Повний посібник з верифікації особистості та KYC: три рівні доступу

Процес підтвердження особистості через систему KYC є обов’язковим етапом реєстрації на сучасних криптовалютних платформах. Система поділена на три рівні верифікації, кожен з яких відкриває нові можливості та надає підвищені ліміти на операції. Процес KYC захищає як користувачів, так і саму платформу від шахрайства та відмивання грошей.

Навіщо потрібна верифікація KYC і які рівні існують

Верифікація особистості через систему KYC (Know Your Customer) дозволяє платформі переконатися у особистості користувача та відповідності його облікового запису чинному законодавству. Система включає три рівні:

• Стандартний рівень: вимагає оцінки особистості та підтвердження особистості (POI) — базовий доступ до основних функцій платформи
• Високий рівень: додає перевірку адреси проживання (POA) — збільшує ліміти виведення коштів
• Професійний рівень: включає розширену комплексну перевірку (EDD) — максимальні ліміти та доступ до всіх продуктів

Кожен рівень KYC побудований як продовження попереднього, вимагаючи завершення більш ранніх етапів.

Стандартна верифікація: підтвердження особистості

Процес починається з базової верифікації особистості. Ось покрокова інструкція:

Крок 1 — Доступ до сторінки верифікації

Відкрийте налаштування облікового запису через іконку профілю у правому куті головного меню. Оберіть пункт “Інформація облікового запису” і знайдіть розділ із пропозицією пройти процедуру верифікації.

Крок 2 — Вибір країни проживання

На першому етапі вкажіть свою країну та регіон перебування. Ця інформація критично важлива, оскільки впливає на вимоги до документів і строки обробки. Пам’ятайте: зміна даних після підтвердження може вимагати додаткової верифікації.

Крок 3 — Завантаження документів для підтвердження особистості

Підготуйте документ, що засвідчує особистість (паспорт, водійські права, національне посвідчення). Оберіть країну видачі документа та його тип. Документи мають містити:

• Чітке зображення повного імені
• Дату народження у читабельному вигляді
• Неушкоджений стан без ознак підробки або редагування

Система приймає всі популярні формати зображень. Переконайтеся у хорошому освітленні та чіткості фотографії.

Крок 4 — Біометрична верифікація через розпізнавання обличчя

Завершальний етап вимагає проходження перевірки обличчя з використанням веб-камери. Альтернативно можна відсканувати QR-код смартфоном для віддаленого проходження цієї процедури.

Корисна порада: якщо система не переходить до розпізнавання обличчя після кількох спроб, це може означати недостатню якість документа або перевантаженість системи. Почекайте 30 хвилин і повторіть спробу. Якщо проблема зберігається, зверніться до технічної підтримки.

Високий рівень: KYC з перевіркою адреси

Після завершення стандартної верифікації можна перейти до другого рівня. У більшості випадків оцінка особистості виконується автоматично, але деяким користувачам потрібно заповнити анкету KYC з додатковими питаннями.

Отримання доступу до високого рівня

Високий рівень верифікації стає доступним лише після успішного завершення стандартного рівня. На цьому етапі потрібно підтвердження адреси проживання (POA).

Вимоги до документів для підтвердження адреси

Платформа приймає такі типи документів:

• Рахунки за комунальні послуги (електрика, газ, вода, інтернет)
• Банківські виписки з зазначенням адреси
• Офіційні документи від державних органів, що підтверджують реєстрацію за адресою

Важлива умова: усі документи мають бути датовані не пізніше ніж три місяці тому. Старіші документи автоматично відхилить система.

Як перевірити надіслані дані

Перейдіть у розділ KYC верифікації у налаштуваннях облікового запису. Використовуйте іконку перегляду для перевірки завантажених даних (потрібен буде код двофакторної автентифікації). При виявленні помилок негайно зв’яжіться з підтримкою.

Професійна верифікація: розширена комплексна перевірка

Третій рівень KYC призначений для користувачів, яким потрібні максимальні ліміти та повний доступ до всіх сервісів платформи.

Що включає розширена комплексна перевірка (EDD)

Професійна верифікація вимагає:

• Заповнення детальної анкети про джерела доходу та фінансову діяльність
• Надання документів, що підтверджують дохід або зайнятість
• У рідкісних випадках — додаткові документи при виведенні коштів або фіатних операціях

Процес проходження EDD

Натисніть кнопку “Підтвердити” у розділі професійної верифікації. Заповніть запропоновану форму максимально чесно та повно. Пам’ятайте: ваша відповідальність — надати точну та надійну інформацію.

Важливо зазначити, що навіть після завершення розширеної перевірки платформа може запитати додаткові документи при фіатних операціях або великих виведеннях для додаткового захисту.

Корисні поради та часто задавані питання

Чому верифікація KYC така важлива?

Система KYC є частиною глобальної інфраструктури боротьби з фінансовими злочинами. Вона захищає легальних користувачів від шахраїв і гарантує відповідність міжнародним нормам.

Скільки часу займає процес?

Стандартна верифікація зазвичай завершується за кілька хвилин. Перевірка адреси та професійна верифікація можуть тривати від кількох годин до дня залежно від обсягу обробки запитів.

Що робити при відхиленні?

Якщо KYC верифікація відхилена, ознайомтеся з причиною відмови у повідомленні. Найчастіше це низька якість документів, неправильна датировка або невідповідність інформації. Виправте помилки і повторіть спробу.

Чи впливає верифікація KYC на конфіденційність?

Всі дані захищені сучасними стандартами шифрування і використовуються виключно для верифікації та відповідності законодавству.

Процес підтвердження особистості — це необхідний крок для повноцінного використання можливостей криптовалютної платформи. Дотримуючись цього керівництва, ви без проблем пройдете всі рівні KYC і отримаєте доступ до всіх сервісів.