Останнім часом я тестую різні інструменти для аналізу портфеля, і чесно кажучи, це змінює гру, якщо ви керуєте інвестиціями в кількох рахунках. Мовляв, у мене тут 401k, там брокерський рахунок, криптовалюта розкидана — повний безлад. Втомився вручну все відслідковувати.

Почав з Empower, оскільки його можна безкоштовно ознайомитись. Їхня панель керування зручна для консолідації рахунків в одному місці. Вони мають функцію перевірки інвестицій, яка показує, чи ваш портфель справді диверсифікований або ви перенавантажені в одній галузі. Аналізатор зборів дуже корисний — показує, скільки ви фактично платите за консультаційні послуги. Якщо хочете їхню повну послугу управління багатством, це 0,89% для рахунків менше мільйона, але є $100k мінімум.

Потім я подивився Vyzer, бо хотів щось, що може обробляти як мої звичайні інвестиції, так і криптовалютні активи. Цей інструмент для аналізу портфеля спеціально створений для людей із складними портфелями — нерухомість, приватний капітал, крипто, все таке. Те, що він відслідковує публічні та приватні інвестиції в одному місці, просто неймовірно. Можна навіть завантажувати документи, і він автоматично їх категоризує. 30-днів безкоштовного тесту, якщо хочете спробувати.

Для відстеження дивідендів особливо вразив Sharesight. Він підключається до понад 170 брокерів по всьому світу і показує точно, скільки ви заробляєте на дивідендах і розподілах. Є безкоштовний пробний період до 10 активів, цього достатньо, щоб зрозуміти, чи підходить вам.

Stock Rover — мабуть, найфункціональніший інструмент для аналізу портфеля, який я тестував. Моделювання Монте-Карло для прогнозування майбутньої продуктивності, аналіз кореляції, щоб перевірити, чи ваші активи занадто схожі, пропозиції щодо ребалансування — все, що потрібно. Інструмент Future Income рахує, скільки ви заробите на дивідендах, що корисно для планування пенсії.

Якщо хочете щось більш візуальне для розуміння розподілу активів і ваги секторів, Instant X-Ray від Morningstar чистий і зручний. Показує, який відсоток вашого портфеля припадає на американські акції, міжнародні, облігації тощо. Також порівняння зборів, щоб знати, чи не переплачуєте.

StockMarketEye працює локально на вашому комп’ютері, а не в хмарі, що деяким подобається для приватності. Вартість — 74,99 доларів на рік, можна імпортувати дані з брокерів або додавати вручну. Добре для порівняння доходів із бенчмарками.

Kubera неймовірний, якщо у вас міжнародні активи або нерухомість, крипто, колекційні предмети — все, що завгодно. Підключається до понад 20 000 інституцій по всьому світу і відслідковує майже всі класи активів. 14-днів безкоштовного тесту.

Quicken Premier існує вже давно (17 мільйонів користувачів) і добре підходить для управління фінансами, не лише для відстеження портфеля. Інструмент сценаріїв "що, якщо" дійсно корисний — можна побачити, як різні фінансові рішення вплинуть у довгостроковій перспективі.

SigFig цікава, якщо хочете автоматизоване управління. Вона має функції робо-радника, що автоматично ребалансують ваш портфель. Безкоштовно для перших $10k, потім 0,25%.

Mint більше для загального управління особистими фінансами та бюджету, але їхній трекер інвестицій дозволяє бачити розподіл активів по всіх рахунках і порівнювати з бенчмарками.

Чесно кажучи, вибір залежить від того, що ви намагаєтеся зробити. Простий портфель? Empower або Mint. Складні активи з крипто і нерухомістю? Vyzer або Kubera. Хочете глибоко аналізувати? Stock Rover або Morningstar. Головне — зібрати все в одному місці замість ручного відслідковування. Це вже економить купу головного болю.

Хтось ще користується цими інструментами? Цікаво, що віддають перевагу люди.