Прихована фінансова війна? Іран використовує стабільні монети для збору плати за прохід через протоку

Автор: Махер, Foresight News

2 квітня заступник міністра закордонних справ Ірану Гаріб Абаді під час чергової пресконференції в Тегерані публічно підтвердив, що всі надвеликі танкери, які проходять через Ормузьку протоку, мають сплачувати прохідні збори Ісламській революційній гвардії (IRGC), і водночас чітко виключив розрахункові канали в доларах США. Ця заява формалізує раніше поширені чутки в судноплавній сфері — Іран більше не задовольняється традиційними інструментами геополітичних протистоянь, а перетворює контроль над протокою на фінансовий експеримент проти доларового домінування.

Впровадження механізму зборів відбувається швидше, ніж очікував ринок.

За даними Bloomberg, посилаючись на внутрішні документи ВМС Ісламської революційної гвардії, ця система вже наприкінці березня завершила технічне розгортання. У цьому випадку Іран має лише два способи приймати прохідні збори: банківський переказ у юанях або розрахунки через децентралізовану мережу у доларовому стабільному монеті.

Іранська митниця створила на острові Кішм спеціальне вікно для обміну криптовалют, щоб забезпечити швидке перетворення коштів після зарахування на ріали або їх переказ за кордон на банківські рахунки.

Це рішення було ретельно спроєктовано.

Традиційні міжнародні розрахунки в судноплавстві спираються на мережу SWIFT та систему посередників: будь-яка операція за участю Ірану запускає вторинні санкції Міністерства фінансів США. Натомість поєднання системи транскордонних платежів у юанях і мережі публічного блокчейну створює паралельний канал в обхід моніторингу в доларах.

За підрахунками лондонського брокера Braemar, щонайменше два танкери з невідомими зручними прапорами наприкінці березня вже здійснили оплату в юанях і безпечно пройшли протоку. На додачу, іранський парламентський Комітет нацбезпеки в ухваленому 30 березня «Біллі про управління прохідним збором в Ормузькій протоці» надав цьому механізму підтвердження на рівні внутрішнього законодавства.

Варто зауважити, що Іран також застосовує диференційоване ціноутворення комісій для суден залежно від рівня геополітичної пов’язаності.

Bloomberg, посилаючись на повідомлення інформованих джерел, повідомляє про стандарти оплати за нафту в Ормузькій протоці: від 0.5 долара США за барель, і залежно від відносин країни розподіляються на 5 категорій.

Перша категорія — преференційні ціни для союзників: Китай, Росія — 0.5-0.7 долара США за барель, із спеціальним «зеленим коридором», де регулярне попереднє звітування дозволяє вільне проходження.

Друга категорія — дружні партнери: Індія, Пакистан та інші країни — 0.8-0.9 долара США за барель.

Третя категорія — нейтральні держави: країни Африки, Південно-Східної Азії, Латинської Америки — 1 долар США за барель, потрібно подавати декларації, перевірка не містить ворожих активів — після цього пропускають.

Четверта категорія — країни високого ризику: тісні стосунки зі США, але без ворожих дій щодо Ірану, наприклад Японія, Південна Корея, а також деякі країни ЄС у великій кількості — 1.2-1.5 долара США за барель; Іран має здійснювати повний моніторинг, а перевірка та черга на розгляд триватимуть довше.

П’ята категорія — США, Ізраїль та союзники: заборонено проходження.

Коли надвеликі танкери сплачують прохідні збори, Ісламська революційна гвардія надає коди дозволу та вказівки щодо маршрутів. Суднам потрібно підняти прапор країни, яка погодила прохідницьку угоду, а в деяких випадках — офіційно змінити місце реєстрації судна на цю країну. Коли судно наближається до Ормузької протоки, воно має через VHF радіомовлення оголосити пароль для проходження, після чого з’явиться патрульний катер для зустрічі. Далі він супроводжує судно, йдучи впритул до берегової лінії, між групою островів, які в індустрії вже назвали «іранськими пунктами стягнення зборів».

Це перший випадок, коли суверенна держава включає стабільні монети до стратегічної платіжної інфраструктури.

На відміну від попередніх символічних кроків, коли Сальвадор перетворив біткоїн на законний платіжний засіб, вибір Ірану має примусовий характер у масштабах бізнесу. На протоку припадає 21% морського перевезення сирої нафти у світі, а щоденно через неї проходить понад десятки суден.

Якщо цей механізм і далі працюватиме, очікується, що щороку понад 20B доларів США у стабільних монетах курсуватиме через цифрові гаманці, контрольовані Іраном, формуючи «сіру» ліквідність, захищену силою суверенітету.

Глибший удар полягає в ланцюговій реакції для морського страхування та торгового фінансування. Група Міжнародного об’єднання захисту і відшкодування (IG) вже опублікувала внутрішнє попередження, зазначивши, що сплата зборів IRGC може спричинити ризики комплаєнсу санкцій для ЄС та Великої Британії, що призведе до втрати чинності страхових полісів. Це змушує судновласників іти на болісні компроміси між економікою перевезень і юридичними ризиками: обхід мису Доброї Надії додає 15 днів до рейсу та коштує десятки тисяч доларів за паливо; сплата прохідних зборів криптовалютою створює ризик заморожування рахунків. Частина трейдерів оптових товарів почала пробувати перебудовувати маршрути через посередників у Пакистані: Ісламабад нещодавно оголосив про дозвіл 20 міжнародним танкерам піднімати прапор Пакистану для проходження, фактично надаючи іранській системі офшорний аутсорсинговий коридор.

Іран — не єдина країна, яка робить це. Раніше Росія вже оголосила про запровадження подібної політики зборів на Північному морському шляху та публічно розглядала прийняття розрахунків у криптовалюті. Цифрова фінансова логіка «вузлування» географічних хабів — у процесі переформатування платіжної інфраструктури світової енергетичної торгівлі.

Коли торговельне судно на якірній стоянці на острові Кішм завершує розрахунки USDT через ончейн-угоду, завершується не лише сплата прохідного збору, а й системне вивантаження залишкової архітектури Бреттон-Вудської системи.

Уразливість цього експерименту теж очевидна. Оскільки USDT/USDC за своєю суттю все ще прив’язані до долара США та підлягають відстеженню OFAC, ризик — у тому, як тіньова економіка, яку створила Ісламська революційна гвардія, масово «децентралізовано» обмінює ці стабільні монети на реальні активи або законні платіжні засоби (ріали). Однак доки Іран зберігає географічну монополію на Ормузьку протоку, ця фінансова війна з використанням криптовалюти як посередника й надалі переписуватиме правила керівництва світової торгівлі.