Як обчислюється доходність рахунку

Існує кілька методів розрахунку доходності рахунку цінних паперів, таких як простий метод доходності, метод складної доходності тощо. Враховуючи, що на рахунку відбуваються постійні надходження та витрати коштів, як об’єктивно відобразити доходність за період і уникнути спотворень, я використовую метод чистої вартості фонду, розглядаючи рахунок як фонд, а рух коштів — як підписку або викуп.
За період з 2019 по 2025 рік у мене було 16 операцій з внесення та зняття коштів (частина даних прихована через обмеження розміру). Обчислюючи місячну доходність за допомогою методу чистої вартості фонду, я можу побудувати графіки змін місячної чистої вартості рахунку та динаміки індексу Шанхайської біржі (призначаючи початкові кошти та закриття 2018 року за 1). За сім років чиста вартість рахунку зросла з 1 до 2.173, середньорічна доходність становить 16.76%, а індекс Шанхайської біржі — з 1 до 1.591, середньорічне зростання — 8.44%.