Повний посібник з інвестицій у дві валюти: освоїть цей новий інструмент короткострокової торгівлі

Двоколірні інвестиції — це інноваційний інструмент короткострокової торгівлі, який надає інвесторам, що очікують коливань ринку, нові можливості для отримання прибутку. На відміну від традиційних стратегій утримання, двоколірні інвестиції дозволяють користувачам за допомогою точних прогнозів цінових рухів конкретних криптовалют у визначений час захоплювати ринкові можливості та збільшувати інвестиційний дохід. У порівнянні з простим купівлею та утриманням, цей інструмент пропонує більш гнучкий вибір торгівлі та різноманітні сценарії отримання прибутку.

Як працюють двоколірні інвестиції: детальний огляд основного механізму

Базова логіка двоколірних інвестицій здається простою, але внутрішній механізм досить витонченим. Коли інвестор подає заявку на участь у програмі, його кошти потрапляють до професійної торгової команди платформи. Ці кошти керуються досвідченими трейдерами з надійною історією успішних операцій і зазвичай спрямовуються на деривативний ринок для максимізації прибутку. Весь процес відбувається поза блокчейном і не включає безпосередніх транзакцій у мережі.

Інвестор при покупці обирає три ключові параметри: торгову пару (наприклад, ETH-USDT), термін інвестиції (1, 3 або 5 днів) та цільову ціну. Система автоматично розраховує річну доходність, допомагаючи швидко оцінити потенційний прибуток. Варто зазначити, що показана на сторінці річна доходність оновлюється в реальному часі, щоб відображати поточний стан ринку, тому одна й сама пропозиція, куплена у різний час, може мати різний очікуваний дохід.

Умови участі та вимоги до ідентифікації

Не всі користувачі можуть одразу почати інвестувати у двоколірні продукти. Платформа встановила поріг для проходження ідентифікації особи, і лише користувачі, які пройшли стандартну або просунуту KYC-ідентифікацію, мають право на торгівлю. Процес KYC (знай свого клієнта) — стандартна процедура у фінансовій галузі, що забезпечує підтвердження особи інвестора. Важливо врахувати, що користувачі з вже пройденим корпоративним KYC наразі не можуть брати участь у двоколірних інвестиційних продуктах.

Якщо користувач ще не пройшов ідентифікацію, йому потрібно підвищити рівень KYC у своєму обліковому записі. Після цього він зможе подавати заявки на інвестиційні продукти або залучати кошти під заставу. Це забезпечує захист як для інвесторів, так і для платформи.

Джерела доходу та механізм визначення цін

Багато інвесторів цікавляться: звідки береться цей дохід? Основне джерело прибутку — професійне управління залученими коштами платформою. Після розміщення коштів на деривативному ринку вони керуються високорівневими торговими стратегія­ми, і отриманий прибуток у момент розрахунку розподіляється між інвесторами.

У процесі розрахунку важливі два поняття цін: ціна розрахунку та цільова ціна. Ціна розрахунку — це середня ціна спотового ринку за 30 хвилин до 8:00 UTC у день розрахунку. Цільова ціна — це прогнозована ціна, яку встановлює інвестор при покупці. Взаємозв’язок цих цін безпосередньо визначає спосіб обчислення кінцевого доходу та валюту.

Розуміння ризиків: чому доходи не можна гарантувати

Інвесторам потрібно чітко усвідомлювати: двоколірні інвестиції — це не безризиковий інструмент. Коливання ринку непередбачувані, тому гарантувати дохідність неможливо. Крім того, встановлено допустимий рівень прослизання до 5%, що означає, що ціна розрахунку може відрізнятися від цільової.

Ще важливіше, що після підтвердження заявки кошти інвестора будуть повністю заблоковані. До дати розрахунку змінити, скасувати або викупити позицію буде неможливо. Це означає, що інвестор має бути впевненим у своєму виборі. Якщо ринкова ціна відхилиться від цільової ще більше, інвестор втратить можливість купити або продати токени за вигіднішою ціною — так звані “втрачені можливості”, що є прихованим ризиком.

