Заморожені кошти Tether підкреслюють зростаючий тиск на злочини з використанням стабільних монет та дотримання нормативів

Глобальний контроль за ринками цифрових активів посилюється, оскільки регулятори зосереджуються на заморожених коштах Tether та їхній ролі у боротьбі з кримінальною діяльністю у криптовалютній сфері.

Tether оголошує про багатомільярдне замороження активів

Tether, базована в Сальвадорі компанія — найбільший емісійник стабількоінів у світі, — повідомила, що заморозила близько 4,2 мільярдів доларів своїх токенів через зв’язки з ймовірною незаконною діяльністю. Компанія зазначила, що більшість дій було здійснено за останні три роки, оскільки правоохоронні органи активізували зусилля щодо криптовалютних злочинів.

Зараз у обігу знаходиться понад 180 мільярдів доларів у її доларових токенах, що зросло з приблизно 70 мільярдів три роки тому. Крім того, Tether підкреслила, що може дистанційно заморожувати токени, що зберігаються в криптогаманцях користувачів, коли отримує офіційні запити від правоохоронних органів у всьому світі.

Ця можливість стосується її основного токена USDT, який працює на кількох блокчейнах. Однак компанія стверджує, що замороження відбувається лише після офіційних запитів, щоб продемонструвати співпрацю з органами влади, не порушуючи інтереси звичайних користувачів.

Співпраця з Міністерством юстиції США

Цього тижня Tether повідомила, що допомогла Міністерству юстиції США заморозити майже 61 мільйон доларів у USDT. Ці токени нібито були пов’язані з так званими шахрайськими схемами «пиг-бутерінг», коли злочинці налагоджують особисті стосунки онлайн, щоб згодом обдурити жертв.

За словами представника, ця остання дія підвищила загальну суму заморожених активів, пов’язаних із підозрою у злочинній діяльності, до 4,2 мільярдів доларів. З цієї суми близько 3,5 мільярдів доларів було заморожено з 2023 року, що свідчить про прискорення активності у найновішому періоді.

Крім того, компанія раніше повідомляла про блокування гаманців, пов’язаних із торгівлею людьми та тим, що вона називає «терористичною та воєнною діяльністю», пов’язаною з конфліктами в Ізраїлі та Україні. Однак Tether не надала детального розбиття заморожених коштів за випадками або юрисдикціями.

Санкціоновані платформи та регіональні конфлікти

Вплив цих заходів також поширився на санкціоновані структури. Минулого року російська криптобіржа Garantex, яка перебуває під міжнародними санкціями, повідомила, що Tether заблокувала кошти, збережені на її платформі. Це показало, як емісійники стабількоінів можуть безпосередньо впливати на доступ до цифрових активів навіть для самих бірж.

Однак ці дії також викликають ширші питання щодо балансу між потребами правоохоронних органів і фінансовою автономією у криптовалютній сфері. Деякі учасники ринку вважають, що можливість заморожувати токени є необхідною для боротьби з злочинністю, тоді як інші бачать у цьому ризик цензури.

У цьому контексті масштаб заморожених коштів Tether став ключовим питанням у дискусіях про те, як програмовані гроші мають взаємодіяти з регуляторними та правовими системами у всьому світі.

Регулятори протидіють криптовалютним злочинам

Органи влади у провідних юрисдикціях неодноразово попереджали про роль криптовалют у незаконному фінансуванні. Зокрема, у минулому році Група з боротьби з відмиванням грошей (FATF) закликала уряди запровадити жорсткіші правила щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму у криптовалютних ринках.

Ці ринки зазвичай менш регульовані, ніж традиційні фінансові системи, що ускладнює їх контроль. Крім того, трансграничні потоки та псевдонімні транзакції можуть ускладнювати визначення походження коштів, ускладнюючи нагляд для регуляторів і команд з дотримання законодавства.

Однак здатність емісійників, таких як Tether, відслідковувати та заморожувати певні транзакції дає регуляторам нові інструменти, особливо у порівнянні з повністю децентралізованими активами без центрального оператора.

Тенденції відмивання грошей і дані на блокчейні

Аналізатори блокчейну оцінюють, що минулого року відмивачі отримали щонайменше 82 мільярди доларів у криптовалютах, що значно більше, ніж близько 10 мільярдів у 2020 році. Дослідники вважають, що цей ріст частково спричинений розширенням китайських злочинних груп, що використовують цифрові активи.

Однак прозорість блокчейну також надає нові інструменти для відстеження потоків. За допомогою публічних реєстрів слідчі можуть контролювати адреси навіть після початкових етапів відмивання, а потім координувати дії з емісійниками або біржами при появі підозрілої активності.

У такому середовищі концепція замороження криптогаманців стала ключовим механізмом правового впливу, поєднуючи аналітику на блокчейні з реальними заходами, такими як конфіскація активів і кримінальні переслідування.

Стабількоіни, обсяги торгів і майбутній нагляд

Стабількоіни переважно використовуються для переміщення ліквідності між біржами та торговими парами, і їхні обсяги транзакцій зросли за останні роки. Вони тепер відіграють важливу роль у глобальній структурі криптовалютного ринку, виступаючи мостом між фіатними валютами та цифровими активами.

Крім того, зростаюча залежність від токенів, прив’язаних до долара, привертає більше уваги з боку політиків, які вважають їх системно важливими у певних торгових платформах. Обговорення ширшого регулювання стабількоінів посилилося, оскільки законодавці досліджують ризики, пов’язані з цілісністю ринку, захистом споживачів і фінансовою стабільністю.

Поки що партнерства Tether з правоохоронними органами та масштабні замороження демонструють, як централізовані емісійники можуть бути безпосередньо залучені у боротьбу з злочинністю. Розвивається рамкова структура щодо заморожених балансів стабількоінів, яка, ймовірно, формуватиме регуляторну політику та поведінку ринку у найближчі роки.

Підсумовуючи, розкриття Tether про 4,2 мільярди доларів заморожених активів підкреслює зростаючу взаємодію між стабількоінами, глобальними правоохоронними органами та еволюцією стандартів у боротьбі з фінансовими злочинами у криптовалютній сфері.