Як обчислюється доходність рахунку

Існує кілька методів розрахунку доходності рахунку цінних паперів, таких як простий метод доходності, метод складної доходності тощо. Враховуючи, що на рахунку відбуваються постійні надходження та витрати коштів, як об’єктивно відобразити доходність за період і уникнути спотворень, я використовую метод чистої вартості фонду, розглядаючи рахунок як фонд, а рух коштів — як підписки та викуп.
Мій рахунок у період з 2019 по 2025 рік здійснив 16 операцій з внесення та виведення коштів (частина даних прихована через обмеження розміру), розрахунок щомісячної доходності за допомогою методу чистої вартості фонду дозволяє побудувати графіки змін чистої вартості рахунку за місяцями та динаміки індексу Шанхайської біржі (призначаючи початкові кошти та закриття 2018 року за 1). За сім років чиста вартість рахунку зросла з 1 до 2.173, середньорічна доходність становить 16.76%, індекс Шанхайської біржі — з 1 до 1.591, середньорічне зростання — 8.44%.