Цю сезону податкова стратегія: інвестуйте в малий бізнес

Відео Yahoo Finance

Пт, 27 лютого 2026 о 5:00 AM GMT+9

У цьому відео:

HRB

+3.64%

Послухайте та підпишіться на The Big Idea з Elizabeth Gore на Apple Podcasts**, Spotify або де б ви не знаходили свій улюблений подкаст.**

Цього податкового сезону ваша інвестиція може буквально окупитися для вас і ваших місцевих бізнесів.

У спеціальному сегменті з епізоду цього тижня The Big Idea з Elizabeth Gore Elizabeth знайомить із директором із податків для малого бізнесу H&R Block — Jody Vanarsdale — щоб обговорити, як інвестування в акції малого бізнесу може принести користь як інвесторам, так і місцевим підприємцям. Від податкового звільнення від податку на приріст капіталу до підтримки бізнесів громади — Jody пояснює, як ця можливість допомагає збільшувати грошовий потік, зміцнювати P&L і перетворювати податковий сезон на момент для стратегічної інвестиції.

The Big Idea від Yahoo Finance з Elizabeth Gore** проводить вас у подорож світом підприємців Америки, коли вони орієнтуються у сфері малого бізнесу.**

Цей допис написав(ла) Lauren Pokedoff

Транскрипт відео

00:03 Спікер A

Привіт, друзі! Я дуже схвильований(а). У мене сьогодні особливий гість, якого вам точно захочеться послухати, бо ви можете отримати грошовий потік від цього. Ми дуже раді представити Jody van Arsdale. Він — директор із податків для малого бізнесу в H&R Block. Jody, дуже дякую, що завітали на шоу.

00:26 Спікер B

О, дякую, Elizabeth. Мені приємно, і я радий(а), що тут.

00:30 Спікер A

Ей, розкажіть мені, перш ніж ми зануримося в деталі, чому вам подобається малий бізнес.

00:36 Спікер B

Ну, хоча я є директором із податків для малого бізнесу в H&R Block, у мене було кілька компаній, з якими я починав(ла) разом із бізнес-партнером. Тож я був(ла) ресурсом для малого бізнесу — і, знаєте, я дуже пристрасний(а) до цієї сфери. Я просто неймовірно люблю цей напрям.

00:54 Спікер A

І чи є, е-е… чи існує якийсь тип малого бізнесу, який ви любите найбільше?

01:03 Спікер B

Знаєте, я б сказав(ла) так: коли я тільки починав(ла) у сфері малого бізнесу, ми з моїм бізнес-партнером зайшли у франшизу. Тож ми трохи боялися, правда? Ми хотіли розуміти операційну модель, і це був чудовий бізнес, але те, що мене справді захоплювало, — це коли у нас з’являлася ідея і ми будували її з нуля. Як концепція: стартувати з нічого й довести до того, щоб це стало чимось. У цьому було стільки драйву. Це було трохи страшніше, бо у вас немає такої операційної моделі, яка б була ніби «під копірку» й говорила: якщо ти зробиш X, ти отримаєш Y, правильно? Тож це було трохи… трохи більше… ну… лячніше.

01:41 Спікер A

Я хочу повернутися до цього, знову ж таки: розкажіть мені про користь від купівлі акцій малого бізнесу.

01:53 Спікер B

Так, там було насправді дві вигоди. Якщо думати про це як про Jody Van Arsdell — тобто про пересічну людину, яка не володіє бізнесом, — я можу інвестувати у свою громаду. Я можу інвестувати в людей, про яких ми говоримо, правильно? І після п’яти років мені дозволяється отримати 100% звільнення від прибутків із цієї акції.

02:22     Спікер A 

Угу.

02:23 Спікер B

Мене також захоплюють вигоди для спільноти малого бізнесу, правда? Це спосіб для них збільшити грошовий потік. Це спосіб для них перейти до наступної операційної моделі й зміцнити P&L свого бізнесу. Ви ж знаєте, як ми говорили: гроші — це король, правда? І коли ти власник малого бізнесу, важко дістатися до готівки, бо ти переймаєшся всім: логістикою, операціями тощо, тощо. Тож це справді хороший спосіб дозволити людям підтримувати свій малий бізнес і водночас нарощувати свій портфель акцій.

03:00 Спікер A

Немає в цьому світі власника бізнесу, який би не переживав за грошовий потік. І ще одна річ, яка мені подобається, — це якщо я можу мати Jody не тільки як людину, що купує мої акції, а й як людину, яка радить мені й стає частиною моєї маленької сім’ї малого бізнесу, правильно? Це також те, про що думає багато людей: великий венчур чи щось таке. Але насправді отримати людину в моїй громаді, якій не байдуже до мене й яка інвестує в мене… це дуже захопливо. Розкажіть мені про умови — які вони?

