Система залогового депозиту в P2P торгівлі: інструкція з використання та розморожування

Залоговий депозит є ключовим інструментом захисту для P2P-платформи. Він потрібен від певної категорії користувачів для підтримки безпеки торгових операцій і гарантування виконання зобов’язань перед контрагентами.

Навіщо потрібен залоговий депозит у P2P-торгівлі

Залоговий депозит потрібен у кількох випадках. По-перше, система залучає його для користувачів, які за комплексною оцінкою віднесені до категорії потенційних ризиків. По-друге, його мають надати всі, хто подав заявку на отримання статусу перевіреного мерчанта (ПМ) або блок-мерчанта (БМ).

Внесення та подальше заморожування цієї суми дає платформі інструмент для компенсації контрагентам у разі виникнення спорів. Поки залоговий депозит заморожений на фінансовому рахунку, користувач має право розміщувати оголошення та торгувати. За потреби, кошти можуть бути використані для виплати компенсації постраждалій стороні.

У певних ситуаціях платформа може вимагати надати додаткові документи для більш глибокої перевірки аккаунта.

Як працює механізм заморожування та компенсацій

Сума залогового депозиту залишається замороженою на фінансовому рахунку користувача протягом усього періоду його активності на P2P-платформі. Якщо при вирішенні спору або виконанні компенсаційних виплат основних активів недостатньо, система звертається до заморожених коштів залогового депозиту.

Після використання депозиту для компенсацій виникає важливе обмеження: якщо залишкова сума впаде нижче необхідного мінімуму, користувач позбавляється права публікувати нові оголошення до поповнення балансу до потрібного рівня.

Постійний моніторинг і умови звільнення від заморожування

Для користувачів, позначених як потенційні ризики, платформа веде безперервний аналіз якості роботи аккаунта в реальному часі. Система фіксує всі показники: відсоток виконання ордерів, рейтинг, швидкість обробки платежів, кількість скарг і апеляцій.

Якщо профіль продемонструє стабільні показники і відповідатиме критеріям розмороження, користувач автоматично звільняється від вимоги тримати залоговий депозит. Поточний статус оцінки можна відстежити безпосередньо в інтерфейсі платформи на сторінці управління залоговим депозитом.

Для перевірених мерчантів (ПМ) і блок-мерчантів (БМ) ситуація інша. Вони мають постійно тримати залоговий депозит на рахунку як умову підтримки свого статусу. Якщо кошти будуть розморожені, статус мерчанта автоматично анулюється, і потрібно подавати нову заявку.

Дві стратегії звільнення коштів

Для користувачів, які потрапили до категорії потенційних ризиків, платформа пропонує два шляхи позбавлення від заморожування депозиту.

Стратегія 1: Покращення якості торгової діяльності

Користувачі можуть активно покращувати показники свого аккаунта. Це передбачає:

• Мінімізувати самовільні скасування замовлень і підвищувати відсоток виконання
• Розвивати позитивні стосунки з контрагентами: проявляти ввічливість, терпіння, швидко реагувати на питання
• Обробляти транзакції оперативно і надсилати кошти або платежі без затримок
• Активно збирати позитивні відгуки і мінімізувати скарги, апеляції та блокування від інших трейдерів
• Строго дотримуватися всіх норм P2P-торгівлі для забезпечення безпеки та чесності на платформі

З накопиченням позитивної історії рейтинг зростає, система це помічає, і ви отримуєте право на розміщення оголошень без залогового депозиту.

Стратегія 2: Подання ручного запиту на розмороження

Користувачі, що перебувають у групі ризику, а також перевірені мерчанти (ПМ) і блок-мерчанти (БМ), мають право вручну подати заявку на скасування заморожування залогового депозиту. Під час подання заявки платформа може вимагати додаткові документи. Повідомлення про необхідність надати документи надходить електронною поштою та через системні оповіщення. Результати перевірки будуть надіслані протягом 48 годин після передачі всіх необхідних документів.

Умови та процес розмороження на P2P-платформі

Щоб успішно розморозити кошти залогового депозиту, мають бути виконані такі умови:

1. На аккаунті не повинно бути активних ордерів у процесі обробки
2. Не повинно бути відкритих апеляцій або спорних ситуацій
3. Всі попередні ордери мають бути повністю завершені до подання заявки
4. Аккаунт не повинен бути позначений як ризиковий на момент подання запиту
5. Необхідно пам’ятати, що розмороження автоматично позбавить вас права публікувати оголошення на P2P-платформі

При розгляді вашої заявки система проведе фінальну перевірку, і якщо потрібні додаткові документи, у вас буде можливість їх надати. Письмові інструкції та посилання для завантаження документів з’являться на персональній сторінці управління залоговим депозитом.

Що відбувається з депозитом після його звільнення

Коли ви вирішуєте розморозити свій залоговий депозит, важливо розуміти, який результат очікується. Якщо під час заморожування ви не вчиняли шахрайських дій і ваша діяльність не спричинила втрат у контрагентів, ваш залоговий депозит повернеться у повному обсязі.

Однак, якщо система виявить факти шахрайства, процес інакший. Спочатку залоговий депозит спрямовується на компенсацію потерпілим контрагентам, а сам аккаунт блокують на 90 днів для проведення розслідування та можливих додаткових компенсацій. Подати повторну заявку на розмороження можна лише після закінчення цього періоду.

Якщо збитки виникли з причин, не пов’язаних із шахрайством (наприклад, технічними збоями або іншими форс-мажорними обставинами), необхідна частина залогового депозиту все одно буде витрачена на компенсацію, але аккаунт не піддається тривалій блокуванні.

При розмороженні ви отримаєте суму, рівну фактичному залишку залогового депозиту після всіх здійснених компенсацій. Наприклад, якщо ви внесли 1000 USDT, але 200 USDT було витрачено на компенсацію контрагенту, після розмороження ви отримаєте 800 USDT назад на свій рахунок.