Нові зміни до Податкового кодексу можуть призвести до невикористаних повернень: що один експерт каже, вам потрібно знати

ГОЛОВНІ ВИСНОВКИ

• “Один великий красивий закон” внес понад 100 змін до податкового кодексу 2025 року, і платники податків можуть втратити можливість заощадити, якщо не скористаються новими податковими пільгами.
• Електронна подача та налаштування прямого депозиту для повернення податків можуть скоротити час отримання відшкодувань для платників.

Отримуйте персоналізовані, штучним інтелектом підтримувані відповіді, засновані на понад 27 роках довіреної експертизи.

ЗАДАТИ ПИТАННЯ

Більшість американців мають труднощі з розумінням податкового кодексу США, і помилки через ці непорозуміння можуть означати, що вони платять занадто багато податків, отримують менше відшкодування або піддаються аудиту IRS.

“Один великий, красивий закон” зробив понад 100 змін до податкового кодексу, що стосуються подачі документів у 2025 році, таких як введення та розширення кількох податкових вирахувань і кредитів. Ці зміни, ймовірно, ускладнять ще більше процес подання податкових декларацій цього року.

Investopedia поспілкувалася з Браяном Шульцом, сертифікованим бухгалтером і партнером з оподаткування у компанії Plante Moran, що займається управлінням багатством, про деякі помилки, які роблять платники податків при поданні своїх декларацій. Це інтерв’ю було скорочено для ясності та стислості.

Чому це важливо

IRS працює з персоналом, скороченим на 27% цього року. Внаслідок цього деякі платники податків можуть зіткнутися з затримками під час подання, особливо якщо вони зроблять помилки у своїй декларації.

INVESTOPEDIA: Які поширені помилки роблять платники податків при поданні, що зменшують їхнє відшкодування або збільшують суму податків, які вони повинні сплатити?

**БРАЙАН ШУЛЬЦ: **Іноді люди не повністю усвідомлюють, які вирахування їм доступні, особливо після прийняття податкового законодавства минулого липня. Багато з нових вирахувань не потрібно детально вказувати, щоб ними скористатися. На жаль, деякі платники залишать гроші “на столі” через відсутність обізнаності.

Ймовірно, буде група платників, які помилково вважають, що податкові кредити та вирахування залишилися такими ж, як і минулого року. Оскільки Закон про зниження податків і робочі місця був ухвалений у 2017 році [збільшивши стандартне вирахування], менше платників детально вказують свої витрати. У мене є клієнти, які просто не надають мені інформацію про витрати, що можна врахувати, бо вже довгий час користуються стандартним вирахуванням.

Зауваження

Закон про зниження податків і робочі місця 2017 року тимчасово збільшив стандартне вирахування, зробивши менш вигідним детальне вказування витрат. “Один великий красивий закон” зробив це збільшене стандартне вирахування постійним, але також збільшив інші вирахування, які можна враховувати лише при детальному вказуванні витрат.

Особливо з урахуванням змін від “Один великого красивого закону”, таких як обмеження на податки штату і місцеві податки, яке раніше становило 10 000 доларів, а тепер — до 40 000 доларів. Більше платників повинні враховувати свої витрати для 2025 року, але вони цього не усвідомлюють, бо не могли цього робити за старими законами кілька років.

СХОЖА ОСВІТА

Як максимально використати свій податковий відшкодування

Штучний інтелект тепер може обробляти ваші податки: чи це правильний вибір для вас?

Завжди є вибір між вартістю та вигодою самостійного заповнення декларації за допомогою програмного забезпечення для підготовки податків і наймом бухгалтера. Загалом, чим складніша декларація, тим більше варто звернутися до податкового фахівця… Ви можете заощадити на оплаті послуг, спробувавши зробити це самостійно, але ймовірно, зробите більше помилок. Це більше ніж компенсує вартість найму професіонала.

Я також не рекомендую залишати бухгалтеру коробку з квитанціями. Краще намагатися організувати всю інформацію. Ви, ймовірно, заощадите гроші на оплаті, якщо бухгалтеру не доведеться все сортувати самостійно.

INVESTOPEDIA: Які поширені помилки платників податків, що затримують їхнє відшкодування?

**ШУЛЬЦ: **Електронна подача документів, коли це можливо, зазвичай скорочує час обробки і прискорює отримання відшкодувань. Більшість людей подають декларації онлайн, але є типи декларацій, які не можна подати електронно. Їх потрібно надсилати паперовими поштою. Якщо ви подаєте паперову декларацію і в ній є арифметична помилка або ви не додали необхідний документ, це може значно затримати обробку.

Загалом, час отримання відшкодування буде коротшим, якщо ви налаштуєте прямий депозит, а не чек поштою. Це також більш безпечно, ніж чек у пошті.

Також є деякі види [заяв] у декларації, які можуть спричинити додаткову перевірку перед виплатою відшкодування… Бувало, що клієнти мають кредит, але він дуже малий, і вони вирішують не претендувати на цей кредит, щоб уникнути затримок у обробці.

У податковому законодавстві немає вимоги використовувати всі можливі вирахування або кредити для кожної суми… Ви повинні задекларувати всі доходи, але якщо у вас є 5-доларовий вирахування, на яке ви маєте право, ви не зобов’язані його використовувати. Можливо, у вас є випадки, коли краще залишити невеликий податковий кредит у декларації, щоб прискорити обробку і зменшити ймовірність, що IRS його позначить.

Маєте новинний підказку для журналістів Investopedia? Надсилайте її нам на електронну пошту:

[email protected]