Повний посібник з особистої ідентифікації KYC: детальний опис процесу трьох рівнів верифікації

Якщо ви бажаєте здійснювати торгівлю, поповнювати рахунок або знімати кошти на платформі, необхідно пройти персональну ідентифікацію KYC. Платформа розділяє вашу верифікацію на три рівні: стандартний, розширений і професійний, кожен з яких має різні переваги та обмеження щодо зняття коштів. Цей посібник допоможе вам покроково пройти весь процес KYC.

Підготовчі заходи перед початком

Перед початком проходження персональної KYC-верифікації підготуйте наступні документи. По-перше, вам потрібен дійсний урядовий документ, такий як посвідчення особи, паспорт або водійські права, що чітко показують ваше повне ім’я та дату народження. По-друге, підготуйте документ, що підтверджує вашу адресу, наприклад, комунальний рахунок або банківську виписку за останні три місяці. Нарешті, переконайтеся, що ваше освітлення достатнє, а камера пристрою працює належним чином для подальшого процесу розпізнавання обличчя.

У деяких регіонах можуть знадобитися додаткові етапи верифікації; конкретні вимоги можна дізнатися у розділі довідки платформи. Якщо вам потрібно пройти KYC для бізнес-рахунку, процес може відрізнятися — ознайомтеся з відповідним керівництвом для бізнес-верифікації.

Кроки підтвердження особи

Перший етап проходження персональної KYC — підтвердження особи (POI). Спочатку перейдіть до сторінки вашого профілю, натисніть на іконку профілю у верхньому правому куті та оберіть «Обліковий запис». На сторінці налаштувань знайдіть опцію «Верифікація» або «Підтвердження особи» і перейдіть до сторінки KYC для початку процесу.

Далі виберіть країну або регіон вашого проживання. Це важливо, оскільки різні країни мають різні нормативи щодо підтвердження особи. Після вибору, якщо потрібно змінити країну, можливо, доведеться подати додаткові документи. Потім оберіть країну видачі документа та тип документа (посвідчення особи, паспорт або водійські права).

Після цього зробіть чітке фото вашого документа. Фото має повністю показувати ваше ім’я, дату народження та номер документа. Якщо після кількох спроб підтвердження не вдалося, перевірте: чи фото чітке і без розмиття, чи документ не обрізаний або змінений, чи не зроблений під кутом. Після завантаження документа система проведе розпізнавання обличчя.

Ви можете використовувати камеру ноутбука або мобільний пристрій для сканування QR-коду для завершення процесу. Під час розпізнавання обличчя переконайтеся, що ваше обличчя добре освітлене, уникайте сильного контрового світла або тіней. Якщо після кількох спроб ви не можете потрапити на сторінку розпізнавання обличчя, система може вважати, що подані документи не відповідають вимогам або ви занадто часто повторюєте спроби. У такому разі зачекайте 30 хвилин і спробуйте знову. Якщо проблема не вирішується, зверніться до служби підтримки через форму звернення.

Оцінка особи та стандартна верифікація

Після завантаження документів система зазвичай автоматично проводить оцінку особи. Це процес перевірки точності наданої вами інформації. У деяких випадках система може попросити заповнити опитувальник для додаткової перевірки ваших даних. Важливо, щоб усі надані вами дані були правдивими та актуальними.

Після успішної оцінки особи ви отримаєте рівень стандартної верифікації KYC. Статус підтвердження буде відображатися на сторінці ліворуч. Після проходження стандартної верифікації ви зможете поповнювати рахунок і починати торгівлю. Якщо оцінка не пройдена, ви не зможете завершити стандартну верифікацію і не матимете доступу до функцій, що вимагають цього рівня.

Рекомендуємо ознайомитися з розділом FAQ платформи щодо стандартної верифікації для додаткової інформації та відповідей на поширені питання.

Процес завантаження підтвердження адреси

Для розширеного рівня KYC потрібно подати підтвердження адреси (POA). Важливо: спершу потрібно пройти стандартну верифікацію, щоб мати право завантажити документи підтвердження адреси.

Платформа приймає лише офіційні документи, видані державними органами, наприклад, комунальні рахунки (водо-, газо-, електропостачання), банківські виписки або офіційне підтвердження місця проживання. Ці документи мають бути не старшими за три місяці; документи, датовані раніше, будуть автоматично відхилені.

Перед завантаженням переконайтеся, що інформація, яку ви раніше подали для ідентифікації, є правильною. Натисніть на іконку ока, щоб переглянути деталі вже поданих даних, але для безпеки система вимагатиме ввести код двофакторної автентифікації Google. Якщо ви помітили будь-які розбіжності або помилки, негайно зверніться через форму підтримки для внесення коригувань.

Вимоги до розширеного досконалого дослідження (EDD)

Щоб завершити професійний рівень KYC, потрібно пройти процес розширеного досконалого дослідження (EDD). Це додатковий етап для високоризикових користувачів, що забезпечує відповідність платформи та безпеку.

У процесі EDD система попросить вас заповнити детальну анкету, що стосується вашого фінансового стану, джерел доходів і цілей транзакцій. Також потрібно надати підтверджуючі документи, наприклад, податкові декларації, платіжні відомості або ліцензії на діяльність. Ці документи мають бути чіткими, актуальними і відповідати вимогам.

Зверніть увагу, що навіть після успішного проходження EDD, у разі великих зняттів або безіменних транзакцій система може вимагати додаткові документи для підтвердження. Це запобіжні заходи для забезпечення безпеки коштів і відповідності нормативам.

Часті питання та їх вирішення

Якщо у процесі проходження KYC виникають проблеми, нижче наведено швидкий гайд для їх вирішення. Якщо розпізнавання обличчя не вдалося кілька разів, переконайтеся, що освітлення достатнє, камера чітка, а ваше обличчя розташоване в центрі кадру. Якщо фото документа відхилено, перевірте його якість, цілісність і відсутність змін.

Якщо ви завершили стандартну верифікацію, але не можете завантажити підтвердження адреси, переконайтеся, що документ виданий не раніше трьох місяців і є офіційним. За іншими проблемами звертайтеся до служби підтримки платформи — команда допоможе вам пройти процес KYC і забезпечить доступ до всіх функцій платформи.