Швидкий огляд процесу підтвердження KYC та аналіз трьох рівнів доступу

При згадці про торгівлю цифровими активами, ідентифікація особи є незамінним ключовим етапом. Різні платформи мають деякі відмінності у налаштуванні процесу KYC, але основна логіка залишається схожою. Цей посібник детально розгляне повний процес ідентифікації особи, щоб допомогти вам швидко освоїтися.

На які три рівні поділяється процес KYC

Система ідентифікації зазвичай має три рівні: стандартний, просунутий і професійний (Pro Level). Ці рівні відповідають різним правам доступу та лімітам на зняття коштів.

Стандартний рівень вимагає оцінки особи та перевірки посвідчення особи (POI). Після завершення цього кроку ви зможете розблокувати базові функції торгівлі.

Просунутий рівень базується на стандартному, але додає перевірку адреси (POA). Це вимагає надання документів, що підтверджують адресу, таких як рахунки за комунальні послуги, банківські виписки тощо.

Pro рівень — найвищий рівень підтвердження, що вимагає проходження поглибленої перевірки (EDD), яка включає підтвердження джерел доходу та більш детальний фоновий аналіз. В окремих регіонах можуть бути додаткові вимоги до підтвердження.

Підготовка до ідентифікації особи

Перед початком процесу KYC потрібно прив’язати обліковий запис. Увійшовши, натисніть на іконку профілю у верхньому правому куті, щоб перейти до налаштувань облікового запису. У розділі інформації облікового запису знайдіть опцію підтвердження та перейдіть на сторінку ідентифікації.

Перший крок — вибір вашого місця проживання. Це дуже важливо, оскільки безпосередньо визначає спосіб подальшої верифікації. Якщо після підтвердження ви захочете змінити країну проживання, можливо, доведеться пройти додаткову перевірку.

Як подати документи, що підтверджують особу

Документ, що підтверджує особу, — це ключовий етап KYC. Після натискання відповідної опції на сторінці підтвердження потрібно:

Перший крок: обрати країну або регіон видачі документа та тип документа (паспорт, ID-карта тощо).

Другий крок: зробити фотографію документа. Фото має чітко показувати ваше повне ім’я та дату народження. Можна використовувати будь-який формат файлу. Переконайтеся, що документ не змінений і фотографія достатньо ясна.

Третій крок: пройти сканування обличчя для ідентифікації. Це можна зробити у реальному часі за допомогою веб-камери або за допомогою мобільного телефону, скануючи QR-код. Якщо після кількох спроб не вдається пройти ідентифікацію, можливо, завантажені файли не відповідають вимогам або ви надто часто подаєте запити за короткий час. У такому разі рекомендується почекати 30 хвилин і спробувати знову. Якщо проблема не вирішується, зверніться до служби підтримки.

Процес оцінки особи та підтвердження адреси

Після завершення підтвердження особи система зазвичай автоматично проводить оцінку. У деяких випадках потрібно заповнити анкету для оцінки. Важливо пам’ятати, що точність і достовірність усіх даних — ваша відповідальність.

Після успішної оцінки особи ви зможете перейти до торгівлі та поповнення рахунку. Статус підтвердження можна переглянути у лівій панелі.

Підтвердження адреси можливо лише після проходження стандартного рівня. Платформи приймають документи, що підтверджують адресу, такі як рахунки за комунальні послуги, банківські виписки, довідки про місце проживання тощо. Головне — усі документи мають бути датовані не більше трьох місяців тому. Документи старше цього терміну будуть автоматично відхилені.

Ви можете будь-коли переглянути подані документи у розділі ідентифікації. Натисніть на іконку ока для попереднього перегляду, але для підтвердження потрібно ввести Google-код для двоетапної перевірки. За будь-яких помилок або питань звертайтеся через форму підтримки.

Що потрібно подати для Pro рівня

Щоб завершити найвищий рівень ідентифікації, потрібно пройти поглиблену перевірку (EDD). Це передбачає заповнення детальної анкети та подання документів, що підтверджують джерела доходу.

Варто зазначити, що навіть після успішного проходження EDD у рідкісних випадках платформа може вимагати додаткові документи під час зняття коштів або обміну валюти. Це зазвичай трапляється у разі особливих ринкових умов або змін у політиці.

Загалом, процес KYC хоча й включає кілька етапів, але якщо слідувати інструкціям і виконувати кожен крок, він пройде досить гладко. Головне — переконатися, що всі дані та документи точні й відповідають вимогам, щоб швидко пройти перевірку.