Розуміння значення перевірки KYC: покроковий посібник з рівнів ідентифікації особи

Значення верифікації KYC охоплює процес підтвердження особистості користувача для дотримання регуляторних вимог та захисту користувачів у цифрових фінансових транзакціях. Ця система верифікації структурована у три прогресивні рівні — Стандартний, Поглиблений та Професійний — кожен з яких відкриває різні функції та можливості зняття коштів залежно від рівня підтвердження.

Що таке верифікація KYC і чому вона важлива

KYC, що означає “Знай свого клієнта”, є фундаментальним вимогою у галузі криптовалют та фінансових послуг. Значення верифікації відображає зусилля щодо запобігання шахрайству, відмиванню грошей та несанкціонованому доступу, одночасно забезпечуючи безпечне торгове середовище. Розуміння причин існування кожного рівня підтвердження допомагає користувачам більш ефективно орієнтуватися у процесі та цінувати заходи безпеки, що захищають їхні акаунти та кошти.

Три рівні верифікації KYC пояснено

Щоб отримати доступ до різних функцій платформи та підвищених лімітів на зняття, потрібно пройти рівні верифікації, кожен з яких вимагає додаткових документів:

Стандартний рівень вимагає підтвердження особистості та підтвердження ідентифікаційних даних (POI). Цей базовий рівень дозволяє користувачу користуватися основними функціями акаунту та мати скромні можливості зняття коштів.

Поглиблений рівень базується на Стандартній верифікації і додає вимогу підтвердження адреси (POA), значно розширюючи можливості торгівлі та зняття коштів.

Професійний рівень є найвищим рівнем і вимагає посиленого ділового аналізу (EDD) та надання всебічної фінансової документації. Користувачі цього рівня мають максимальні ліміти на зняття та доступ до всіх функцій платформи. В окремих юрисдикціях можуть бути додаткові вимоги до підтвердження — ознайомтеся з розділом “Особливі вимоги до верифікації” для регіональних рекомендацій.

Початок роботи: доступ до сторінки верифікації

Щоб розпочати процес верифікації KYC, перейдіть у свій профіль, натиснувши іконку профілю праворуч у навігаційній панелі, потім оберіть “Акаунт”. У розділі “Інформація про акаунт” знайдіть колонку “Підтвердження особистості” та натисніть “Підтвердити зараз”, щоб увійти до порталу верифікації. На цьому етапі потрібно підтвердити країну проживання — переконайтеся у точності даних, оскільки зміни після підтвердження можуть вимагати додаткових документів.

Як завершити підтвердження особистості (POI)

Етап підтвердження особистості починається, коли ви натискаєте “Підтвердити” у розділі POI. Оберіть країну, яка видала ваш документ, та вкажіть тип документа. За допомогою камери пристрою зробіть чіткі фотографії вашого документа, переконайтеся, що ваше повне ім’я та дата народження повністю видимі. У деяких регіонах існують специфічні вимоги до документів — ознайомтеся з розділом “Особливі вимоги до верифікації” для вашої юрисдикції.

Після завантаження документа перейдіть до підтвердження обличчя. Це можна зробити через камеру ноутбука або скануючи QR-код за допомогою мобільного пристрою. Якщо система відхиляє вашу заявку кілька разів, зачекайте 30 хвилин перед повторною спробою — цей період допомагає вирішити технічні проблеми. Якщо проблеми залишаються, подайте запит у службу підтримки через центр допомоги.

Оцінка особистості: автоматичний або ручний огляд

Після успішної подачі документів для підтвердження особистості система зазвичай проводить автоматичну оцінку. Однак деякі користувачі можуть отримати анкету для оцінки особистості, яку потрібно заповнити вручну. Вся надана інформація має бути точною та достовірною — відповідальність за достовірність несе користувач. Статус вашої верифікації відображається зліва на панелі управління акаунтом. Особи, що не пройшли оцінку, не зможуть перейти до Стандартної верифікації та отримати доступ до відповідних функцій платформи та торгових продуктів.

Вимоги до підтвердження адреси (POA)

Після проходження Стандартної верифікації ви можете перейти до підтвердження адреси. Платформа приймає комунальні рахунки, банківські виписки та урядові документи, що підтверджують місце проживання. Важливо: документ має бути датований не раніше трьох місяців тому. Документи старше цього терміну автоматично відхиляться. Всі подані дані можна переглянути у розділі “Перевірка особистості” — натисніть іконку ока. Зверніть увагу, що для доступу до цієї інформації потрібно ввести код Google Authenticator.

Посилена перевірка (EDD) для доступу до профі рівня

Щоб досягти рівня Профі, перейдіть у розділ “Посилена перевірка” та натисніть “Підтвердити”. На цьому етапі потрібно заповнити анкету та надати підтверджуючі документи про доходи. Хоча це рідко, навіть після успішного завершення EDD можуть вимагати додаткові документи для підтвердження при знятті коштів або операціях з фіатними валютами. Такий багаторівневий підхід забезпечує відповідність сучасним фінансовим регуляціям.

Наступні кроки після завершення верифікації

Після проходження обраного рівня верифікації ви можете досліджувати варіанти внесків і почати торгівлю. Для детальних відповідей на поширені питання щодо верифікації ознайомтеся з розділом FAQ по KYC. Якщо ви помітили невідповідності у поданій інформації або виникли труднощі з верифікацією, команда підтримки допоможе вирішити проблему через систему звернень у центрі допомоги.