Розрахунок здійснюється лише за фактичною ціною у день розрахунку і не враховує цін у інші часи. Тому перед подачею заявки потрібно ретельно ознайомитися з умовами продукту. У разі збитків через коливання цін відповідальність несе сам інвестор.

Стратегії “низького купівлі” та “високого продажу”: порівняння двох режимів

Двоколірні інвестиції поділяються на два типи, орієнтовані на різні очікування ринку:

Режим “низького купівлі”: підходить для інвесторів, які очікують зростання певної криптовалюти. Використовує USDT — стабільну монету. Якщо ціна розрахунку ≤ цільової ціни (тобто ціна знизилася або залишилася стабільною), дохід виплачується у криптовалюті; якщо ціна розрахунку > цільової (ціна зросла понад очікування), — у USDT.

Режим “високого продажу”: підходить для тих, хто очікує падіння або бажає зафіксувати прибуток. Використовує криптовалюту (наприклад, BTC, ETH). Якщо ціна розрахунку ≥ цільової, дохід у USDT; якщо ні — у криптовалюті.

Обидва режими можна обрати на 1, 3 або 5 днів. Мінімальна сума інвестиції зазначена у відповідному полі на сторінці заявки.

Процес подання заявки та час активації ордера

Після прийняття рішення про інвестування, заявка зазвичай підтверджується протягом 30–60 секунд. Після підтвердження починається обчислення доходу. Наприклад, при купівлі триденого плану, розрахунок відбуватиметься через три дні (у день розрахунку о 8:00 UTC).

Важливо пам’ятати, що після підтвердження заявки змінити цільову ціну, суму інвестиції або дату розрахунку вже не можна. Так само не можна достроково викупити позицію до дати розрахунку. Така “фіксація” забезпечує стабільність системи, але вимагає від інвестора обережності при ухваленні рішення.

Обчислення доходу та поширені помилки

Доходи двоколірних інвестицій складаються з двох частин: суми інвестиції та отриманого прибутку. Чи буде виплата у криптовалюті чи у стабільній монеті — залежить від того, чи досягла ціна розрахунку цільової.

Багато інвесторів при перегляді кінцевого доходу плутаються або вважають, що зазнали збитків. Це часто виникає через поширене неправильне уявлення: порівнювати прибуток у криптовалюті, перерахований за ціною розрахунку у USDT, із початковою сумою інвестиції у USDT.

Розглянемо приклад:

Приклад 1: реальний дохід від “низького купівлі” ETH

Трейдер А купує план “низького купівлі” ETH-USDT з річною доходністю 80%, цільова ціна 1200 USDT, інвестиція 1000 USDT. У день розрахунку ціна становить 1100 USDT (≤ цільової), умова виконується. Система купує ETH за 1200 USDT (ціна цільова), використовуючи 1000 USDT і отриманий дохід, і дає трейдеру 0.8351 ETH.

Зовні здається, що за ціною 1100 USDT ця кількість ETH (0.8351 × 1100 = 918.61 USDT) менша за початкові 1000 USDT. Але насправді, якщо трейдер А самостійно виконає операцію — купити ETH за 1200 USDT на 1000 USDT — він отримає максимум 0.83 ETH. Двоколірна інвестиція дала йому 0.8351 ETH — додатковий прибуток.

Приклад 2: реальна ситуація з “високим продажем” ETH

Трейдер Б купує план “високого продажу” ETH-USDT з річною доходністю 80%, цільова ціна 1200 USDT, інвестиція 1 ETH. У день розрахунку ціна становить 1300 USDT (≥ цільової), умова виконується. Система продає ETH за цільовою ціною 1200 USDT і отримує прибуток, і трейдер Б отримує 1202.6301 USDT.

