Привіт! Хочу поділитися важливою річчю, яку багато хто пропускає у P2P-торгівлі. Нещодавно бачу все більше історій про одну класичну аферу, яка називається треугольник. Суть проста, але підступна, тому краще знати про неї заздалегідь.

Справа в тому, що у цій схемі ти можеш опинитися жертвою, навіть якщо нічого поганого не робив. Ось як це працює: аферист створює оголошення про продаж чогось дорогого — наприклад, того ж айфона. Знаходиться покупець, який готовий надіслати гроші. Але замість своїх реквізитів аферист дає реквізити P2P-трейдера (це ти або хтось ще). Виходить, що потерпілий надсилає гроші тобі, думаючи, що платить за товар. А ти, нічого не підозрюючи, надсилаєш крипто аферисту. В результаті: потерпілий залишається без товару, ти — без крипто, а аферист — з грошима. І вже поліція цікавиться твоєю історією.

Як не потрапити в цю пастку? Ось що я б порадив:

Перше — уважніше дивися на профілі. Якщо торгуєш на великих платформах, шукай користувачів, які активні мінімум місяць і мають пристойну історію угод. Сто ордерів — це вже хороший знак. На великих біржах є фільтри для цього, не лінуйся їх використовувати.

Друге — встановлюй чіткі умови. В описі своєї пропозиції напиши щось типу: тільки від самого власника карти, третіх осіб не приймаю. Це відсіє половину підозрілих спроб.

Третє — якщо все ж гроші прийшли від незнайомої людини, не поспішай. Попроси підтвердження, наприклад, фото карти або навіть попроси перевести тобі рубль із поясненням. Справжні люди зазвичай допоможуть, а аферисти просто зникнуть із чату.

Четверте — ніколи не переводь крипто назад, поки не розберешся. Завжди погоджуй із підтримкою платформи, особливо якщо щось здається дивним. Це твій захист.

Загалом, треугольник у P2P — це одна з найнеприємніших пасток, бо ти виглядаєш винним, хоча просто потрапив у ситуацію. Тому краще завжди бути напоготові, перевіряти контрагентів, ставити умови жорсткіше і не поспішати. Якщо все ж щось пішло не так — одразу в підтримку, не відкладаючи. Будьте обережні там!