Трансформація послуг післяторгового бізнесу

Поточний бізнес-модель у галузі постторгової обробки зазнає викликів, оскільки індустрія стоїть на роздоріжжі: традиційний бізнес вже не є привабливим через низькі комісії та відсутність диференціації між гравцями. Клієнти вимагають додаткових цінностей:

• Передня лінія вимагає швидшого клірингу та розрахунків, майже в реальному часі перегляду статусу угод і ранніх попереджень про невдачі у розрахунках.

• Клієнти прагнуть перетворити складні сучасні робочі процеси у більш спрощений і зручний цифровий досвід.

• Клієнти вимагають можливостей для підтримки придбання нових категорій активів, оскільки вони продовжують набирати популярності серед інституційних інвесторів.

• Оскільки клієнти диверсифікують портфелі по ширшому спектру активів і працюють з багатьма постачальниками послуг, виникає потреба у збиранні та консолідації даних для отримання єдиного уявлення про портфель.

• За останні кілька років індустрія зазнала хвилі нових регуляцій, спрямованих на зменшення системного ризику, обмеження трансграничних операцій і захист прав споживачів, що накладає додаткове навантаження на гравців щодо відповідності вимогам.

• Потрібно розширювати спектр послуг, оскільки менеджери активів дедалі більше передають на аутсорсинг нефункціональні задачі, такі як підтримка торгових платформ, ведення облікових записів інвестицій і керовані дані.

Галузь застрягла у поганому проектуванні глобальних бізнес-операцій з ручними обходами та застарілими технологіями. Ініціативи з зниження витрат призвели до незадоволених клієнтів через пропущені SLA, збої у технологіях і погіршення щоденного особистого контакту з операційним персоналом. Все це спричинило непослідовний досвід клієнтів у різних центрах. До всього додалося зростаючий тиск на доходи, оскільки традиційні основні послуги, такі як кастодіальні, кліринг і розрахунки, вважаються товарами з малою можливістю для інновацій, що ускладнює виділення коштів на трансформацію.

Незважаючи на всі виклики, без сумніву, постачальники послуг змушені швидко змінюватися, щоб зберегти свою частку ринку. Компанії можуть трансформуватися, використовуючи технології, оскільки технології допомагають задовольнити зростаючий попит клієнтів на розширення продуктового портфеля та додаткові послуги, а також сприяють оптимізації операцій, зниженню витрат і управлінню ризиками.

Компанії повинні врахувати наступні аспекти для проектування трансформації та адаптації до нової архітектури для досягнення успіху:

Покращений досвід клієнтів

• Забезпечити послідовний досвід клієнтів у різних регіонах із єдиним цифровим інтерфейсом.

• Надати ціннісні продукти для нових категорій активів, таких як альтернативи та цифрові активи, а також додаткові послуги, наприклад підтримку торгових платформ, управління заставами тощо.

• Надати клієнтам панелі інструментів і самостійні засоби для перегляду агрегованих і окремих позицій у майже реальному часі.

• Надати клієнтам повний доступ до даних у реальному часі разом із аналітичними інструментами для створення та запуску власних моделей ризику-доходу.

• Консолідувати дані по всьому ланцюжку цінності постачальників послуг і життєвому циклу угод для отримання глибших інсайтів щодо торгів і позицій.

• Забезпечити клієнтам легкі канали зв’язку та просту модель обслуговування клієнтів.

• Надати гнучкі цінові та інвойсингові моделі.

Спрощені та ефективні операції

• Створити стандартні основні бізнес-процеси для забезпечення послідовного досвіду у різних центрах.

• Впровадити інтелектуальні робочі процеси та автоматизацію по всьому життєвому циклу угод для підвищення рівня прямої обробки (Straight Through Processing).

• Створити панель управління на базі штучного інтелекту для швидкого виявлення та вирішення проблем клієнтів у найраніших стадіях життєвого циклу угод.

• Створити надійний інтеграційний центр для управління всіма зовнішніми підключеннями до локальних CSD та ринків.

• Посилити віртуальні команди через аутсорсинг до центрів із низькою вартістю.

Сучасна хмарна архітектура та інфраструктура

• Модель “як послуга” на базі хмари для надання клієнтам модульних сервісів.

• Інтеграція з сторонніми програмними компонентами та екосистемами для покращення загального рішення.

• Створення стійкої та захищеної інфраструктури, розрахованої на цілодобову доступність.

• Гнучкість і масштабованість для пропозиції нових продуктів і послуг, виходу на нові ринки та глобального масштабування.

Висновок

Гравці галузі повинні розуміти виклики та потреби постторгової індустрії, знати, що вимагають інституційні клієнти та регулятори по всьому світу, мати бачення майбутнього розвитку галузі та сформулювати свою точку зору щодо необхідних можливостей для проектування та впровадження глобальної мультиактивної операційної моделі, що є критично важливим для досягнення високого рівня клієнтського досвіду.

Автор

Бушан Джоші – Лідер CIC, фінансові ринки, IBM

Срінівасан Калянсундарам – Практичний професор фінансів у IFMR Graduate School