Вартість свопу — це прихований витратний фактор, який краде ваші прибутки від торгівлі по трохи

Більшість трейдерів при розрахунку вартості торгівлі зазвичай враховують лише спред або комісію, але існує ще одна прихована витрата — своп — яка може руйнувати ваш торговий план щодня, особливо для новачків, які не знають про її існування.

Що таке своп і наскільки він впливає на ваш прибуток

Уявіть, що ви заробили 30 доларів, тримаючи ордер три ночі, зокрема у середу, коли застосовується “3-Day Swap”. Можливо, ви заплатите 25 доларів за своп, і ваш чистий прибуток зменшиться до 5 доларів. Якщо початковий прибуток був менше 30 доларів, це означає, що ви торгували економно або довелося закрити позицію через низьку рентабельність.

Для трейдерів з високим кредитним плечем ситуація ще гірша. Відкривши 1 лот EUR/USD з маржею 1090 доларів (плече 1:100), при свопі 8.72 долара за ніч, ви втрачаєте 0.8% від маржі щодня. При несприятливих ринкових умовах своп поступово з’їдає ваші прибутки, доводячи до нуля.

Справжня річ у тому, що своп — це не просто невелика комісія, а різниця у реальній здатності отримувати прибуток.

Що таке своп і як він працює

За визначенням: Своп або “Overnight Interest” — це плата за утримання позиції через ніч, оскільки ви позичаєте гроші у брокера для тримання ордера понад час закриття ринку. Це базується на “різниці відсоткових ставок” двох валют у парі.

Чому існує своп

Коли ви торгуєте парою EUR/USD, ви одночасно виконуєте дві операції: позичаєте одну валюту і купуєте іншу.

• Buy EUR/USD: купуєте євро, позичаєте долари
• Sell EUR/USD: продаєте євро, отримуєте долари

Кожна валюта має свою ставку відсотка, наприклад, EUR — близько 4.0% річних (Європейський центральний банк), USD — близько 5.0% (Федеральна резервна система). Різниця між ними визначає, чи отримаєте ви плату або будете її платити.

При купівлі EUR/USD ви отримуєте відсотки за EUR і платите за USD, тому різниця може бути негативною або позитивною. Аналогічно при продажі.

Брокер виступає посередником і додає свою комісію, тому реальний своп може відрізнятися від теоретичного.

Види свопу

• Позитивний своп: ви отримуєте гроші, якщо ставка за купівлею вища за ставку за позичанням (наприклад, Sell EUR/USD — може давати +0.8% на рік)
• Негативний своп: ви платите, якщо навпаки (наприклад, Buy EUR/USD — може бути -0.8% на рік)

Swap Long — своп за відкриття позиції на купівлю
Swap Short — своп за відкриття на продаж

Особливий випадок: 3-денний своп

Більшість свопів нараховуються щодня, але один день у тижні (зазвичай середа) своп нараховується тричі — через те, що ринок закривається на вихідні, а відсотки за ці дні все одно нараховуються. Це пов’язано з механізмом розрахунку T+2: ордер, відкритий у середу, закінчується у п’ятницю, а через вихідні — потрібно врахувати три дні.

Як перевірити своп перед торгівлею

На платформах MT4/MT5:

1. Відкрийте “Market Watch”
2. Правий клік по активу (наприклад, EUR/USD)
3. Виберіть “Specification”
4. Знайдіть рядки “Swap Long” і “Swap Short”

Це показує значення у пунктах, які потрібно перерахувати.

На платформі Mitrade:

1. Оберіть актив
2. У правій частині знайдіть “Вступ”
3. Прокрутіть до “Комісія за ніч”
4. Там буде відображено у відсотках (%) за ніч — це простіше для розрахунків.

Як точно розрахувати своп

Якщо своп у пунктах (MT4/MT5)

Формула: Своп (у грошах) = Своп у пунктах × Вартість 1 пункту

Приклад: Купівля 1 лота EUR/USD

• Своп Long = -8.5 пунктів
• Вартість 1 пункту для EUR/USD 1 лот = $1 (якщо 1 pip = $10, тоді 1 пункт = $1)
• Розрахунок: (-8.5) × $1 = -8.5 USD за ніч
• За 3 ночі: -8.5 × 3 = -25.5 USD

Якщо своп у відсотках (%)

Формула: Своп = (Загальна вартість позиції) × (відсоткова ставка)

Приклад: Купівля EUR/USD за ціною 1.0900, 1 лот

• Модель: 1 лот = 100 000 EUR
• Загальна вартість = 100 000 × 1.0900 = 109 000 USD
• Своп (Buy) = -0.008%
• Розрахунок: 109 000 × (-0.008 / 100) = -8.72 USD за ніч
• За 3 ночі: -8.72 × 3 = -26.16 USD

Зверніть увагу: своп розраховується від повної вартості позиції, а не від маржі. Це важливо для високого кредитного плеча.

Інші активи: акції, товари, криптовалюти

Своп застосовується не лише до Forex:

• CFD на акції/індекси: базується на відсоткових ставках валюти, у якій номінована актив
• Товари (золото, нафта): своп може враховувати вартість зберігання або rollover контрактів ф’ючерсів
• Криптовалюти: часто залежить від Funding Rate на біржах, що дуже волатильний показник

Можливості: використання свопу для прибутку

Carry Trade — заробіток на різниці відсоткових ставок

Стратегія: позичати валюту з низькою ставкою (наприклад, JPY або CHF) і купувати валюту з високою ставкою (наприклад, AUD або MXN). Якщо своп позитивний, ви отримуєте щоденний дохід.

Приклад: купівля AUD/JPY

• AUD — ставка близько 4.35%
• JPY — близько 0.1%
• Якщо своп Long позитивний, щодня ви отримуєте прибуток, але ризик — зміна курсу.

Islamic Account — без свопу

Для мусульманських трейдерів існує Islamic Account, де свопи не нараховуються через релігійні обмеження. Це підходить для тривалих позицій, але може бути з більшими спредами або додатковими комісіями.

Чому своп може бути небезпечним для трейдера

• Своп зменшує або знищує прибуток: наприклад, 30 доларів прибутку мінус 25 доларів свопу — залишається лише 5 доларів чистого прибутку.
• Негативний своп змушує закривати позиції у боковому тренді, щоб уникнути постійних втрат.
• Високий своп при використанні кредитного плеча може спричинити Margin Call, якщо ринок несприятливий.

Висновок: чи справді своп впливає на вашу торгівлю?

Своп — це прихована вартість, яку часто ігнорують, але вона суттєво впливає на результати. Вибір стратегії залежить від стилю торгівлі:

• Scalping/Day Trading: майже не враховують своп
• Swing Trading: потрібно враховувати у плані
• Position/Long-term: критично важливо обирати активи з позитивним свопом або використовувати Islamic Account

Обирайте брокера з прозорими умовами, наприклад Mitrade, який чітко показує свопи — це допоможе вам планувати торгівлю, уникати прихованих витрат і збільшувати шанси на прибуток.