Monet підвищує ставки для подолання фінансової прогалини у творчому секторі

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших компаній

Monet залучає інвестиції для розширення фінансової інфраструктури для британських креативних агентств

Monet, фінтех-платформа з Великої Британії, залучила новий раунд фінансування, що поєднує акціонерний капітал і боргові інструменти, для масштабування своїх послуг для креативних агентств країни. Компанія спрямована на подолання постійних бар’єрів у грошовому потоці та затримки з оплатою постачальникам, що впливають на фірми у сферах реклами, виробництва контенту та цифрових медіа.

Інвесторами у цьому раунді є Пол Ріппон, співзасновник Monzo та Starling Bank; Майкл Фішер з Modern Capital Group; та Дэн Адлер, пов’язаний з Railsr і D Squared Capital. Також раунд підтримали Force Over Mass, венчурна компанія, орієнтована на фінтех, а також кілька ангельських інвесторів.

Залучені кошти вирішують проблему заборгованості у 1,1 мільярда фунтів стерлінгів у неоплачених рахунках та невирішених короткострокових фінансових потреб у креативному секторі. Monet також веде переговори про залучення додаткових 10 мільйонів фунтів боргового фінансування для підтримки планів розширення.

Сектор із постійними структурними прогалинами

Креативні індустрії Великої Британії часто сприймаються як високопродуктивні та орієнтовані на інновації. Однак багато агентств стикаються з фінансовими обмеженнями, що заважають їм працювати на масштабі. Команда Monet зазначає, що креативний бізнес у Великій Британії стикається з бар’єрами у фінансуванні у чотири рази частіше, ніж компанії з інших секторів.

Недавні дані, наведені компанією, показують, що лише 7% креативних агентств отримують банківське кредитування, тоді як у загальних малих і середніх підприємств цей показник становить 25%. Це невідповідність пов’язана з тим, як кредитори оцінюють надійність грошового потоку у кампаніях, де доходи часто надходять після значних початкових витрат на виробництво.

Платформа Monet була створена для безпосереднього вирішення цих проблем. Після двох років досліджень і розробок та пілотного запуску на ринку компанія тепер обслуговує малі та середні агентства, що працюють у сферах телебачення, цифрових медіа, музики та ігор. Серед перших клієнтів — Cowshed Collective, агентство, яке стоїть за кампанією Footasylum на YouTube під назвою Locked In.

Платформа пропонує інструменти, що інтегрують фінансові послуги з операційними процесами. Це включає фінансування, вбудоване у системи управління кампаніями, а також рішення для платежів і адміністративного обліку.

Цільовий продукт для визначеного ринку

Заснована Джейкобом Кассоном, Monet позиціонує себе як інфраструктурний рівень для агентств із оборотом від 2 до 20 мільйонів фунтів стерлінгів на рік. Ці компанії зазвичай мають невеликі команди та реалізують багатоканальні кампанії для великих брендів, але часто не мають доступу до фінансових інструментів, адаптованих до швидкості та структури креативної роботи.

Замість того щоб пропонувати універсальні кредити для малих і середніх підприємств, система Monet інтегрується з графіками кампаній і виробничими термінами, дозволяючи отримувати робочий капітал, що відповідає циклам грошового потоку проектів.

Платформа створена для єдиного інтерфейсу для фінансів, платежів і адміністрації, що зменшує тертя для команд, які одночасно керують кількома клієнтськими завданнями. Мета Monet — не лише скоротити час між виконанням роботи та отриманням платежу, а й створити операційну стабільність для агентств, що зростають у фрагментованому секторі.

Довіра інвесторів до спеціалізованої моделі

Пол Ріппон, який раніше займався двома з найбільш відомих цифрових банків у Великій Британії, описав участь у Monet як свою найбільшу ангельську інвестицію на сьогодні. За словами Ріппона, компанія створює фінансову інфраструктуру, якої довгі роки не вистачало креативному сектору — інструменти, розроблені з урахуванням реальної роботи медіа-бізнесів, а не лише їхнього звітування.

Інші інвестори підтримали цю думку, зазначаючи про розрив між внеском креативної індустрії у економіку Великої Британії та доступними фінансовими продуктами для її підтримки. Дэн Адлер, пов’язаний з Railsr і D Squared Capital, має досвід роботи з системами вбудованих фінансів, а Force Over Mass має успішний досвід підтримки ранніх фінтех-проектів із секторною моделлю.

Майкл Фішер з Modern Capital Group приєднався до раунду у рамках ширшої концепції операційно вбудованих фінансів у недоотриманих B2B вертикалях.

Ці інвестиції відображають зростаючу думку серед інвесторів, що галузеві платформи можуть краще вирішувати проблеми ліквідності, ніж універсальні кредитори, особливо у секторах, де традиційна кредитна оцінка часто не відображає життєздатність бізнесу.

Масштабування за допомогою цілеспрямованого капіталу

Новий капітал буде використаний для розширення клієнтської бази Monet, покращення функцій продукту та підтримки інтеграції з додатковими інструментами для кампаній і виробництва, що використовуються у креативній економіці. Компанія також планує розширити команду для задоволення зростаючого попиту серед середніх агентств, які прагнуть більш стабільних фінансових операцій.

Обговорюване боргове фінансування підтримуватиме здатність Monet фінансувати більші обсяги авансів по рахунках-фактурах і короткострокових кредитів, прив’язаних до графіків виконання кампаній.

Хоча сума раунду залишається невідомою, поєднання акціонерного капіталу та потенційного боргу відображає стратегію змішаного типу, спрямовану на збереження операційної гнучкості та задоволення потреб клієнтів у ліквідності у масштабі.

Створення з урахуванням реалій сектору

Креативний сектор значною мірою сприяє економіці Великої Британії, але залишається недостатньо банківськи обслуговуваним і недофінансованим. Агентства часто керують високопродуктивними проектами із обмеженою внутрішньою фінансовою інфраструктурою, що робить їх вразливими до затримок платежів і непередбачуваних циклів доходів.

Розробка Monet за останні два роки зосереджена на визначенні слабких місць традиційних фінансових систем у цих умовах. Результатом стала платформа, побудована навколо того, як працюють креативні бізнеси — а не лише як вони звітують про результати.

Відповідно до графіку виробництва, Monet прагне зменшити операційний тиск, що виникає через нерівномірні терміни платежів, допомагаючи агентствам зосередитися на реалізації, а не на фінансових пожежах.

Якщо Monet вдасться залучити додаткові 10 мільйонів фунтів боргового фінансування, вона отримає додаткові можливості для розширення без відхилення від сегменту, для якого вона була створена.