Акції британських менеджерів з управління багатством падають у зв'язку з поширенням інфекції штучного інтелекту

Акції найбільших у Великій Британії компаній з управління багатством у середу різко впали через побоювання потенційних збоїв через новий інвестиційний інструмент, керований штучним інтелектом.

St James’s Place, найбільша група з управління багатством у Великій Британії, знизилася більш ніж на 13 відсотків після того, як американська фінтех-компанія Altruist запустила інструмент для допомоги фінансовим радникам у персоналізації інвестиційних стратегій клієнтів.

Ця новина налякала інвесторів, викликавши побоювання щодо того, як технології можуть підривати традиційну індустрію. У США Charles Schwab знизилася на 3,8 відсотка у середу, продовжуючи падіння на 7,4 відсотка в попередній сесії.

Поширюючись у Великій Британії, AJ Bell впала на 8 відсотків, тоді як Quilter і Aberdeen Group втратили понад 5 відсотків.

Деякий контент не вдалося завантажити. Перевірте ваше інтернет-з’єднання або налаштування браузера.

Технологічні та фінансові акції були найгіршими у Європі у середу, при цьому підіндекс фінансового сектору Stoxx Europe 600 знизився на 2 відсотки.

Швейцарський управитель багатством Julius Baer знизився на 3 відсотки, а UBS — найбільший у Європі банк з управління багатством — впав на 2,8 відсотка. Французький управитель активами Amundi знизився на 2 відсотки.

Різке падіння акцій управителів багатством підкреслює, як компанії, які вважаються потенційними програшниками від AI, раптово опинилися під прицілом інвесторів.

Це масове розпродаж нагадує про подібний тиск на акції програмного забезпечення, даних і аналітики, які різко впали минулого тижня через побоювання щодо збоїв через нові інструменти кодування Anthropic.

Акції деяких із цих компаній у середу втратили ще більше. Relx, постачальник ділових даних FTSE 100, знизився більш ніж на 6 відсотків.

Еммануель Ко, керівник стратегії європейських акцій у Barclays, сказав: «Швидкість інновацій у сфері AI настільки велика, що фактично щотижня з’являється новий інструмент — ринок шукає наступного програшника AI».

Розмір руху свідчив про ставлення «продати спершу, подивитися потім» з боку інвесторів, додав він, при цьому «незалежно» продавалися ті, хто вважається програшниками.

Altruist, що базується в Лос-Анджелесі, у вівторок заявив, що його новий інструмент для планування може допомогти створювати персоналізовані податкові стратегії «за лічені хвилини», аналізуючи податкові декларації, платіжки та нотатки з зустрічей. Він також може досліджувати сценарії «що, якщо», включаючи продаж нерухомості або переходи на пенсію.

«Це розширює можливості одного радника, підвищує планку результатів і робить середню консультацію набагато важчою для обґрунтування», — сказав засновник і генеральний директор Altruist Джейсон Венк щодо платформи штучного інтелекту Hazel.

Поки акції управителів багатством у Великій Британії залишалися під тиском у середу, Пола Мандука, голову St James’s Place, назвав зниження «здивувальним і майже напевно перебільшеним».

Він зазначив, що «особиста консультація у режимі face-to-face користується високим попитом у швидкозмінному світі», додавши, що компанія використовує інструменти AI для надання послуг клієнтам.

Оголошення Altruist про новий інструмент для планування підняло цю раніше маловідому компанію на п’єдестал слави. Група була оцінена у 1,9 мільярда доларів минулого квітня під час раунду фінансування, очоленого GIC, суверенним фондом Сінгапуру.

Участь у фінансуванні взяли також Salesforce Ventures, Geodesic Capital і Baillie Gifford.

Рей Майл, аналітик Panmure Liberum, сказав, що так званий robo-advice існує вже деякий час і що провайдери, які використовують лише такі моделі, зазнали невдачі.

Він поставив питання, чи зможуть особи з складними фінансовими потребами, від пенсій до податку на спадщину, «довіряти всьому цьому комп’ютеру для вирішення».

«Чи знаєте ви навіть, які питання ставити? Дійсно багаті завжди захочуть особисту послугу».

Генеральний директор Quilter Стівен Левін сказав, що ринок багатства у Великій Британії залишається «дуже привабливою структурною можливістю для зростання».

«За останні кілька років ми інвестували в пропозицію радника та технологій для підвищення продуктивності радників, щоб обслуговувати більше клієнтів ефективніше», — сказав він.

Левін зазначив, що «більшість» доходів і прибутків Quilter генерується з платіжних зборів за адміністрування платформи та управління активами, а не з комісій радників.

AJ Bell заявила, що розглядає AI як можливість підвищити ефективність і покращити досвід клієнтів і радників, використовуючи GenAI, зокрема у сферах обслуговування клієнтів.