Чи варто купувати золото для збереження: аналіз ринку золота, що продовжує зростати

З 2567 по 2568 роки ринок золота демонструє постійний тренд зростання, попри коливання світового фінансового ринку. Багато інвесторів цікавляться, чи варто купувати золото для збереження капіталу. Проаналізуємо реальні дані та сигнали, що вказують на майбутній напрямок ринку.

Чому ціна на золото не припиняє зростати: 4 основні фактори

Ціна золота досягла рекордних 2790 доларів за унцію наприкінці 2567 року. Це не випадковість, а результат кількох важливих чинників.

По-перше, напруженість у геополітиці залишається високою. Конфлікти між Росією та Україною, а також ризики в Близькому Сході змушують інвесторів шукати більш безпечні активи. Золото стає популярним захистом.

По-друге, політичні зміни у ключових країнах створюють невизначеність щодо економічної політики. Це підвищує інтерес до золота як до активу-страховки.

По-третє, тривоги щодо довгострокової інфляції та дефіциту бюджету США підтримують ціну на золото, оскільки воно є захистом від знецінення грошей.

По-четверте, політика центральних банків щодо зниження ставок зменшує вартість утримання золота, яке не приносить відсотків. Це робить його більш привабливим для інвесторів.

Глобальні центробанки стимулюють попит на золото

Одним із ключових факторів є зміни у політиці центральних банків світу, які прагнуть зменшити залежність від долара США. У 2567 році Китай збільшив свої золоті резерви з приблизно 1900 до понад 2500 тонн. Це свідчить про прагнення до фінансової стабільності та зменшення ризиків валютних коливань.

Індія планує збільшити частку золота у своїх резервів з 7% до 10%. За перший квартал 2567 року центральні банки світу накопичили в цілому 290 тонн золота — на 36% більше за середньомісячний показник. Це свідчить про сильний попит з боку державних структур, що впливає на ринок.

Вплив політики ставок на ціну золота

З недавніх часів Федеральна резервна система США знижує ставки, щоб боротися з інфляцією. Зниження ставок зменшує вартість утримання золота, яке не дає відсотків, роблячи його більш привабливим.

Крім того, зниження ставок сприяє ослабленню долара. Оскільки золото котирується в доларах, його ціна стає більш цікавою для іноземних покупців. Це створює додатковий тиск на зростання цін.

Технічний аналіз: сигнали для подальшого зростання

З технічної точки зору, важливим рівнем підтримки є 2447 доларів за унцію, що збігається з 200-денною скользячою середньою. При наближенні до цього рівня часто спостерігається відскок.

Оптимістичні сигнали дає індекс RSI, який показує, що ринок повернувся до нормального рівня купівлі-продажу після перепроданості. MACD демонструє тенденцію до зростання, і якщо він закріпиться вище нульової лінії, це підтвердить тренд зростання.

Обсяг торгів під час зростання також зростає, що свідчить про довіру інвесторів.

Прогнози провідних фінансових інститутів

Більшість глобальних аналітиків мають позитивний погляд на середньо- та довгостроковий потенціал золота. Goldman Sachs підвищив свої прогнози через високий попит з боку центральних банків і геополітичні ризики.

J.P. Morgan зберігає оптимізм, враховуючи ймовірне зниження ставок ФРС і сильний попит з боку центральних банків.

Morgan Stanley прогнозує ціну до 2800 доларів за унцію, а UBS попереджає про можливе короткострокове коригування після швидкого зростання. FX Empire вважає, що при загостренні конфліктів ціна може піднятися до 3000 доларів.

Загалом, усі аналітики сходяться на думці, що ціна на золото має потенціал для подальшого зростання в діапазоні 2600–3000 доларів.

Стратегія купівлі золота для отримання прибутку

Якщо ви задумуєтеся, чи варто купувати золото, відповідь залежить від ваших цілей і рівня ризиків. Важливо правильно обрати стратегію.

Обирайте тривалість інвестицій

Для довгострокових інвестицій (від 3-5 років) золото є ефективним засобом диверсифікації портфеля, оскільки рухається у протилежному напрямку до ризикових активів, наприклад, акцій.

Для короткострокових інвестицій (6-12 місяців) слід враховувати волатильність і мати чіткий план входу та виходу.

Розподіляйте інвестиції

Рекомендується вкладати 5-10% від портфеля у золото. Наприклад, при інвестиції 1 мільйон гривень — це 50 000–100 000 гривень. Не більше 15-20% загального портфеля, щоб зберегти баланс і знизити ризики.

Визначайте рівні входу

З технічного аналізу, рівень підтримки — 2447 доларів. Купівля при зниженні до цього рівня може бути вигідною. Якщо ціна опуститься нижче 2500 доларів, це може бути сигналом для додаткових покупок.

Розподіляйте покупки у часі

Замість одноразової купівлі, розділіть суму на 4-6 частин і купуйте поступово при зниженні ціни (стратегія Dollar-Cost Averaging). Це зменшує ризик купівлі за високою ціною.

Будьте готові до волатильності

Золото — безпечний актив, але воно піддається короткостроковим коливанням. За історичними даними, ціна може знижуватися на 10-15%, а в кризових ситуаціях — до 20-25%. Наприклад, при інвестиції 100 000 грн можливий спад до 75 000–80 000 грн у короткостроковій перспективі.

Висновок: купуйте золото для захисту

Отже, чи варто купувати золото? Це залежить від ваших цілей. У нестабільному світі інвестиції у золото — розумний спосіб диверсифікувати ризики.

Проте важливо враховувати рівень ризику, який ви готові прийняти, і не вкладати кошти, необхідні для короткострокових потреб. Золото має бути частиною довгострокової стратегії і поєднуватися з іншими активами для оптимального управління ризиками.

Загалом, купівля золота — хороша ідея, якщо ви розумієте свої цілі, рівень ризику і дотримуєтеся плану.