Якщо б він у цей день продав ETH за ринковою ціною 1300 USDT самостійно, він би отримав 1300 USDT, що більше за 1202.6301 USDT. Але якщо він продав би за цільовою ціною 1200 USDT, отримав би лише 1200 USDT. Враховуючи додатковий дохід у 80% річної ставки, фактичний прибуток — 2.6301 USDT.

Ці приклади показують, що для коректного порівняння доходу потрібно використовувати однакову ціну виконання операції, а не змішувати ринкові ціни і цільові.

Виведення доходу та автоматичне реінвестування

Після розрахунку доходи повертаються інвестору протягом 30 хвилин. Якщо дохід у криптовалюті — його можна побачити у балансі. Для виведення потрібно переказати кошти з інвестиційного рахунку на основний баланс і вже звідти — на зовнішній гаманець.

Платформа пропонує функцію автоматичного реінвестування. Якщо вона активована, то при невиконанні цільової ціни у розрахунку кошти автоматично реінвестуються у наступний період, що зручно і економить час.

Тестовий фонд та підтримка субрахунків

Нові користувачі, які відповідають умовам, можуть отримати тестовий фонд для ознайомлення з двоколірними інвестиціями. Ці фонди доступні у розділі Voucher у магазині фінансових продуктів або у розділі “Мої нагороди”. Вони дозволяють випробувати продукт без власних коштів.

Зараз тестовий фонд доступний лише для режиму “низького купівлі”. Для його використання потрібно натиснути “Використати”, обрати бажаний план і підтвердити покупку. Фонд автоматично застосовується до обраної суми. Після використання сума інвестиції фіксована і змінювати її не можна. Після успішного оформлення замовлення можна переглянути деталі у історії.

Ще один плюс — субрахунки. Вони дозволяють учасникам з кількома обліковими записами брати участь у двоколірних інвестиціях, що зручно для управління портфелем.

Динаміка річної доходності та кінцевий результат

Річна доходність, що показується на сторінці покупки, оновлюється в реальному часі і відображає поточний стан ринку. Це означає, що одна й сама пропозиція, куплена вранці і ввечері, може мати різний показник доходності. Тому не слід вважати, що 80% — це гарантований дохід — реальний результат залежить від ринкових умов і може відрізнятися.

Логіка роботи тестового фонду аналогічна: дохід залежить від ціни розрахунку та актуальної ставки. Хоча він враховується у балансі, основний капітал тестового фонду не входить до загальних активів і служить лише для ознайомлення з продуктом.

Цільова аудиторія двоколірних інвестицій

З огляду на особливості продукту, двоколірні інвестиції особливо підходять для таких груп інвесторів:

1. Ті, хто прагне високого доходу від продажу: вже маючи криптовалюту, бажають зафіксувати прибуток і отримати додатковий дохід через режим “високого продажу” за цільовою ціною.

2. Ті, хто очікує зниження або бажає купити дешевше: інвестори, які вірять у зростання певної криптовалюти, можуть використовувати режим “низького купівлі” для отримання більшої кількості монет.

3. Шукаючі пасивний дохід: ті, хто хоче отримувати додатковий дохід, тримаючи активи, можуть використовувати двоколірні інвестиції для зростання портфеля без додаткового внеску.

У будь-якому випадку, важливо розуміти свої ризики і перед початком роботи ознайомитися з механізмом продукту.

Останні застереження та підсумки ризиків

Двоколірні інвестиції відкривають нові можливості для короткострокової торгівлі, але інвесторам потрібно пам’ятати: це не безризиковий інструмент. Коливання ринку важко передбачити, дохідність не гарантована, кошти блокуються на весь період і не підлягають зняттю, а також існує ризик втрати можливостей через цінові відхилення — все це потрібно враховувати.

Перед участю у двоколірних інвестиціях рекомендується уважно ознайомитися з усіма умовами, оцінити свої можливості і ризики, та діяти обережно. Навіть найкраще продумані фінансові інструменти не здатні повністю усунути ризики ринкових коливань.