8 Років на ринку криптовалют: Правила виживання, які допомогли мені від банкрутства до перемоги

Ринок не вбиває вас одним обвалом. Він вбиває вас через суб’єктивізм, жадібність і відсутність дисципліни, що повторюються знову і знову.
Я був на ринку криптовалют достатньо довго, щоб побачити кілька повних циклів зростання і падіння. Від перших днів невпевненості, коли йшов «все або нічого» на «гарячих» угодах, з високим кредитним плечем, бо думав, що розумію ринок… до того моменту, коли рахунок майже став нульовим.
Після цього шоку я зрозумів одну річ: щоб заробляти довгостроково, спершу потрібно навчитися не помирати.
Нижче наведено набір правил виживання, які я сформулював за 8 років — без гламурності, без зайвих слів, але достатньо реальні, щоб тримати вас у грі.

1. Зосереджуйте капітал — але робіть це правильно
   З маленьким рахунком розпорошуватися на багато криптовалют — це лише призводить до:
   Втрата контролю
   Втрата фокусу
   І в кінцевому підсумку — пропуск великих хвиль і ризик-менеджменту
   Я раніше тримав 15–20 альткоїнів одночасно. Здавалося, що це «диверсифікація», але насправді — хаос у різноманітності.
   Після багатьох років я сформулював правило:
   Коли ринок явно у тренді зростання — зосереджуйтеся на основних активах.
   Коли ринок слабшає — звужуйте портфель, тримайте готівку.
   У моєму портфелі Bitcoin і Ethereum завжди займають основну частку у волатильності капіталу. Не тому, що вони швидко зростають, а тому, що ймовірність їх довгострокового існування і розвитку найвища.
   Зосередженість — це не ставка.
   Зосередженість — це обґрунтована довіра.
2. Ідти за трендом — не ставати героєм проти вітру
   Більшість інвесторів зазнають збитків через те, що:
   Намагаються «купити дно», коли ще немає дна
   Продають вершину, коли тренд ще розвивається
   Ринок не керується вашими емоціями.
   Я не намагаюся передбачити вершину або дно.
   Я просто слідую за потоком грошей.
   У тренді зниження більшість підскоків — це технічне відновлення.
   У тренді зростання — нові корекції — це можливості.
   Високий кредитний пліч у ф’ючерсах — найшвидший шлях до ліквідації. Зробивши навіть одну помилку, можна втратити весь капітал.
   Виживання > Правильність.
3. Ліквідність і обсяг завжди попереду ціни
   Один із найцінніших уроків, які я заплатив «учнівським внеском»:
   Без обсягу коливання цін — важко триматися довго.
   Коли ринок зростає, але обсяг слабкий — я залишаюся осторонь.
   Коли потік грошей і психологія збігаються — я входжу.
   Пам’ятайте:
   Не входити у позицію — теж інвестиційне рішення.
   Зберігати готівку в невизначені часи — не боягузтво, а дисципліна.
4. Швидко закривати збитки — повільно фіксувати прибутки
   Моє золоте правило:
   Перед входом у позицію — визначити максимально допустимий збиток.
   Досягнувши межі — виходити одразу, без суперечок.
   Багато хто робить навпаки:
   Залежати від надії при збитках, а при прибутках — швидко закривати.
   Результат: маленький прибуток множиться, а один великий збиток з’їдає все.
   Якщо прибуток може покращити ваше життя — не соромтеся його реалізувати. Ринок завжди дасть нові можливості. Життя — ні.
5. Швидкість прийняття рішень — це рівень виживання
   Криптовалюти — це «Дикий Захід» фінансів.
   Тут:
   Інформація хаотична
   Інтереси переплітаються
   І ніхто справді не є другом
   Я бачив чимало людей, яких обдурили ті, кому вони довіряли.
   Мої правила дуже прості:
   Коли з’являється можливість — діяти рішуче.
   Коли з’являється ризик — виходити одразу.
   Не сподіватися.
   Не заспокоювати себе.
   Не чекати «відновлення».
   Ваш капітал не має другого шансу.
6. Не усереднюйте ціну при помилках
   «Бавитися з усередненням» — здається розумним, але зазвичай — це спосіб виправдати помилку.
   Перед додаванням позиції я завжди питаю себе:
   Якщо зараз я нічого не тримаю — купив би за цю ціну?
   Якщо відповідь «ні» — я не додаю.
   Я бачив багато людей, які усереднювали ціну під час краху Terra. Вони купували за 50 доларів, потім за 30, потім за 10 — і в підсумку майже дійшли до нуля.
   Зниження ціни не означає, що актив дешевий.
   Це може бути сигналом краху.
7. Уникайте надмірної торгівлі — великі прибутки приходять із великих трендів
   Комісії, психологічні коливання і FOMO — три вороги короткострокового трейдера.
   Найбільші мої прибутки не з’являлися від:
   Щоденного спекулювання
   Малих коливань
   А від збереження позиції у великому тренді.
   Коли ціна зростає парободальним шляхом — пам’ятайте:
   Нічого не зростає вічно.
   Якщо ви відчуваєте надмірний ентузіазм щодо позиції — можливо, саме час зменшити її.
8. Не кожна можливість — це ваша можливість
   Багато збитків починаються з фрази:
   «Такий сильний спад — обов’язково буде відскок.»
   Ринок не зобов’язаний відновлюватися.
   Якщо ви запізнилися з проектом — не гоніться за ним лише тому, що ціна вже зросла. Справжня можливість — це досліджувати його, поки ніхто не звернув уваги, а не коли всі радіють.
   Пропустити можливість — не зробить вас бідним. Але погоня за нею у неправильний час може зруйнувати вас.
   Підсумок: ринок винагороджує тих, хто вижив довше
   Після 8 років я зрозумів просту істину:
   Криптовалюти не винагороджують найрозумніших. Вони винагороджують тих, хто має дисципліну і тримається довше.
   Вам не потрібно ловити всі хвилі.
   Вам потрібно просто вижити через великі шторми.
   Коли у вас є система правил — прибутки стануть лише питанням часу.
   Створіть для себе незламний набір правил. Адже у цьому ринку фінансова свобода — не від удачі, а від здатності захищати капітал через кожен цикл.