тож тут є певна послідовність.

Якщо ви прагнете отримати експозицію до охорони здоров’я без вибору окремих акцій, ці найкращі взаємні фонди біотехнологій і фонди охорони здоров’я забезпечують вам професійний контроль. Дані про результати говорять самі за себе, особливо останній рік у FBDIX. Звісно, робіть власне дослідження і враховуйте свою толерантність до ризику, але цей сектор безумовно заслуговує уваги у збалансованому портфелі.