Щойно я зрозумів щось цікаве про те, як фондовий ринок фактично працює протягом року. Більшість людей вважає, що це випадково, але якщо подивитися на історичні дані, є досить чіткий патерн.

Отже, ось що: індекс S&P 500 був позитивним приблизно у 59% місяців за останнє століття. Це ледве краще за підкидання монети, правда? Але тут починається найцікавіше. Чим довше ви тримаєте інвестицію, тим більше шансів у вас на успіх. За один рік? 69% позитивних місяців. За п’ять років? 79%. За ціле десятиліття? 88%. І ще цікавіше — кожен 20-річний період з 1928 року був прибутковим. Кожен. Один.

Я аналізував, які місяці зазвичай показують кращі результати, і традиційна порада «продати в травні і зникнути» — повна нісенітниця. Червень, липень і серпень насправді — місяці стабільності, а липень історично показує найкращі результати. А ось вересень — стабільно складний місяць — ринок зазвичай зазнає корекції. Інтересний момент у тому, що якщо у вас є готівка, то зниження у вересні може стати хорошою можливістю для покупки перед відновленням.

Що справді виділяється при аналізі місячних патернів фондового ринку, так це те, що S&P 500 за останні роки обігнав майже всі інші активи. Мова йде про міжнародні акції, облігації, нерухомість, дорогоцінні метали — жоден з них не наблизився до результатів індексу. Це підтверджують дані провідних фінансових інститутів.

Висновок? Якщо ви плануєте серйозно збагачуватися, математика дуже ясна. Інвестиційний фонд індексу S&P 500, триманий протягом кількох десятиліть, — один із найнадійніших інструментів для накопичення багатства. Профіль ризику та доходу просто має сенс на довгостроковій перспективі. Звісно, окремі акції можуть бути захоплюючими, але для більшості людей правильний шлях — індексування у S&P 500. Щомісячні коливання можуть нервувати, але якщо дивитися на роки і десятиліття, картина виглядає зовсім інакше.