03:34 Спікер B

Так, щодо умов: наразі — до 4 липня 2025 року — ви маєте тримати цю акцію п’ять років. Вона має бути C Corporation. Їхні валові активи мають бути 50 мільйонів або менше.

04:00 Спікер A

Ммм.

04:01 Спікер B

Вам потрібно бути… отримувачем первинного випуску, тобто я не купую це в якоїсь другої сторони, правильно? Я маю бути первинним отримувачем від малого бізнесу. І я не можу продати назад більше, ніж певну незначну (de minimis) суму своїх акцій протягом двох років.

04:22 Спікер A

Зрозуміло. Зрозуміло. Мені подобається це, бо ви… ви… залишаєтеся поруч, правильно? Ви допомагаєте цьому власнику бізнесу, але водночас є стільки стимулів робити це. І ви ж колись були власником малого бізнесу, правильно?

04:41 Спікер B

Так, був(ла).

04:42 Спікер A

Тобто це щось, що ви б справді цінували як власник малого бізнесу?

04:45 Спікер B

Без сумніву. Я вам скажу, що були моменти, коли я позичав(ла) в друзів і родини, щоб здійснювати виплату зарплати в деякі з тих найскладніших місяців. Знаєте, на жаль для малого бізнесу ви не виходите «з воріт» і не починаєте одразу генерувати той дохід, на який ви розраховуєте. Ми завжди сподіваємося на таке. Доступ до готівки був критично важливим на всьому нашому шляху.

05:12 Спікер A

Jody, чому це правило спочатку запровадили? Бо це так захопливо.

05:16 Спікер B

Так, це було справді зроблено з однієї причини: по-перше, як інвестор(ка) в спільноту малого бізнесу, це дає мені змогу інвестувати, підживити малий бізнес — якщо так можна сказати. Але по-друге, якщо я виконую вимоги, я отримую 100% звільнення від податку на приріст капіталу. Тобто фактично зростання вартості моїх акцій — я можу його зберегти. Це чудова інвестиція.

05:43 Спікер A

І люди буквально інвестують одне в одного, правильно? Це ж найкрутіша річ, правда? Це ваші кав’ярні — вони можуть бути вашими хімчистками, вашим місцевим продуктовим магазином. Подумайте про своїх сусідів тут. Це так захопливо.

06:01 Спікер B

Так, мені подобається, як ви це сказали, правда? Бо якщо подумати, багато з цих людей — це ваші сусіди, які починають власну справу. Тобто ви… ви… підтримуєте цю людину, яка веде бізнес, але потім ви також отримуєте можливість краще зрозуміти бізнес: в якій саме моделі він працює. І ви можете допомогти підживити малий бізнес у вашому районі. Мені це подобається.

06:22 Спікер A

Ось чому ми раді запросити вас сюди, щоб ви пояснили кілька дуже класних можливостей, які з’явилися завдяки великому красивому законопроєкту.

06:30 Спікер B

Так, я б сказав(ла), що найголовніше ось у чому. Як я натякав раніше, йдеться про строк володіння. У чинному законодавстві одна з вимог полягала в тому, що треба було тримати ці акції п’ять років, щоб отримати ті 100%. Тож це був великий «поріг», як на мене: треба було володіти ними протягом усього п’ятирічного періоду. Новий закон з “One big beautiful Bill Act” вийшов, і якщо ви купуєте будь-які акції бізнесу після July 4th, вони вже прибрали ці «пороги», ці «полички», якщо можна так сказати. Тобто якщо ви тримаєте ці акції три роки і видно вибухове зростання, ви можете… ви можете зекономити 50% на податку на приріст капіталу, якщо так можна висловитися. Чотири роки — 75%, і все ще 100% через п’ять років, але що це дозволяє мені робити — це реінвестувати ті прибутки, якщо я хочу робити інвестиції в інші малі бізнеси або що завгодно, що я захочу робити з цими коштами.

07:35 Спікер A

Що ж, Jody, я дуже вдячний(а) за всю цю пораду, і я так схвильований(а), що в нас у всіх з’являється така можливість. Дякую, що завітали на Big Idea і навчали як бізнес-орендарів і власників бізнесу, так і потенційних інвесторів або тих, хто може їх придбати, як робити це.

07:54 Спікер B

Що ж, я ціную ваш час. І, як я казав(ла), я дуже пристрасний(а) у цій сфері. Мені подобається те, що ви робите, і мені подобається цей сегмент. Тож дуже дякую, що запросили мене.

08:05 Спікер A

Дякую, друже.

Умови та Політика конфіденційності

Панель конфіденційності

Більше інформації