Повний посібник з верифікації особистості: як пройти всі рівні KYC

Верифікація особи — це обов’язковий процес для всіх користувачів криптовалютних платформ. Система включає три рівні перевірки, кожен із яких надає різні можливості та ліміти виведення коштів. Розуміння етапів верифікації особи допоможе вам швидше отримати доступ до всіх функцій платформи.

Чому потрібна верифікація особи і які рівні існують

Верифікація особи потрібна відповідно до міжнародних стандартів KYC (Know Your Customer). Система складається з трьох рівнів:

Стандартний рівень — базова перевірка особи та підтвердження особи (POI)

Поглиблений рівень — додається підтвердження адреси (POA)

Pro рівень — розширена комплексна перевірка (EDD) з додатковими вимогами

Кожен рівень відкриває нові привілеї та збільшує ліміти на виведення коштів. Зверніть увагу, що в деяких регіонах діють додаткові вимоги до верифікації.

Перший етап: підтвердження вашої особи

Процес верифікації особи починається з входу у ваш акаунт. Перейдіть у розділ профілю, оберіть пункт «Акаунт» і знайдіть блок «Інформація про акаунт». Там ви побачите опцію верифікації KYC, де потрібно натиснути кнопку для початку процесу.

На першому етапі вам потрібно обрати країну вашого проживання. Це важливий момент, оскільки обрана країна може вплинути на подальший процес верифікації особи та додаткові вимоги. Враховуйте, що зміна країни після підтвердження може вимагати додаткової перевірки.

Далі переходьте до підтвердження особи. Оберіть країну, де був виданий ваш документ, що засвідчує особу, і вкажіть його тип (паспорт, водійські права, ID-карта тощо). Зробіть фотографії документа(-ів) з обох сторін, переконавшись, що на знімках чітко видно ваше повне ім’я та дату народження. Будь-який формат файлу підходить для завантаження.

Після завантаження документів потрібно пройти розпізнавання обличчя через камеру ноутбука. Альтернативно можна відсканувати QR-код із мобільного пристрою для завершення цього етапу верифікації особи. Якщо на сторінці розпізнавання обличчя ви не можете пройти після кількох спроб, повторіть спробу через 30 хвилин — це може бути викликано технічними причинами або великим обсягом запитів у системі.

Другий рівень: оцінка даних і підтвердження адреси

Після успішного підтвердження особи система автоматично виконає оцінку KYC. Однак деяким користувачам потрібно буде заповнити спеціальну анкету для оцінки KYC. Вся надана інформація має бути точною та надійною, оскільки за її коректність відповідає сам користувач.

Коли оцінка KYC завершена, ви отримуєте доступ до основних функцій платформи і можете почати здійснювати депозити та торгівлю. Зліва на сторінці верифікації ви зможете відстежити поточний статус вашої перевірки.

Підтвердження адреси — наступний рівень верифікації особи — може бути оброблений лише після завершення стандартної верифікації. Для цього етапу вам знадобляться документи, що підтверджують вашу адресу проживання:

• рахунки за комунальні послуги
• банківські виписки
• документи, видані урядом (довідка про реєстрацію за місцем проживання тощо)

Важлива вимога: всі документи мають бути датовані протягом останніх трьох місяців. Старіші документи будуть відхилені системою. На сторінці верифікації KYC ви зможете перевірити надіслані дані. Натисніть на значок ока для перегляду — для безпеки потрібно буде ввести код Google Authenticator.

Поглиблена верифікація: розширена комплексна перевірка (EDD)

Щоб отримати рівень Pro, потрібно пройти розширену комплексну перевірку (EDD). Натисніть кнопку «Підтвердити» і надайте необхідні дані для цього найвищого рівня верифікації особи.

EDD вимагає заповнення спеціальної анкети та надання документів, що підтверджують джерело ваших коштів і доходів. Цей рівень верифікації призначений для користувачів, які планують великі транзакції або працюють із підвищеними лімітами.

Зверніть увагу, що навіть після успішного проходження EDD у рідкісних випадках вам може знадобитися надати додаткові документи при виведенні коштів або проведенні фіатних операцій. Це пов’язано з додатковими перевірками, що вимагаються у певних юрисдикціях.

Що робити, якщо виникли проблеми під час верифікації

Якщо у вас виникли труднощі при проходженні верифікації особи, спершу переконайтеся, що всі завантажені документи відповідають вимогам:

• фотографії чіткі та читабельні
• документ не був змінений або обрізаний
• дані в документі збігаються з інформацією у вашому профілі

При виникненні розбіжностей або якщо статус верифікації особи залишається незмінним, зверніться до служби підтримки, надіславши запит через офіційну веб-форму. Надання детальної інформації про вашу ситуацію допоможе команді швидше розібратися і вирішити проблему.

Пам’ятайте, що успішне проходження усіх рівнів верифікації особи відкриє вам повний доступ до платформи, включно з підвищеними лімітами на виведення та доступом до спеціальних продуктів. Процес верифікації особи розроблений для вашої безпеки та відповідності міжнародним стандартам регулювання.